Нещодавно знову помітно напруження у сфері криптовалютних бірж у Південній Кореї. Асоціація цифрових активів Південної Кореї, яка об’єднує 27 платформ, офіційно висловила заперечення проти нової редакції виконавчого закону.

Говорячи просто, регулятор хоче вимагати від бірж подавати звіти про підозрілі транзакції кожного разу, коли окрема трансгранична операція перевищує 10 мільйонів вон. Звучить цілком логічно, але причина заперечень DAXA цілком обґрунтована — ці правила ігнорують принципи, які самі визначили фінансові розвідувальні органи, — вони чітко заявили, що «низькоризикові транзакції дозволені, високоризикові — обмежені», а цей проект закону навпаки пропонує позначати всі звичайні трансграничні перекази як підозрілі.

Найбільше вражає порівняння даних. У минулому році п’ять основних платформ Південної Кореї подали близько 63 000 звітів про підозрілі транзакції, а за новими правилами ця кількість може різко зрости до 5,4 мільйонів. Подумайте, що це означає? Відразу кілька десятків разів зростання, і команда з дотримання нормативів буде буквально засипана звітами, тоді як справжні ризикові транзакції можуть бути розмиті.

DAXA також висловилася щодо іншої пропозиції — вимагати від бірж перевіряти точність даних клієнтів. Вони вважають, що це взагалі не має чіткої правової основи і є перевищенням повноважень регулятора.

Ця ситуація добре ілюструє сучасний конфлікт між регулюванням і галуззю. З одного боку, справді потрібна боротьба з відмиванням грошей, але з іншого — неправильно спроектовані правила можуть зруйнувати всю систему. Порог у 10 мільйонів вон, десятки разів збільшена кількість звітів — за цими цифрами стоїть заклик галузі: не можна керуватися великим потоком, потрібно більш точне і раціональне регулювання.