‍#Gate广场五月交易分享

Загальновизнена найнадійніша стратегія торгівлі криптовалютами—повний гайд по постійним інвестиціям у біткоїн
Сьогоднішній великий ріст призвів до того, що маленький фінансовий гуру зазнав збитків, оскільки попередні прибуткові короткострокові позиції не тільки перетворилися на збиткові, а й були автоматично закриті через стоп-лосс, зараз ціна біткоїна повернулася вниз, але мої позиції і гроші зникли. Заспокоївшись, я проаналізував ситуацію і зрозумів, що загалом моя стратегія останнім часом була збитковою, що змусило мене задуматися, яка ж найуспішніша стратегія виживання у криптовалютному світі. І тут я згадав про один із найнадійніших способів інвестування у біткоїн, крім майнінгу—постійні інвестиції. Сьогодні я поділюся з вами знаннями та порадами щодо постійних інвестицій у біткоїн:
Що таке постійні інвестиції у біткоїн?
Постійні інвестиції у біткоїн—це стратегія регулярних вкладень у біткоїн із фіксованою сумою, що дозволяє зменшити ризик таймінгу ринку за рахунок розподілу інвестицій у часі. Основна ідея полягає у тому, щоб за допомогою фіксованих періодів і сум автоматично купувати менше за високих цін і більше за низьких, тим самим вирівнюючи середню вартість володіння і згладжуючи вплив коливань ринку.
З історичних даних видно, що річна волатильність біткоїна перевищує 70%, що створює великі ризики для короткострокових спекулянтів, але водночас дає природні переваги для стратегій постійних інвестицій. За даними з липня 2017 по липень 2024 року, при щомісячних вкладеннях у 3000 юанів, за 7 років було вкладено 255 000 юанів і отримано 3,2123 біткоїна, що за тодішнім курсом становить близько 1,55 мільйонів юанів, з прибутковістю понад 500% і середньорічною доходністю близько 30%. Навіть починаючи інвестувати на піку ринку і тримаючи позицію 36 місяців, можна з високою ймовірністю отримати прибуток; кожне підвищення волатильності на 10% збільшує переваги від постійних інвестицій на 6,8%.
Підготовка до постійних інвестицій у біткоїн
(1) Усвідомлення та оцінка ризиків
Біткоїн—це децентралізована криптовалюта з обмеженою кількістю у 21 мільйон, що називають «цифровим золотом» через його дефіцитність. Але він також піддається різким коливанням цін і регуляторним ризикам.
Інвестор має оцінити свою здатність витримувати ризики, а кошти для постійних інвестицій мають бути вільними, тобто тимчасово непотрібними і здатними витримати короткострокові збитки. Зазвичай, сума для інвестування у біткоїн не повинна перевищувати 20% від особистих інвестиційних активів, щоб уникнути впливу ринкових коливань на повсякденне життя.
(2) Вибір відповідної торгової платформи
Gate: платформа з великою кількістю користувачів і високою ліквідністю, зручною для постійних інвестицій. Після реєстрації та підтвердження особи у додатку в нижньому меню натисніть «Торгівля», перейдіть у «Швидкий обмін» і виберіть «Постійні інвестиції», щоб створити план, налаштувавши період, час і суму інвестицій. Мінімальна сума—10 USDT або її еквівалент.
3. Планування та виконання постійних інвестицій
(1) Основні параметри налаштування
1. Період інвестування: найпоширеніші—щотижневий, двотижневий і щомісячний. З історичних даних видно, що довгострокові прибутки від щотижневих і щомісячних інвестицій незначно відрізняються, але щотижневі інвестиції дозволяють частіше вирівнювати ціну. Інвестор може обрати відповідно до своїх фінансових можливостей і звичок, наприклад, інвестувати у день зарплати—це забезпечить стабільність фінансування.
2. Сума інвестицій: має визначатися виходячи з доходів і здатності ризику, рекомендується встановлювати 5-10% від місячного доходу. Наприклад, при доході 10 000 юанів, можна вкладати 500–1000 юанів у біткоїн. Фіксована сума допомагає підтримувати дисципліну і уникати емоційних рішень.
3. Встановлення цінового діапазону: деякі платформи дозволяють налаштовувати ціновий діапазон, виходячи з історичних цін і очікувань, встановлюючи максимальну і мінімальну ціну для купівлі. Якщо ціна виходить за межі, інвестиції призупиняються, щоб уникнути купівлі за високою ціною або панічного продажу за низькою.
(2) Дисципліна і управління емоціями
Ключовим у постійних інвестиціях є наполегливість: потрібно строго дотримуватися плану і не змінювати стратегію через короткочасні коливання. Ціни на біткоїн дуже волатильні, іноді падіння понад 15% за один день не є рідкістю, але у довгостроковій перспективі ціна має тенденцію до зростання.
Під час інвестування потрібно уникати частого перегляду рахунку, щоб не піддаватися емоціям. Багато інвесторів у паніці припиняють інвестиції під час падінь або навіть продають за низькою ціною, що позбавляє їх можливості накопичити дешеві активи. Навпаки, під час зростання ринку не слід навмисно збільшувати суму інвестицій—дисципліна дозволить максимально використати переваги постійних вкладень.
4. Просунуті стратегії постійних інвестицій
(1) Динамічне коригування суми інвестицій
При значних коливаннях ціни біткоїна можна коригувати суму інвестицій за певними правилами:
— Якщо ціна нижча за середню ціну інвестування більш ніж на 20%, збільшити суму інвестицій на 50–100%, щоб зменшити середню вартість і накопичити більше активів;
— Якщо ціна вище за середню ціну інвестування більш ніж на 40%, зменшити суму інвестицій на 50%, щоб уникнути купівлі за високою ціною;
— Щопівроку перевіряти накопичену вартість і поточну ціну, і при різниці понад 40% коригувати наступний внесок.
(2) Використання технічних індикаторів для допомоги у прийнятті рішень
Інвестори можуть використовувати технічні індикатори для оптимізації стратегії, наприклад:
— 30-денна скользяча середня: коли ціна біткоїна прориває цю лінію вгору, можна додатково інвестувати ту саму суму, що і раніше, що є сигналом посилення тренду;
— Лінія STH: коли 30-денна скользяча перетинає цю лінію знизу вгору, це також може бути сигналом для купівлі і збільшення інвестицій.
(3) Використання вільних активів для зростання
Під час постійних інвестицій накопичені біткоїни можна використовувати для отримання додаткового доходу через заставу і заробіток. Наприклад, закладаючи біткоїн і позичаючи стабільні монети, а отримані активи вкладати у високопоточні пули для отримання складної річної доходності. Це не змінює статус володіння біткоїном і може підвищити загальну дохідність активів. Важливо обирати безпечні DeFi-протоколи і постійно контролювати їхній стан для збереження безпеки активів.