Це платна прес-реліз. Зв’яжіться безпосередньо з дистриб’ютором прес-релізів щодо будь-яких запитів.

Donegal Group Inc. оголошує результати за четвертий квартал та повний 2025 рік

Donegal Group, Inc.

Чт, 19 лютого 2026 о 20:30 за японським часом 24 хв читання

У цій статті:

DGICA

-1.74%

DGICB

+0.19%

Donegal Group, Inc.

МЕРІЕТТА, Пенсильванія, 19 лютого 2026 (GLOBE NEWSWIRE) – Donegal Group Inc. (NASDAQ:DGICA) та (NASDAQ:DGICB) сьогодні оприлюднили фінансові результати за четвертий квартал та повний 2025 рік, що закінчився 31 грудня 2025 року.

Важливі показники за четвертий квартал 2025 року (усі порівняння з четвертим кварталом 2024 року):

Чисті премії, отримані, зменшилися на 4,1% до 226,9 мільйонів доларів

Спільний коефіцієнт — 96,3%, порівняно з 92,9%

Чистий прибуток — 17,2 мільйони доларів, або 47 центів на розведену акцію класу А, порівняно з 24,0 мільйонами доларів, або 70 центів на розведену акцію класу А

Чистий прибуток включав чисті інвестиційні збитки (з урахуванням податків) у розмірі 1,4 мільйона доларів, або 3 цента на розведену акцію класу А, порівняно з чистими інвестиційними прибутками у розмірі 0,2 мільйона доларів, або 1 цент на розведену акцію класу А

Важливі показники за повний 2025 рік (усі порівняння з 2024 роком):

Чисті премії, отримані, зменшилися на 1,7% до 921,2 мільйонів доларів

Спільний коефіцієнт — 95,4%, порівняно з 98,6%

Чистий прибуток — 79,3 мільйони доларів, або 2,18 долара на розведену акцію класу А, порівняно з 50,9 мільйонами доларів, або 1,53 долара на розведену акцію класу А

Чистий прибуток включав чисті інвестиційні прибутки (з урахуванням податків) у розмірі 0,5 мільйона доларів, або 1 цент на розведену акцію класу А, порівняно з 3,9 мільйонами доларів, або 12 центами на розведену акцію

Рентабельність середнього капіталу — 13,4%, порівняно з 9,9%

Балансова вартість на акцію — 17,33 долара станом на 31 грудня 2025 року, порівняно з 15,36 долара наприкінці 2024 року

Фінансовий підсумок

1В розділі «Визначення фінансових показників без GAAP» цього релізу наведено визначення та узгодження даних, які ми готуємо на обліковій основі, відмінній від загальноприйнятих принципів бухгалтерського обліку США (“GAAP”).

Продовження історії  

2Не має значення.

Коментарі керівництва

Кевін Г. Берк, Президент і головний виконавчий директор Donegal Group Inc., заявив: «Ми задоволені нашими стабільними операційними результатами за четвертий квартал і весь 2025 рік, що відображають сприятливий вплив численних стратегічних рішень та цілеспрямованих дій за останні кілька років. Нашою метою на 2026 рік є поступове зростання премій через наших незалежних агентів у визначених нами привабливих регіонах і видах бізнесу. Ми залишаємося відданими нашому стратегічному плану, що передбачає використання можливостей для прибуткового зростання як чинника стабільної високої фінансової ефективності.

«У нашому сегменті комерційних ліній ми досягли стабільних базових результатів за четвертий квартал 2025 року, які дещо приховувалися впливом кількох великих пожеж і пізньої звітності про втрати минулих років. Завдяки уточненню нашого підходу до комерційного страхування, ми не досягли цільового показника за новими договорами у 2025 році. На 2026 рік ми активно залучаємо наших агентів до розробки детальних планів зростання та впровадження нових систем стимулювання для збільшення кількості поданих заявок на якісні нові рахунки.

«У сегменті особистих ліній ми продовжуємо досягати високої прибутковості та робимо добрий прогрес у поступовій конверсії залишкових застарілих політик у нашу нову платформу, яка буде завершена у червні 2027 року. Очікуємо, що зниження премій у сегменті особистих ліній, яке спостерігалося у 2025 році, поступово зменшиться протягом 2026 року, оскільки ми вживаємо обережних кроків для підвищення рівня успіху у новому бізнесі, прагнучи зберегти цільовий рівень прибутковості цього сегменту відповідно до наших довгострокових стратегічних і фінансових цілей.

«Ми вважаємо, що добре позиціонуємося як регіональна страхова група для надання високоякісного сервісу нашим незалежним агентам і страхувальникам, оскільки продовжуємо розумно інвестувати у талант, системи та можливості. Спираючись на міцну основу, закладену за останні роки, ми реалізуємо стратегії, які, на нашу думку, підвищать цінність інвестицій наших акціонерів з часом.»

Страхові операції

Donegal Group — це страхова холдингова компанія, дочірні та асоційовані компанії якої пропонують майнове та відповідальне страхування у трьох штатах середнього Атлантичного регіону (Делавер, Меріленд і Пенсильванія), п’яти південних штатах (Джорджія, Північна Кароліна, Південна Кароліна, Теннессі та Вірджинія), восьми штатах Середнього Заходу (Іллінойс, Індіана, Айова, Мічиган, Небраска, Огайо, Південна Дакота та Вісконсін) та п’яти південно-західних штатах (Арізона, Колорадо, Нью-Мексико, Техас і Юта). Donegal Mutual Insurance Company та страхові дочірні компанії Donegal Group здійснюють спільний бізнес під брендом Donegal Insurance Group.

_
Написані премії
_

Зменшення на 3,4% у написаних преміях1 за четвертий квартал 2025 року порівняно з четвертим кварталом 2024 року, що наведено у таблиці вище, є результатом поєднання зростання на 3,2% у написаних преміях комерційних ліній та зниження на 12,7% у написаних преміях особистих ліній. Зменшення на 7,1 мільйона доларів у написаних преміях за четвертий квартал 2025 року порівняно з четвертим кварталом 2024 року включало:

_Комерційні лінії: _$4.0 мільйона зростання, яке ми пов’язуємо переважно з високим рівнем збереження премій та продовженням підвищення ставок за оновленнями у лініях, окрім страхування від нещасних випадків на виробництві, частково компенсоване зниженням нових договорів.

_Особисті лінії:_ зниження на 11.1 мільйона доларів, яке ми переважно пов’язуємо з запланованим зменшенням кількості нових договорів, частково компенсованим продовженням підвищення ставок за оновленнями та високим рівнем збереження.

Зменшення на 37,5 мільйонів доларів у написаних преміях за повний 2025 рік порівняно з 2024 роком включало:

_Комерційні лінії: _$16.0 мільйонів зростання, яке ми переважно пов’язуємо з високим рівнем збереження премій та продовженням підвищення ставок за оновленнями у лініях, окрім страхування від нещасних випадків на виробництві, частково компенсоване зниженням нових договорів.

_Особисті лінії:_ зниження на 53.5 мільйонів доларів, яке ми переважно пов’язуємо з запланованим зменшенням кількості нових договорів та стратегічними заходами щодо невідновлення, частково компенсоване продовженням підвищення ставок за оновленнями та високим рівнем збереження.

Показники підсумкової страхової діяльності

Ми оцінюємо результати наших сегментів комерційних та особистих ліній переважно на основі результатів страхових дочірніх компаній згідно з законодавством про страхування. Наступна таблиця надає порівняльні дані щодо співвідношень GAAP та статутних коефіцієнтів1 за три місяці та повні роки, що закінчилися 31 грудня 2025 та 2024 років:

_
Відношення збитків — четвертий квартал
_

За четвертий квартал 2025 року відношення збитків зросло до 61.1%, порівняно з 59.8% за четвертий квартал 2024 року. Основне відношення збитків, яке виключає погодні втрати, великі пожежі та попереднє резервування, становило 50.3% за четвертий квартал 2025 року, що є кращим за 52.3% за четвертий квартал 2024 року. Для сегмента комерційних ліній основне відношення збитків склало 52.5% за четвертий квартал 2025 року, зменшившись з 55.2% за четвертий квартал 2024 року, переважно через меншу severity страхових випадків. Для сегмента особистих ліній основне відношення збитків склало 46.8% за четвертий квартал 2025 року, порівняно з 48.4% за четвертий квартал 2024 року, переважно через меншу частоту та severity претензій у сегменті особистого автотранспорту.

Погодні втрати у розмірі 8.2 мільйона доларів, або 3.6 відсоткових пунктів від відношення збитків, за четвертий квартал 2025 року зросли з 7.7 мільйона доларів, або 3.3 відсоткових пунктів, за четвертий квартал 2024 року. Наші страхові дочірні компанії не зазнали значних збитків від окремих погодних подій у четвертому кварталі 2025 та 2024 років. Вплив погодних втрат на відношення збитків за четвертий квартал 2025 року був нижчим за наш середньорічний показник у 5.2 відсоткових пунктів за останні п’ять років.

Великі пожежі, які ми визначаємо як окремі пожежі з збитками понад 50 000 доларів, становили 14.1 мільйона доларів, або 6.2 відсоткових пунктів від відношення збитків, за четвертий квартал 2025 року, порівняно з 9.5 мільйонами доларів, або 4.0 відсоткових пунктів, за четвертий квартал 2024 року. Зростання переважно зумовлене вищою середньою severity у випадках пожеж у комерційній нерухомості та у приватних будинках.

Попереднє резервування для втрат у минулих роках у розмірі 2.2 мільйона доларів збільшило відношення збитків за четвертий квартал 2025 року на 1.0 відсотковий пункт, порівняно з майже відсутнім впливом у четвертому кварталі 2024 року. За четвертий квартал 2025 року наші страхові дочірні компанії зазнали несприятливого розвитку, переважно через більшу, ніж очікувалося, появу втрат у сегментах umbrella liability та комерційного автотранспорту, що частково компенсувалося сприятливим розвитком у сегментах особистого автотранспорту, мультистрахування та страхування від нещасних випадків на виробництві. За четвертий квартал 2024 року несприятливий розвиток переважно спостерігався у сегментах особистого автотранспорту та комерційного автотранспорту, що було компенсовано сприятливим розвитком у мультистрахуванні та інших лініях.

Відношення збитків — рік

За повний 2025 рік відношення збитків знизилося до 61.3%, порівняно з 64.5% за 2024 рік. Основне відношення збитків у 2025 році зменшилося на 2.6 відсоткових пунктів і склало 51.4% проти 54.0% у 2024 році. Для сегмента комерційних ліній основне відношення збитків склало 54.8% у 2025 році, що відповідає 54.4% у 2024 році. Для сегмента особистих ліній основне відношення збитків склало 46.3% у 2025 році, зменшившись з 53.5% у 2024 році, переважно через сприятливий вплив підвищення ставок на чисті премії, отримані у цьому сегменті.

Погодні втрати за повний 2025 рік становили 56.9 мільйона доларів, або 6.2 відсоткових пунктів від відношення збитків, порівняно з 67.7 мільйонами доларів, або 7.2 відсоткових пунктів, за 2024 рік. Вплив погодних втрат на відношення збитків за 2025 рік був трохи нижчим за середньорічний показник у 7.2 відсоткових пунктів.

Великі пожежі за рік склали 43.9 мільйона доларів, або 4.8 відсоткових пунктів від відношення збитків, що трохи менше за 45.8 мільйона доларів, або 4.9 відсоткових пунктів, за 2024 рік.

Позитивне попереднє резервування для втрат у минулих роках у розмірі 10.3 мільйона доларів зменшило відношення збитків за 2025 рік на 1.1 відсотковий пункт. За повний 2025 рік наші страхові дочірні компанії отримали сприятливий розвиток у втратних резервах переважно у сегментах мультистрахування, особистого автотранспорту, комерційного автотранспорту, власників житла, інших особистих ліній та страхування від нещасних випадків на виробництві, частково компенсоване несприятливим розвитком у інших сегментах (переважно umbrella liability). За 2024 рік сприятливе попереднє резервування у розмірі 15.0 мільйона доларів зменшило відношення збитків на 1.6 відсоткових пунктів. У 2024 році наші страхові дочірні компанії отримали сприятливий розвиток переважно у сегментах мультистрахування, особистого автотранспорту та власників житла, частково компенсоване несприятливим розвитком у сегментах страхування від нещасних випадків на виробництві та комерційного