Останнім часом я багато думав, чому так багато людей зазнають збитків у торгівлі? Насправді проблема часто не в відсотку успіху, а у співвідношенні прибутку та збитку.

Спершу поясню, що таке співвідношення прибутку та збитку — це співвідношення кожного разу, коли ви заробляєте і втрачаєте гроші. Здається, просто, але мало хто справді його розуміє.

Припустимо, у вас у гаманці 100 доларів, і ви кожного разу витягуєте лише 10%, тобто 10 доларів для торгівлі. Тепер виникає питання: якщо ваш відсоток успіху лише 50%, а співвідношення прибутку та збитку 1:1 (заробляєте 10 доларів, втрачаєте 10 доларів), то за 10 угод ви виграєте 5 разів і програєте 5 разів, і результат буде без прибутку і без збитку. Але з урахуванням комісій і вартості капіталу ви почнете втрачати гроші.

Ось чому співвідношення прибутку та збитку таке важливе. Коли ваше співвідношення підвищується до 1:1.5, вам потрібно лише 40% успіху, щоб почати заробляти. Якщо досягти співвідношення 1:2, то 40% відсоток успіху вже забезпечить стабільний прибуток без збитків. Ще більш екстремальний приклад — співвідношення 1:5, тоді потрібно лише 20% успіху — це навіть менше, ніж потрібно для підкидання монети.

Я знав одного студента, у якого був 71% відсоток успіху при співвідношенні 1:1.5, і за кілька днів він так і не заробив і не втратив нічого. Це показує, що високий відсоток успіху не гарантує прибутковість, важливіше саме співвідношення прибутку і збитку.

Багато новачків роблять помилку, дивлячись на кілька днів із 100% успіху і вважаючи себе непереможним. Але правда в тому, що вони торгують дуже мало. За тиждень лише 4 угоди — зрозуміло, що відсоток успіху високий. Але якщо ти починаєш вірити в це і збільшуєш кількість угод і розмір позицій, ризик зростає. Багато хто так і закінчує великими збитками через один невдалий об’ємний вхід.

З іншого боку, є ті, хто вважає, що їхній відсоток успіху занизький, і торгує десятками або сотнями угод на день, реагуючи на сигнали. У такій ситуації навіть дуже вигідне співвідношення прибутку і збитку не врятує, бо обсяг дуже великий і реальний відсоток успіху починає проявлятися з часом.

Тому моя порада — перед входом у ринок визначте, скільки ви готові втратити. Наприклад, вирішите втратити 10 доларів, і подивіться, чи може ринок дати вам можливість заробити 15 або 20. Якщо так — ця угода варта того. Якщо ні — краще відмовитися.

Ведення довгострокового обліку кожної угоди допоможе вам зрозуміти свій реальний відсоток успіху і співвідношення прибутку та збитку. Знаючи, чому ви зазнаєте збитків, ви зможете визначити, які саме типи угод вам найбільше підходять. Деякі люди краще працюють у діапазоні, інші — у тренді, треті — на відскоках. Знаходження свого стилю автоматично підвищить ваше співвідношення прибутку і збитку.

Цю таблицю я рекомендую зберегти і самостійно порахувати — тоді ви зрозумієте, чому співвідношення прибутку і збитку важливіше за відсоток успіху.