Про стратегії, що не вимагають KYC на біржах, останнім часом часто питають. Простими словами, це платформи, де можна торгувати криптовалютами без подання документів для підтвердження особи. Представниками таких платформ є децентралізовані біржі, як Uniswap і PancakeSwap, і особливо Uniswap у статистиці 2024 року має понад 10 мільйонів активних користувачів на місяць.

Чому багато людей приваблює саме така біржа без KYC? Для тих, хто цінує приватність і анонімність, у світі, де постійно ведеться спостереження і витікає дані, можливість торгувати без розкриття особистої інформації — це велика перевага. Крім того, процес підтвердження особи часто є складним і тривалим. Не потрібно подавати документи і чекати підтвердження — можна швидко створити акаунт і почати торгівлю. Для мешканців країн із жорстким регулюванням або тих, хто не має доступу до традиційних банківських систем, біржі без KYC є цінним варіантом.

Але тут важливо зазначити, що за зручністю приховані значні ризики. Висока анонімність означає, що сюди легше залучати шахраїв. Якщо у коді з’являються помилки або виникають шахрайські проблеми, відсутність центрального адміністратора означає, що нікому не буде кому допомогти. Більше того, уряди по всьому світу стежать за такими біржами, і якщо регулятори зможуть відстежити блокчейн-адреси і ідентифікувати особу, це може призвести до юридичних проблем.

Функціональні обмеження бірж без KYC також мають місце. Наприклад, Uniswap не дозволяє виведення у фіатних валютах, а при торгівлі менш популярними токенами з низькою ліквідністю обмежується кількість пар.

Сам механізм децентралізації — це меч із двома лезами. З одного боку, він забезпечує приватність і свободу, з іншого — створює ризики для відмивання грошей і шахрайства. Наприклад, Darknet-маркет Hydra поєднував біржі без KYC і Bitcoin-міксери для відмивання мільйонів доларів незаконних коштів. У 2022 році з’явилися дані, що північнокорейські хакери використовували Tornado Cash для відмивання понад 600 мільйонів доларів, викрадених у Axie Infinity.

Банки мають страхові системи, наприклад, FSCS у Великій Британії або FDIC у США, і можуть захищати до певної суми. У бірж без KYC такого захисту немає. Навіть у разі хакінгу або шахрайства, боротися буде нікому. Деякі біржі пропонують власні страхові програми, але їх обсяг обмежений і не порівнюється з традиційними фінансовими гарантіями.

Якщо ви користуєтеся біржами без KYC, потрібно захищати себе самостійно. Використовувати сильні та складні паролі, активувати двофакторну автентифікацію, підключатися через VPN, зберігати кошти на апаратних гаманцях, бути обережним із фішингом. Такі базові заходи є обов’язковими. Оскільки децентралізовані платформи не мають центрального управління, захист ваших активів — це ваша відповідальність.