Щойно знову натрапив на сагу Африкріт і чесно кажучи, це одна з найдикішого історій криптовалютного шахрайства, яка досі викликає у мене мурашки. Два брати — Раєс і молодший Амір Каї — фактично стали іконами всього, що може піти не так, коли в криптосфері немає жодного контролю.

Отже, уявіть собі: 2019 рік, Біткоїн ще досить новий для більшості людей, і ці два південноафриканські хлопці з’являються, обіцяючи 10% щоденних прибутків через якусь таємну арбітражну магію. Вони не просто виступали з підвалу. Вони жили цим стилем — Ламборгіні, розкішні готелі, вся ця показуха. Люди повірили. Тисячі. Вони зібрали близько 3,6 мільярдів рандів, що приблизно становить 240 мільйонів доларів на той час.

Проблема в тому, що нічого цього не підтверджувалося. Ніякого аудиту, ніякої ліцензії, ніякого реального торгового алгоритму. Це була чиста перцепція. Їхній харизма і стиль життя стали продуктом самі по собі. Інвестори фактично довіряли двом молодим хлопцям усе, базуючись лише на вайбах і фото в Instagram.

Потім настав квітень 2021 року. Надсилається лист із повідомленням, що їх зламали. Сервери зламані, гаманці опустошені, вся історія. Але тут починається цікаве — вони кажуть інвесторам не контактувати з правоохоронцями, бо це може зменшити шанси на повернення грошей. Класика. За кілька днів сайт зник, офіси порожні, телефони недоступні.

Що насправді сталося? Амір Каї і його брат не були зламані. Вони спланували вихід. Продали свої активи, отримали фальшиві документи через Вануату (податковий рай), і фактично зникли з грошима. Аналіз блокчейну показав, що зломів не було — лише внутрішні переміщення коштів через міксери і відправлення за кордон.

Розслідування було заплутаним, бо в Південної Африці тоді не було чітких правил щодо криптовалют. FSCA відкрила справу, але без належних законів їхні руки були зв’язані. Це був ідеальний правовий сірої зони, якою брати і скористалися повністю.

Рік за роком — нічого. Потім 2022-й. Амір Каї був арештований у Цюриху під час розслідування відмивання грошей. Виявилося, що викрадені кошти були переказані через Дубай, змішані і потрапили у швейцарські банки. Але навіть цей арешт не протримався — його відпустили під заставу, і він, за повідомленнями, заселився у розкішний готель.

Сьогодні? Брати — фактично привиди. Більшість із тих тисяч інвесторів так і не повернули ні копійки. Південь Африки з того часу посилив регулювання криптовалют, але це не допомагає тим, хто втратив свої заощадження.

Справу Африкріт — ідеальний приклад того, чому важливо проводити due diligence, навіщо потрібне регулювання і чому потрібно бути дуже скептичним до тих, хто обіцяє гарантовані прибутки. Це також нагадування, що у перші дні крипто-індустрії бар’єри для шахрайства були фактично відсутні. Брати Каї показали, як двоє харизматичних хлопців могли скористатися цим вакуумом і зникнути з четвертю мільярда доларів. Дивно, як ця історія просто зникає з новин, але жертви ніколи не забувають.