Привіт! 👋 Нещодавно помітив, що все більше людей у криптосообществі стикаються з однією й тією ж проблемою при торгівлі через P2P-платформи. Йдеться про схему, яку в народі називають треугольником — і це дійсно небезпечно. Хочу поділитися, як це працює і як не потрапити в пастку.

Суть проста: шахрай створює оголошення про продаж якогось товару (зазвичай гаджета) за привабливою ціною. Жертва клює на пропозицію і готова переказати гроші. Але тут підстава — шахрай дає жертві ваші реквізити для платежу. Жертва надсилає вам гроші, думаючи, що платить за телефон. Ви ж, не знаючи про підставу, надсилаєте криптовалюту шахраю за його "покупку". В результаті: шахрай отримує крипту і зникає, жертва залишається без товару, а вас чекає розмова з поліцією. Ось такий треугольник p2p виходить.

Що мене вражає — ця схема трапляється досить часто, і багато трейдерів не знають, як її розпізнати. Я сам бачив кілька випадків, коли нормальні люди потрапляли в цю пастку просто тому, що не перевірили профіль контрагента.

Тому ось що я рекомендую робити. По-перше, завжди дивіться на рейтинг і історію користувача. Людина має бути зареєстрована мінімум місяць і мати пристойну кількість успішних угод за плечима. Якщо профіль новий або з низьким рейтингом — це червоний прапор. По-друге, у своєму оголошенні обов’язково пишіть умову: гроші приймаю тільки від самого покупця, від третіх осіб не беру. Це одразу відсіє спроби використовувати вас як прикриття.

Якщо все ж отримали платіж від невідомої особи, не поспішайте надсилати крипту. Попросіть докази — фото карти, скрін платежу, що завгодно. Зазвичай шахраї зливаються саме на цьому етапі, бо далі ризикують бути викритими. Головне — узгодьте всі дії з підтримкою платформи, щоб у вас була документація на випадок конфлікту.

Треугольник у p2p-торгівлі — це реальна загроза, але її легко уникнути, якщо бути уважним. Торгуйте з перевіреними людьми, встановлюйте чіткі правила і не поспішайте. Якщо все ж щось пішло не так — одразу звертайтеся до підтримки і відкривайте диспут. Бережіть себе, криптян! 🔒