Співзасновник Aspiration Джозеф Санберг заарештований за підозрою у шахрайстві інвесторів на суму 145 мільйонів доларів

Відкрийте для себе найкращі новини та події у сфері фінтех!

Підпишіться на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інші

Коли довірена особа у фінансах стикається з обвинуваченнями у шахрайстві, наслідки можуть бути глибокими—особливо якщо ця особа будувала свою репутацію навколо етичних інвестицій. Джозеф Санберг, співзасновник соціально свідомої фінтех-компанії Aspiration Partners, тепер стикається з федеральними звинуваченнями у шахрайстві, звинувачуючи його у шахрайстві інвесторів на суму щонайменше 145 мільйонів доларів.

Хоча офіційні звинувачення прямо не згадують “зелене миття”, скандал піднімає ширші питання щодо того, чи використовував Санберг приховування справжніх намірів Aspiration щодо сталого розвитку та соціальної відповідальності як прикриття, кидаючи тінь підозри на публічну місію компанії.

Історія Aspiration Partners Inc.

Заснована у 2013 році, Aspiration Partners позиціонувала себе як соціально свідома фінансова компанія, що наголошує на сталих та етичних банківських практиках. Як повідомляє New York Post, компанія залучила високопрофільних інвесторів, зокрема знаменитостей, таких як Леонардо ДіКапріо, Орландо Блум, Дрейк і Роберт Дауні-молодший.

Aspiration пропонувала послуги, такі як інвестиційні фонди без викопних видів палива та просувала ініціативи, наприклад, посадку дерева за кожну транзакцію дебетовою картою, **звертаючись до екологічно свідомих споживачів.**​

Деталі ймовірного шахрайства

Згідно з офісом прокурора США для Центрального округу Каліфорнії, злочинна схема почалася у січні 2020 року. Санберг шукав кредит у 55 мільйонів доларів у інвестиційному фонді, званому “Інвесторський фонд А”, використовуючи 10,3 мільйона акцій Aspiration Partners як заставу.

Оскільки Aspiration не була публічно торгованою, фонд вимагав гарантії, що акції можна буде продати за необхідності. Санберг залучив Ібраїма Аміна АльХусейні, 51 рік, члена ради директорів Aspiration, для укладення угоди про опціон продажу, зобов’язуючи АльХусейні купити акції у разі дефолту.

Однак, за даними слідства, обидва Санберг і АльХусейні знали, що АльХусейні не має фінансових можливостей виконати цю зобов’язання. Щоб забезпечити кредит, вони нібито надали сфальсифіковані фінансові звіти, завищуючи активи АльХусейні від 80 до 200 мільйонів доларів. Не усвідомлюючи обману, Інвесторський фонд А схвалив кредит, що призвело до значних фінансових втрат, коли Санберг не виконав зобов’язання.

Розширення схеми

Злочинна діяльність, за повідомленнями, тривала у листопаді 2021 року, коли Санберг рефінансував початковий кредит, залучивши 145 мільйонів доларів від іншого інвестиційного суб’єкта, “Інвесторського фонду В”, використовуючи ті ж акції як заставу.

Подібно до попередньої угоди, було укладено угоду про опціон продажу з АльХусейні, цього разу зобов’язуючи його заплатити 65 мільйонів доларів у разі дефолту Санберга. Знову ж, нібито використовувалися сфальсифіковані документи для неправдивого представлення фінансового стану АльХусейні. Дефолт Санберга у 2022 році призвів до значних втрат для Інвесторського фонду В.​

Юридичні процеси та потенційні наслідки

АльХусейні був заарештований у жовтні 2024 року і з того часу визнав себе винним у шахрайстві з використанням електронних засобів, визнавши свою роль у схемі та підтвердивши фальсифікацію фінансових документів за вказівкою Санберга. Він запланований на засідання щодо винесення вироку 29 вересня 2025 року і може отримати до 20 років ув’язнення. Санберг був заарештований 3 березня 2025 року і очікує суду. У разі визнання винним, йому також загрожує максимальний термін у 20 років федерального ув’язнення.

Наслідки для Aspiration Partners та індустрії фінтех

Aspiration Partners, колись оцінена більш ніж у 2 мільярди доларів, тепер стикається з посиленою увагою. Компанія позиціонувала себе як лідер у сфері етичного банкінгу, звертаючись до споживачів, які шукають екологічно дружні фінансові послуги. Ці звинувачення викликають занепокоєння щодо контролю та управління у фінтех-компаніях, особливо тих, що просувають соціальну та екологічну відповідальність. Втручання високопрофільних інвесторів ще більше підсилює потенційні наслідки, оскільки громадська довіра до таких підприємств може знизитися.

Висновок

Арести Джозефа Санберга та Ібраїма АльХусейні підкреслюють критичну важливість прозорості та цілісності у фінансовому секторі. Оскільки фінтех-компанії продовжують інновації та пропонують альтернативні банківські рішення, необхідні міцні регуляторні рамки та ретельний контроль для захисту інвесторів і споживачів. Результат цієї справи, ймовірно, вплине на майбутні інвестиційні стратегії та регуляторний підхід у сфері фінтех.​