Останнім часом у колі з’явилися несправжні тенденції, почалися різноманітні фінансові піраміди та шахрайські організації. Як людина, яка вже багато років у цій сфері, я хочу розповісти про деякі реальні схеми, які я бачив, і зробити невелике попередження для розсіяних інвесторів.

Чесно кажучи, ці шахрайські схеми виглядають різноманітними, але їх базова логіка однакова — використовувати гроші нових учасників для виплати доходів попереднім. Як тільки нових інвестицій стане недостатньо для покриття відсотків і виплат, вся система миттєво руйнується.

Спершу про фінансові піраміди. Це по суті гра «хто швидше втече». Маніпулятор створює період спостереження, під час якого постійно показує скріншоти успішних виведень інших (насправді — фальшиві дані, згенеровані з бекенду). Потім він обманює вас методом «розбиття» — наприклад, один токен розділяє на два, ціна зменшується наполовину, і ви бачите, що ваші активи подвоїлися, хоча насправді це просто гра з цифрами. Коли нові інвестиції вже не покривають щоденні відсотки і виплати, маніпулятор просто закриває сайт і зникає. Ці методи зараз удосконалюються, з’являються нові варіанти, наприклад, майнінгові пули.

Далі — криптовалюти з багаторівневою реферальною системою. Це — поєднання традиційного MLM із блокчейном. Вам потрібно завантажити певний додаток, ввести реферальний код, щоб увійти, і вас починають обманювати, мовляв, купіть «віртуальну майнингову машину». Такі токени не торгуються на основних біржах, їх ціна контролюється маніпуляторами. Ви бачите, що ваші активи зростають щодня, але вивести їх не можете — це найжорсткіша частина. На багатьох платформах вже активні шахрайські організації, що маскуються під мем-токени, а ті, що були мовчазними роками, знову оживають.

Облігаційні токени звучать привабливо, але дуже швидко перетворюються на «підставні проєкти». Вони створюються під виглядом «арбітражних роботів», «квантового трейдингу» або «глибокого майнінгу». Спочатку вони щедро виплачують бонуси і дозволяють зняти гроші в будь-який момент, щоб не викликати підозр. Але коли ви вкладаєте всі свої заощадження, вони раптово зникають у святкові дні або після великих внесків.

Як уникнути пастки? Раджу задати собі три важливі питання. Перше — звідки беруться гроші? Якщо не з реальних продуктів або послуг, а з капіталу нових учасників — це пірмід. Друге — чому саме я? Якщо можна просто лягти і щодня отримувати 1%, чому маніпулятор не взяти кредит у банку і не дати вам? Третє — чи є вихідні умови? Обмеження на виведення, перевірки, залучення нових учасників, високі комісії — якщо хоча б один пункт виконується, потрібно швидко тікати.

З технічної сторони, можна перевірити контракт на BscScan або Etherscan. Якщо власник контракту може будь-коли додавати токени або змінювати логіку переказів — це дуже небезпечний сигнал. Перевірте, чи не зосереджена понад 90% токенів на перших 10 адресах — це класична ознака контролю. Також дивіться, чи заблокована ліквідність у сторонніх платформах — якщо ні, маніпулятор може будь-коли вивести гроші і зникнути.

Запам’ятайте ці кілька правил, щоб захиститися від 99% шахрайських схем: будь-яка схема, що вимагає «залучення людей» для підтримки доходу — шахрайство. Обіцянки «високого доходу без ризику» — шахрайство. Не довіряйте незнайомцям, що обіцяють вам «зробити вас багатими», навіть якщо вони здаються дуже дружніми. Якщо вам малюють великі перспективи і закликають купувати токени — це шахрайство.

Щирі проєкти з облігаційними токенами і реальними криптовалютними спільнотами, фондовими пірамідами, шахрайськими схемами — це різні речі. Хороший облігаційний токен має надійний командний склад, перевірених фахівців, досвідчених трейдерів — ці деталі багато що пояснюють.