Я вже роками тримаю акції Apple, і вони стали справжнім монстром портфеля. У моєму Roth IRA вони майже складають 28% всього, що я тримаю — занадто велика концентрація для комфорту. Тому замість панічних продажів за нижчими цінами, я знайшов спосіб перетворити це на машину пасивного доходу.

Ось що я роблю: я володію понад 100 акціями, що дозволяє мені писати покриті колли проти них. Я продав опціони колл на 280 доларів із терміном закінчення цього травня, і кожного разу, коли я це роблю, я отримую премію за опціон наперед. Красота цього підходу у гнучкості. Якщо ціна Apple залишається нижче 280 доларів до закінчення, колли втрачають цінність і я зберігаю 100% доходу. Потім я пишу нові колли. Якщо ціна піднімається ближче до моєї ціни страйку, я можу перенести позицію вперед для додаткових кредитів або дозволити акціям бути викупленими, якщо я готовий вийти. Звісно, існує ризик, що Apple прорве мою ціну страйку і я втратю акції, але чесно кажучи, навіть це краще, ніж продавати за поточними цінами.

Наступна геніальна частина? Я реінвестую кожен цент з цього доходу від опціонів у дивідендні акції. Це пасивний спосіб поступово відмовлятися від Apple у своєму портфелі, при цьому отримуючи дохід. Я веду цю стратегію вже кілька років із хорошими результатами, але чесно кажучи — це вимагає активного управління. Потрібно слідкувати за позиціями, розуміти механіку опціонів і знати, коли переносити або закривати угоди.

Однак не всі хочуть мати справу з такою складністю. Тут на допомогу приходять ETF, наприклад, JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF. Цей фонд робить саме те, що я роблю вручну, але автоматично. Його менеджери систематично пишуть опціони колл поза грошима на індекс Nasdaq-100, збираючи цю премію і передаючи її акціонерам щомісяця. Apple фактично є їхньою другою за величиною позицією — 6,1%, тож ви отримуєте схожу експозицію з пасивним доходом.

Ці цифри вражають. За минулий рік цей ETF приніс 11,3% у вигляді дивідендів. З моменту запуску у 2022 році він має середньорічну дохідність 16,4%, якщо врахувати і доходи від дивідендів, і зростання ціни. І за все це ви платите лише 0,35% комісії за пасивне генерування доходу та професійне управління.

Що мені подобається у цьому підході — незалежно від того, чи обираєте ви самостійно торгувати опціонами, як я, чи йдете шлях ETF, — ви не просто сидите і сподіваєтеся на капітальні прибутки. Ви активно отримуєте пасивний дохід із якісних компаній. Для тих, у кого немає часу або бажання самостійно торгувати опціонами, ETF з фокусом на опціони — це справжній легкий старт. Ви отримуєте потенціал пасивного доходу без головного болю активного управління.