Тож, чи має Флорида податок на спадщину? Коротка відповідь: ні. І чесно кажучи, саме через це люди продовжують переїжджати туди. Флорида скасувала свій податок на спадщину ще у 2004 році, що ставить її у групу з 38 штатами, які зовсім не оподатковують спадщину.

Але ось що дивує людей. Тільки тому, що у Флориді немає податку на спадщину, не означає, що ваші спадкоємці залишаться без податків. Федеральний уряд все ще має свою руку. Якщо ваша спадщина достатньо велика, ви будете платити федеральний податок на спадщину незалежно від того, де ви живете.

Федеральний поріг досить високий. У 2023 році спадщина менше ніж 12,92 мільйона доларів не викликає федеральних податків. Одружені пари потенційно можуть подвоїти цю суму, плануючи правильно, отримуючи до 25,84 мільйона доларів разом. Що перевищує цей поріг? Федеральна служба забирає 40% з перевищення.

Я думаю, багато людей не усвідомлюють, що чи має Флорида податок на спадщину — майже хитре питання, бо справжня проблема зазвичай з федеральним податком. Наприклад, у вас може бути спадщина на 20 мільйонів доларів у Флориді і не платити жодних штатних податків, але все одно стикнутися з великим федеральним рахунком.

Флорида також не має державного податку на доходи, через що пенсіонери її люблять. Немає податку на соціальне забезпечення, пенсії, пенсійні рахунки. Податок з продажу становить близько 7%, а податки на нерухомість — середні порівняно з іншими штатами.

Якщо вам цікаво, чи має Флорида податок на спадщину і ви дійсно плануєте майбутнє, тут стає важливо. Вам потрібно подумати, чи може ваша спадщина досягти цих федеральних порогів. Якщо так, правильне планування дуже важливе. Дуже. Можливо, різниця становитиме сотні тисяч доларів.

Також варто знати про податок на подарунки. Федеральне звільнення від податку на подарунки становить 17 000 доларів на особу на рік (станом на 2023). Все, що понад цю суму, починає зменшувати ваш життєвий ліміт у 12,92 мільйона доларів. Тож, якщо ви намагаєтеся стратегічно передавати багатство, у вас є деякий запас.

Підсумовуючи: чи має Флорида податок на спадщину? Ні. Але це лише половина історії. Федеральна частина — це те, що насправді важливо для більшості людей, і вона цілком залежить від того, скільки ви накопичили. Якщо ваші цифри достатньо великі, щоб про це хвилюватися, консультація з фахівцем, який знає цю тему досконало, може бути вартою інвестиції.