Останнім часом я все глибше занурююся в інвестиції в ШІ, і чесно кажучи, варіанти фондів набагато цікавіші, ніж я спочатку думав. Усі говорять про вибір окремих акцій ШІ, але насправді є вагомі аргументи на користь взаємних фондів або ETF, якщо хочете отримати експозицію без стресу постійного підбору акцій.

Ось що я дізнався: найкращий ETF або взаємний фонд ШІ не обов’язково той, що має найвищі доходи. Потрібно дивитися на коефіцієнти витрат, диверсифікацію і чи справді фонд розуміє сферу ШІ або просто додає слово «ШІ» до назви для маркетингу. Я порівнював кілька варіантів і хочу поділитися тим, що виділилося.

Почнемо з VanEck Robotics ETF (IBOT) — цей фонд відстежує компанії в галузях промислової автоматизації, споживчої робототехніки та автономних транспортних засобів. Він містить близько 85 акцій, з NVIDIA, Emerson Electric і ABB у топ-утриманнях. Коефіцієнт витрат 0,47% є цілком прийнятним. Аналітики здаються помірно оптимістичними щодо нього.

Далі йде Global X Robotics and AI Thematic ETF (BOTZ), який ширший і відстежує індекс Indxx Global Robotics & AI. У його портфелі — Nvidia, Intuitive Surgical і Keyence. Попередження — коефіцієнт витрат 0,68% є досить високим. Але якщо хочете експозицію у всій екосистемі робототехніки та ШІ, цей фонд покриває її.

Fidelity має тут два цікаві варіанти. Їхній Select Technology Portfolio — взаємний фонд, який існує вже понад 40 років і за останнє десятиліття приносив 19,92% щорічно. У ньому понад 30 акцій, з великим акцентом на компанії з машинного навчання і великих даних, такі як Microsoft і NVIDIA. Їхній Disruptive Automation ETF (FBOT) — новіший і зосереджений саме на автоматизації, робототехніці і машинному навчанні. Що круто — FBOT не обмежується традиційними компаніями ШІ, а включає фірми у логістиці та виробництві обладнання, які руйнують свої галузі.

ROBO Global Robotics and Automation ETF (ROBO) — активно керований і диверсифікований за країнами і секторами. Топ-утримання — Yaskawa Electric, ABB і Teradyne. Коефіцієнт витрат 0,95% вищий, але географічна диверсифікація допомагає зменшити ризики. Аналітики оцінюють його як помірно купівельний.

iShares Robotics and AI Multisector ETF (IRBO) — ще один хороший варіант із 0,47% комісії. Він відстежує глобальні акції у сфері робототехніки і ШІ, включаючи Meta, Nvidia і Apple. Портфель охоплює промислових роботів, 3D-друк, дрони і розробку програмного забезпечення.

Нарешті, T. Rowe Price Science and Technology Fund за останнє десятиліття приніс 15,77%. Це активно керований фонд із експозицією до ШІ, робототехніки і автоматизації серед великих технологічних гігантів і менших руйнівних компаній.

Що стосується пошуку найкращого ETF ШІ для вашої ситуації — це дуже залежить від вашої толерантності до ризику і інвестиційного горизонту. Деякі з цих фондів більш волатильні, оскільки ШІ все ще швидко розвивається. Компанії можуть змінювати напрямки, змінюється регуляторне середовище, виникають технічні виклики. Але якщо ви переконані, що ШІ змінить галузі протягом наступного десятиліття, ці фонди дають вам диверсифіковану експозицію без необхідності досліджувати окремі акції.

Комісії важливіше, ніж здається — додаткові 0,2% або 0,3% у коефіцієнтах витрат накопичуються з часом. Тому порівнюйте ретельно. І чесно кажучи, вибір між взаємним фондом і ETF залежить від того, чи хочете ви, щоб менеджер приймав рішення, чи віддаєте перевагу торгівлі самостійно на ринку.

Ринок інвестицій у ШІ стає все більш насиченим варіантами, але наявність надійного фонду у вашому портфелі краще, ніж намагатися вгадати час входу у окремі акції. Просто зробіть домашню роботу щодо історії фонду і його утримань перед тим, як почати.