Тільки-но дізнався щось дивовижне про пенсію, про що більшість людей не говорять. Вісім штатів досі буквально оподатковують соціальне забезпечення понад те, що вже беруть федеральні органи. Тобто, ти працюєш усе життя, отримуєш соціальне забезпечення, а потім штати, такі як Колорадо, Коннектикут, Міннесота, Юта та кілька інших, кажуть: «Ми теж хочемо свою частку». Це чесно кажучи один із тих висловів про пенсію, які ніхто не хоче чути, але про які обов’язково слід знати.

Я читав про це, і, здається, Західна Вірджинія з цього року скасувала свій податок, але якщо ти в одному з цих штатів і твій дохід перевищує певні пороги, ти можеш бути зобов’язаний платити тисячі щороку. Для Західної Вірджинії це було будь-яке понад $50k для одинаків або $100k для пар. Більшість штатів мають деякі звільнення для людей з низьким доходом, але все одно — хто хоче несподіваних податків у пенсійному віці?

Але справжній удар — це федеральна сторона. IRS оподатковує соціальне забезпечення майже для всіх, якщо ваш дохід становить понад $25 тисяч (одинак) або $32 тисячі (одружені). І ці пороги не змінювалися з давніх часів, тож навіть якщо зараз ви не підпадаєте під оподаткування, можливо, це станеться пізніше. Люди завжди говорять про пенсійні цитати про життя на фіксованому доході, але ніхто справді не готується до того, скільки держава забирає. Ви можете попросити утримання з ваших виплат, щоб уникнути несподіванок, але чесно кажучи, це стає складніше. Можливо, варто поговорити з бухгалтером, якщо ви близькі до пенсії, щоб з’ясувати, якою є ваша реальна ситуація.