Щойно зрозумів, що мені надходить багато запитань щодо дедлайнів для орієнтовних податків, особливо коли саме потрібно платити за 4-й квартал. Тож давайте розберемося, оскільки багато людей здається заплутаними з цим.

В основному, якщо ви самозайняті, маєте інвестиційний дохід або отримуєте оплату способами, що не передбачають автоматичне утримання податків, IRS очікує, що ви будете платити податки протягом року, а не чекати до квітня. Це та сама система «плати по мірі отримання доходу». Вони ділять рік на чотири періоди і хочуть отримати свої гроші частинами, а не одним великим платежем.

Однак, є нюанс — більшість називає їх квартальними платежами, але вони фактично не строго за кварталами. Дати сплати змінюються залежно від того, коли надходить ваш дохід. Основні дати — середина квітня, середина червня, середина вересня і початок січня наступного року.

Це останнє дуже важливо. Дата сплати орієнтовних податків за 4-й квартал зазвичай припадає на середину січня. Але є один маловідомий трюк: якщо ви подаєте свою річну податкову декларацію до 31 січня і сплачуєте все тоді, ви можете повністю пропустити цей останній платіж за квартал. Це дуже зручно, якщо ви організовані.

А хто саме має це робити? Ті, хто заробляє серйозні гроші без утримань — фрілансери, власники бізнесу, люди, що живуть за рахунок інвестицій або орендного доходу. Але є винятки. Якщо ви не очікуєте, що за рік повинні заплатити щонайменше 1000 доларів федеральних податків, або якщо ваші утримання та кредити покривають достатньо вашої відповідальності, можливо, вам це не потрібно.

Розрахунки можуть бути складними залежно від того, чи стабільний у вас дохід чи ні. Якщо він коливається (як сезонна робота), можна використовувати так званий метод щорічного обчислення доходу, щоб потенційно зменшити свої платежі за певні періоди. Інакше — просто ділите загальну суму орієнтовних податків на чотири рівні частини.

Пропустити ці дати дуже погано. IRS накладе штрафи та нарахує відсотки, які будуть нараховуватися щодня, доки ви не сплатите. Навіть якщо наприкінці року ви отримаєте повернення, штраф все одно може залишитися. Хороша новина — вони самі його порахують для вас, якщо захочете, або ви можете зробити це самостійно за допомогою форми 2210.

Ще один момент — якщо ви живете в штаті, де справді оподатковують дохід (не всі це роблять), вам, ймовірно, потрібно буде платити орієнтовні платежі і там. Правила різняться залежно від штату, тому обов’язково перевірте з місцевою податковою службою.

Головне — не ігноруйте це. Знати точні дати сплати 4-го кварталу і платити вчасно допоможе уникнути багатьох проблем у майбутньому.