Останнім часом я дивився на ETF з товарів широкого споживання і помітив цікаву різницю, порівнюючи пропозицію Vanguard із фондом First Trust, орієнтованим на харчові продукти та напої. Різниця у витратах сама по собі дуже вражає — коефіцієнт витрат Vanguard становить 0,09%, тоді як First Trust стягує 0,60%, що з часом накопичується. Обидва вони працюють у тому ж секторі, але з абсолютно різними підходами.

За показниками продуктивності, VDC має перевагу за останні п’ять років. Якщо б ви інвестували 1000 доларів п’ять років тому у ETF з товарів широкого споживання Vanguard, зараз ви б мали близько 1385 доларів, тоді як фонд First Trust приніс би лише близько 925 доларів. VDC також краще витримував спади з максимальною втратами -16,55% у порівнянні з -21,71% у First Trust. Доходність дивідендів близька — VDC платить 2,10%, а First Trust — 2,75%, тому якщо ви шукаєте дохід, це може привернути вашу увагу.

Що дійсно їх відрізняє, так це структура портфеля. VDC має широкий спектр із 103 активами у сферах товарів для дому, особистої гігієни та харчування — подумайте про Walmart, Costco, Procter & Gamble. First Trust зосереджений лише на 31 акції харчових продуктів і напоїв, таких як PepsiCo і Mondelez. Підхід VDC означає більшу диверсифікацію і меншу вразливість, якщо один сектор зазнає труднощів, тоді як First Trust дає концентровану експозицію, якщо це саме те, що ви шукаєте.

Ліквідність також важлива. VDC має активів на суму 9 мільярдів доларів проти 17,9 мільйонів доларів у First Trust, тому з Vanguard ви отримуєте набагато кращі спреди та стабільність при торгівлі. Для більшості людей, які формують позицію у товарах широкого споживання, VDC здається очевидним вибором, якщо тільки ви не хочете спеціально переважати харчові продукти та напої. Саме структура витрат робить важким виправдання премії First Trust.