Давно про це думаю - якщо вас турбує інфляція, яка з'їдає ваш портфель, існують надійні варіанти ETF, які не вимагають від вас ставати товарним трейдером за ніч.

Більшість людей або ігнорують цю проблему, або йдуть усім на ризик із випадковими хедж-позицями. Реальність простіша за це. Хочете справжнього захисту від інфляції? Розгляньте три різні підходи.

По-перше, є нудний, але ефективний шлях: TIPS. Казначейські облігації, захищені від інфляції, існують десятиліттями і роблять саме те, що обіцяють — коригують свою вартість відповідно до інфляції. ETF iShares TIPS Bond (тикер TIP) — ймовірно, найпростіший спосіб отримати експозицію тут. Він великий, дуже ліквідний, і чесно кажучи, якщо ви шукаєте стабільний пасивний дохід під час інфляційного буму, дивідендний дохід має сенс. Витрати на управління мінімальні, тому ви не платите зайвого.

Далі — товарний аспект. Фонд Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC) дає вам доступ до близько дюжини товарних ф'ючерсів — нафти, газу, золота, сільськогосподарської продукції. Логіка проста: коли долар слабшає через інфляцію, матеріальні активи зазвичай зберігають цінність краще. Так, це більш волатильно, і збори вищі, але це компроміс за ширше диверсифікування у товарній сфері.

Третій варіант може здивувати вас: ультракороткі казначейські біллі через ETF SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill (BIL). Це менш очевидний захист від інфляції, але ось у чому справа — він дає безпечне місце для зберігання грошей із хорошими доходами і захищає вас від різких змін ставок. Це фактично амортизатор вашого портфеля під час хаотичних ринків.

Ключове розуміння? Не потрібно обирати лише один. Змішування цих трьох підходів — облігацій, скоригованих на інфляцію, товарів і короткострокових казначейських цінних паперів — фактично дає вам реальний захист без ставок на один сценарій. Більшість інвесторів або нічого не роблять із інфляцією, або надмірно вкладаються в один стратегічний напрямок. Збалансований підхід із цими ETF зазвичай краще тримається в різних ринкових умовах.

Вартує дослідити, якщо ви ще не дивилися, як інфляція справді впливає на накопичення вашого багатства.