Останнім часом я досліджував найкращі взаємні фонди облігацій, і чесно кажучи, це варто розглянути, якщо ви шукаєте стабільний дохід без надмірних ризиків. Річ у тому, що диверсифіковані фонди облігацій дозволяють розподілити експозицію між різними секторами та типами облігацій, що цілком логічно з точки зору управління ризиками.

Тому я натрапив на три, які постійно з’являються у списках з найкращими показниками. Перший — BlackRock Floating Rate Income Fund (BFRAX). Цей фонд зосереджений на плаваючих ставках, що цікаво, оскільки він коригується відповідно до змін ставок відсотка. Наприкінці 2023 року він показав приблизно 4,9% річних доходів за три роки, і близько 64% його портфеля становили різні облігації. Менеджери фонду також можуть інвестувати у позики з плаваючою ставкою, якщо бачать там можливості.

Далі йде Goldman Sachs Strategic Income Fund (GSZAX). Це більш універсальний фонд, який інвестує як у цінні папери з інвестиційним рейтингом, так і нижче. Вони вкладаються у все — від державних боргів до корпоративних облігацій і цінних паперів, забезпечених іпотекою. Три роки цей фонд приніс 1,8% доходу, а коефіцієнт витрат становить 1,05%, що є цілком розумним для отриманого рівня послуг. Якщо ви хочете мати експозицію як до внутрішнього, так і до міжнародного фіксованого доходу, цей фонд це забезпечує.

Третій варіант, який варто розглянути — Nuveen Preferred Securities & Income Fund (NPSAX). Він орієнтований на преференційні акції та цінні папери з доходом, з акцентом на фінансові компанії. Доходність була скромною — 0,2% за три роки, але керівником фонду з 2012 року є така людина, як Брента Лангенфельд, тож тут є стабільність. Це більше стратегія високого поточного доходу, ніж повноцінна стратегія з загальним доходом.

Розглядаючи ці найкращі варіанти взаємних фондів облігацій, основна перевага перед вибором окремих облігацій — це уникнення клопоту з побудовою та управлінням великим портфелем самостійно, а також краща ліквідність. Коефіцієнти витрат досить розумні. Якщо ви шукаєте стабільний дохід у цьому середовищі, диверсифіковані фонди облігацій безумовно варто досліджувати. Ви можете детальніше ознайомитися з повною інформацією про фонди та порівняти показники ефективності, якщо бажаєте заглибитися.