останнім часом я цікавився муніципальними облігаціями, і чесно кажучи, вони досить цікаві, якщо ви шукаєте стабільний дохід без податкових головоломок. по суті, це облігації, випущені штатами та містами для фінансування громадських проектів, і ось у чому справа — відсотки зазвичай звільнені від федеральних податків, що дуже вигідно, якщо ви перебуваєте у високій податковій ставці.

так що я знайшов три фонди, які, здається, отримують хороші рейтинги. перший — це Colorado municipal bonds focused fund HICOX — він спеціально інвестує у Colorado податково-вільні цінні папери і мав приблизно 3,6% доходу за п’ять років. досить вузька ніша, якщо ви в цьому штаті, але варто перевірити, якщо хочете мати експозицію до муніципальних облігацій Колорадо.

далі йде CXHYX, який орієнтований на облігації з вищим доходом, навіть ті, що мають нижчий рейтинг. вищий ризик, але потенційний дохід кращий. у них приблизно 2,5% річних доходів за п’ять років і витрати 0,85%. останній — AITFX від Invesco — більш консервативний підхід з цінними паперами інвестиційного рівня, тримають термін портфеля на рівні п’яти років або менше. доходи були близько 1,7% за п’ять років.

пропозиція досить очевидна: ви отримуєте регулярний дохід і податкові переваги з муніципальними облігаціями, але доходи не здивують вас. вони більше про стабільність і послідовний грошовий потік. HICOX здається цікавим, якщо ви хочете зосередитися саме на муніципальних облігаціях Колорадо, але всі три варто порівняти, якщо ви прагнете диверсифікуватися у цій сфері.