Останнім часом я цікавився ETF на нерухомість і вирішив поділитися своїми знахідками. Цей сектор зараз досить цікавий, особливо якщо ви намагаєтеся диверсифікуватися поза межами акцій.

Тут є цей фонд, орієнтований на іпотеку, під назвою REM, який насправді показав найкращу продуктивність у 2023 році, заробивши 17% за три місяці в один момент. Але ось справа — ширший ринок ETF на нерухомість не був особливо вогняним. Іпотечні ставки зростали, що налякало багато людей. Доходність REM з початку року склала лише близько 8,89%, що чесно кажучи досить слабко порівняно з тим, що показував S&P 500.

Якщо хочете йти з гігантом у сфері ETF на нерухомість, VNQ — це фактично стандартний вибір. У нього понад 32 мільярди доларів активів і існує майже 20 років. Витрати на управління дуже низькі — 0,12%, і він дає широке охоплення американських REIT. Щодо доходності — вона не вражає — всього 3,43% з початку року і 4,29% за п’ять років.

Тепер, якщо ви економні, то SCHH — саме те, що потрібно. Витрати на управління всього 0,07%, що вражає у порівнянні з середнім по галузі. У нього активів на 5,9 мільярдів доларів і він справді залучив найбільше нових інвестицій у 2023 році, мабуть, тому що людям подобається платити менше комісій. Навіть з усіма цими активами фонд залучив лише близько 243 мільйонів доларів нових потоків у тому році. USRT — ще один дешевий варіант з витратами 0,08%.

Що я помітив — ETF на нерухомість останнім часом не залучили багато грошей. Потоки були досить скромними по всьому. SCHH додав 243 мільйони доларів, а USRT — 126,6 мільйонів доларів — пристойні цифри, але нічого надзвичайного. Здається, люди цікавляться експозицією до нерухомості, але не поспішають вкладати великі суми.

Ринок ETF на нерухомість має щось для різних типів інвесторів. Чи то широка експозиція, цінні папери, забезпечені іпотекою, чи просто найвигідніші комісії — є варіанти. Просто пам’ятайте робити власне дослідження щодо ризиків перед тим, як вкладатися. Ці фонди можуть залежати від ставок, вартості нерухомості та економічних умов, тому це не ситуація «зробив і забув».