Я останнім часом дивлюся на XLV, і є щось, на що варто звернути увагу, якщо ви цікавитеся ETF у галузі охорони здоров’я. Цей фонд існує з кінця 1998 року і фактично є основним варіантом для широкого доступу до акцій охорони здоров’я без зайвих роздумів щодо окремих виборів.

Що перш за все привернуло мою увагу, — це структура витрат. За коефіцієнтом витрат у 0,08%, ця річ дуже дешева порівняно з альтернативами. За десятиліття інвестування така ефективність дійсно накопичується. Фонд має понад 34 мільярди доларів активів, тож він явно є лідером у порівнянні з показниками ETF галузі охорони здоров’я. Ви отримуєте доступ до фармацевтики, біотехнологій, медичного обладнання, медичних послуг і відповідних технологій.

Розглядаючи фактичні активи, топ-3 назви — Eli Lilly, Johnson & Johnson і UnitedHealth Group, причому Lilly становить близько 12,4% портфеля. Топ-10 активів становлять приблизно 56% активів, тож концентрація досить хороша, але залишається достатньо диверсифікації з близько 61 позицією, щоб згладити ризик, пов’язаний із окремими компаніями.

Що стосується продуктивності, вона була досить коливною. За минулий рік з середини 2025 року фонд знизився приблизно на 6%, але це цілком типово для сектору охорони здоров’я. Що цікаво, — це профіль ризику: з бета-коефіцієнтом 0,63 цей ETF галузі охорони здоров’я фактично рухається менше за ширший ринок, що робить його опцією з середнім рівнем ризику. Діапазон за 52 тижні був між 128 і 157 доларами, тож спостерігалася значна волатильність, незважаючи на нижчий бета.

Дохідність дивідендів становить близько 1,72%, що не є вражаючим, але цілком розумним для секторного фонду. І він має рейтинг Zacks Rank 1, що фактично означає, що аналітики вважають його хорошим вибором.

Якщо порівнювати з альтернативами, є ETF Vanguard у галузі охорони здоров’я з коефіцієнтом витрат 0,09% і активами в 15 мільярдів доларів, або iShares Global Healthcare ETF, якщо потрібен міжнародний доступ. Але чесно кажучи, якщо ви просто хочете широкого доступу до галузі охорони здоров’я з мінімальними витратами, XLV важко побити. Поєднання низьких витрат, великої бази активів і хорошої диверсифікації робить його безпрограшним варіантом для довгострокових інвесторів.