Думав про те, які найкращі банківські акції дійсно мають сенс тримати на радарі. Три великі, що постійно з’являються — Goldman Sachs, Bank of America і JP Morgan Chase — і є причина, чому вони завжди у розмові.

Дозвольте розібратися, чому ці імена мають значення. Банківський сектор чесно кажучи — один із тих фундаментальних елементів будь-якого диверсифікованого портфеля. Ці установи керують потоком капіталу глобально, вони генерують доходи від кредитування, і історично вони були стабільними платниками дивідендів. Але ось у чому справа — йдеться не просто про вибір будь-якого банку. Вам потрібно розуміти, у що саме ви вкладаєтеся.

Goldman Sachs — це гігант у сфері інвестиційного банкінгу та цінних паперів. На початку 2023 року вони опублікували прибуток за четвертий квартал у розмірі 3,32 долара на акцію при доході 20,9 мільярда доларів, що показало зростання на 51% порівняно з минулим роком. Це той тип зростання, на який звертають увагу, навіть якщо прибутки не виправдали очікувань. Bank of America відрізняється — це один із найбільших споживчих і корпоративних банків у США. Їхні показники за четвертий квартал 2022 року склали 0,85 долара на акцію при доході 34,9 мільярда доларів, що на 50,5% більше порівняно з попереднім роком. Що виділялося, так це те, що вони фактично перевищили очікування щодо прибутків, що важливо при оцінці їхньої виконавчої здатності.

Потім є JP Morgan Chase, ймовірно, найвідоміший у світі. Їхній показник за четвертий квартал був стабільним — 3,57 долара на акцію при доході 47,4 мільярда доларів, що становить зростання на 54,6% порівняно з минулим роком. Вони також перевищили консенсус щодо прибутків, що свідчить про те, що керівництво виконує свою роботу.

Тепер — реальність. Чутливість до відсоткових ставок у банківських акцій реальна. Конкуренція з боку фінтех-компаній змінює ландшафт. Не можна просто кидати гроші у найкращі банківські акції і чекати, що все вийде — потрібно справді розуміти свою толерантність до ризику і роль цих акцій у вашому портфелі. Зробіть домашню роботу щодо конкурентних динамік, слідкуйте за тим, як вони справляються з регуляторними змінами, і подумайте про свій часовий горизонт. Це надійні імена для дослідження, якщо ви формуєте позицію у фінансовому секторі, але, як і в будь-чому іншому, важлива належна обачність.