Давно думав про стратегії доходу, і є щось, що варто обговорити щодо створення пасивного грошового потоку через інвестиції, орієнтовані на дивіденди. Більшість людей занадто ускладнюють цю справу, тоді як насправді простий шлях — це просто взяти надійний ETF з високим доходом замість пошуку окремих дивідендних акцій.

Я дивлюся на два, які постійно з’являються в колах інвесторів доходу. Фонд Vanguard High Dividend Yield — один із тих, що привернув мою увагу — дохід близько 2,4%, що справді більше ніж удвічі перевищує те, що ви отримали б із S&P 500. Що приємно, так це структура комісій. Ми говоримо про коефіцієнт витрат 0,06%, тож на сто тисяч ви платите фактично дрібниці щороку. Фонд охоплює понад 560 акцій, тож не потрібно хвилюватися щодо окремих виборів. JPMorgan, ExxonMobil, Procter & Gamble — надійні блакитні фішки, що складають основні активи. За п’ять років він показав бета близько 0,76, тобто він не коливається так, як деякі зростаючі інвестиції. Це насправді приваблює тих, хто серйозно налаштований збирати дивіденди, не дивлячись на коливання портфеля.

Потім є ETF Invesco S&P 500 Pure Value, що має дохід 2,5%. Менший портфель із 123 активами, що означає більш цілеспрямовану позицію. Коефіцієнт витрат вищий — 0,35%, але стратегія тут інша — вони використовують систему оцінки для пошуку недооцінених акцій із меншим ризиком зниження. Ford, Humana, Tyson Foods — у міксі. Цікаво, що жодна позиція не перевищує 2%, тож ви не перебуваєте під впливом однієї компанії. Сектори переважно фінанси, охорона здоров’я, споживчі товари — стабільні активи. Технології майже не враховуються — менше 2%.

За показниками, обидва виконали свою роботу. Фонд Vanguard за 12 місяців зріс на 12%, тоді як Invesco — на 15,5%. Не вибуховий приріст, але саме цього й потрібно, коли ви створюєте стратегію ETF для доходу — ви обмінюєте потенціал зростання на стабільний грошовий потік і меншу волатильність.

Головне питання для тих, хто формує портфель дивідендного доходу, — чи хочете ви широкого розподілу або більш цілеспрямованого пошуку цінностей. У будь-якому випадку, ці опції ETF для доходу дозволяють пропустити дослідження і просто збирати дивіденди.