Отже, я останнім часом занурювався у простір ETF з щомісячними дивідендами, і чесно кажучи, варіанти стали досить дивними порівняно з тим, що було кілька років тому. Раніше інвестори, що отримували дивіденди, були задоволені квартальними виплатами, але тепер у вас є фонди, які щомісяця кидають гроші. Дозвольте мені розповісти, що я бачу.

По-перше, JEPI від JPMorgan — це фактично слон у кімнаті. Цей фонд досяг 29 мільярдів доларів активів всього за три роки, що неймовірно для ETF. Його прибутковість близько 10% і він використовує стратегію покритих опціонів на великі капіталізаційні акції для генерації щомісячного доходу. Справа в тому, що він намагається слідкувати за індексом S&P 500, одночасно виплачуючи вам цей дохід, що звучить занадто добре, щоб бути правдою, бо... ну, так і є. Є компроміс. Коли ринки сильно зростають, JEPI обмежує ваш потенційний прибуток через те, як працюють покриті опціони. Я дивився на цифри з кількох років тому — JEPI приніс 7,3% з початку року, тоді як ширший ринок зріс на 20,6%. Це не дуже добре, коли ви пропускаєте таку частку зростання. Але за три роки він дав 11,5% річної доходності, що все ще є хорошим для дивідендного фонду. Витрати на управління — 0,35% — також цілком прийнятні.

Далі йде JEPQ, також від JPMorgan, і цей фонд більш агресивний. Він орієнтований на Nasdaq 100 замість S&P 500, тож ви отримуєте більше технологічних акцій. Доходність цього — 11,7%, що вище за JEPI. JEPQ приніс 28,2% з початку року 2023 року, що було досить вражаюче, навіть якщо сам Nasdaq зріс ще більше. Якщо ви шукаєте найкращий ETF для щомісячних дивідендів із зростаючими акціями та доходом, цей варіант цікавий, хоча й має ті самі обмеження покритих опціонів.

SPYI менший і новіший, запущений лише у 2022 році, але його варто згадати. Його доходність — 10,7%, і він фактично перевершив JEPI у тому році з 17% прибутку. Плюс у тому, що витрати — 0,68%, що майже вдвічі більше, ніж стягує JPMorgan. З часом ці збори справді додають. За кожен $10k інвестований долар ви платите понад $100 додатково порівняно з JEPI або JEPQ через три роки. Але все ж його результати були достатньо хорошими, щоб тримати його в полі зору.

Тепер QYLD існує з 2013 року, тому має реальну історію стабільного щомісячного платника. Доходність — близько 11,5%. Але тут проблема — прибутковість була посередньою. Три роки з річною рентабельністю лише 6,5%, що значно поступається Nasdaq. За десятиліття він значно відстав. Плюс, витрати — 0,60%, що вищі за фонди JPMorgan. Це не погано, але є кращі варіанти.

Останній — SDIV, у якого найвищий дохід — 12,8%, але це насправді тривожний сигнал. Замість використання покритих опціонів він просто інвестує у 100 акцій з найвищими дивідендами по всьому світу. Звучить добре, поки не подивишся на портфель — це здебільшого не відомі компанії. А результати? За останнє десятиліття вони були негативними, навіть з урахуванням дивідендів. Іноді високі доходи існують з якоїсь причини — компанії борються. Я б пропустив цей.

Отже, якщо ви дійсно шукаєте найкращий варіант ETF з щомісячними дивідендами, то JEPI та JEPQ явно найсильніші. Вони мають найнижчі збори, стабільні результати і належать великим компаніям. SPYI може підійти, якщо ви не проти платити вищі збори за трохи кращу продуктивність. Інші два важче виправдати з огляду на їхні історії. Головне — пам’ятати, що ці стратегії з покритими опціонами обмежують ваш потенціал зростання, тому не вкладайте у них усе своє портфоліо. Але як частина збалансованого підходу, де ви хочете стабільний щомісячний дохід без значних втрат у зростанні, найкращі варіанти ETF з щомісячними дивідендами тут — безперечно фонди JPMorgan.