Ти думаєш, що для початку інвестування потрібне ціле багатство? Так, я колись думав так само. Але чесно кажучи, всього кілька сотень доларів — і ти вже можеш створити справжній портфель і почати спостерігати, як зростають твої гроші. Головне — знати, куди дивитись.

Ось що більшість людей неправильно розуміє: вони думають, що ціна акції говорить про все. Наприклад, якщо акція коштує 5 доларів — вона автоматично ризикована, або якщо коштує 500 доларів — вона автоматично безпечна. Це не так працює. Важливо — реальний бізнес, що стоїть за цим. Саме тому я розбираю кілька надійних безпечних акцій для початківців — компаній, що торгуються приблизно між 10 і 30 доларами за акцію, щоб навіть з обмеженим капіталом ти міг купити кілька різних і справді диверсифікувати.

Чому взагалі варто вкладати в акції? Просто. Вони історично перевищують майже всі інші класи активів. Ти буквально купуєш частку компанії, тому коли вона добре працює — добре працює і ти. Іноді це через зростання ціни акцій, іноді через дивіденди — ті регулярні грошові виплати, які компанії надсилають акціонерам. У довгостроковій перспективі дивіденди дійсно недооцінені. Якби ти інвестував у S&P 500 за останні 25 років і просто взяв прибутки від зростання ціни — ти б отримав приблизно 4,5 рази більше своїх грошей. Але якщо б ти реінвестував ці дивіденди? Ти б отримав майже 7 разів. Ось сила складного відсотка.

Тепер, компанії, про які я зараз розповім — це безпечні акції для початківців, бо вони мають реальну стійкість. Дозволь мені навести кілька прикладів.

AT&T — це фактично основа телекомунікаційної мережі Америки. Так, це не дуже круто, але саме в цьому і суть. Вони мають найбільшу кількість бездротових абонентів у країні, і майже неможливо, щоб новий конкурент порушив цю сферу — через витрати на інфраструктуру. Вони пройшли через масштабну реструктуризацію кілька років тому, коли відокремили Warner Bros Discovery, що зробило їх більш гнучкими і краще підготовленими. Дивіденд був зменшений, але все ще тримається близько 7%, що в сучасних умовах — просто неймовірно.

Якщо хочеш щось ще більш нудне і стабільне, подивися на комунальні послуги, наприклад NiSource. Природний газ і електрика — людям це потрібно незалежно від ситуації. Компанія існує з 1847 року і працює у шести штатах. Вони постійно підвищують дивіденди вже роками, що свідчить про те, що керівництво не панікує. Доходність близько 3,7% на акцію менш ніж за 30 доларів.

Ford цікава, бо виглядає дешево з причини — автомобільна галузь циклічна, і вони поспішають електрифікувати свій автопарк, при цьому ще заробляючи на вантажівках. Але ось що: навіть після песимістичних прогнозів, головні аналітики бачать потенціал зростання на 50%. Вони інвестують 50 мільярдів доларів у електромобілі і вже отримують перші результати з Mustang Mach-E. Дивіденд зараз теж безпечний.

Ally Financial постраждала разом із банківським сектором у 2023 році, але у них є щось важливе — Warren Buffett’s Berkshire Hathaway активно купує їхні акції. Це такий інституційний бекінг, що має значення. Крім того, вони першими запустили онлайн-банкінг, і їхні високоприбуткові ощадні рахунки зараз привабливі, адже ставки зросли. Доходність дивідендів майже втричі перевищує середню по ринку.

Barrick Gold — це ваш захист від інфляції і девальвації валюти. Вони мають величезні запаси золота — на суму близько 149 мільярдів доларів за поточними цінами. Витрати на товарні ресурси без волатильності фізичного золота.

Takeda Pharmaceutical — японська компанія, але торгується на американських біржах, як будь-яка американська акція. Охорона здоров’я — це галузь, що не залежить від рецесії — хворі люди купують ліки незалежно від економіки. Takeda має масштаб, вони здійснили великі поглинання для розширення своєї лінійки продуктів. Близько 17 доларів за акцію і понад 4% доходності.

Kimco Realty управляє торговими центрами, які орієнтовані на продуктові магазини і аптеки — не ті торгові центри, що знищені електронною комерцією. Люди все ще ходять у продуктові магазини. Вони володіють майже 530 центрами і є REIT, тобто їм потрібно виплачувати 90% прибутку у вигляді дивідендів. Ось чому доходність майже 5%.

United Microelectronics — тайванська фабрика з виробництва мікросхем. Вони роблять чіпи для інших, а не розробляють свої — це забезпечує стабільні маржі. Полупровідники пережили важкий 2022-2023 рік, але зараз відновлюються. Торгуються менше ніж за 10 доларів і мають доходність 7,5%.

VF Corp володіє брендами North Face, Vans, Timberland — великими марками, що зазнали удару. Вони зменшили дивіденди, що погано для довгострокових інвесторів, але зараз акції справді дешеві за прогнозами прибутку. Це більш ризикована інвестиція, але погані новини вже враховані у ціну.

Ось що потрібно знати про безпечні акції для початківців: ти не шукаєш наступний 100-кратний зірковий прорив. Ти шукаєш компанії, які будуть існувати ще 20 років, що генерують готівку і ставляться до акціонерів гідно. Ці дев’ять — саме такі.

Ще одне — якщо у тебе є доступ до дробових акцій через брокера, ціна стає неважливою. Можна купити будь-що на 5 доларів. Але якщо ні — триматися в діапазоні 10-30 доларів дозволяє справді диверсифікуватися навіть з невеликим рахунком, а не ставати однією акцією.

Не купуй щось просто тому, що воно дешеве. Купуй, бо бізнес має сенс і ти розумієш, чому ти його тримаєш. Саме так ти справді зможеш накопичити багатство з часом.