Щойно я зрозумів щось цікаве про податки на пенсійні виплати, про що більшість людей, ймовірно, не думає, поки не стане занадто пізно. Виявляється, 41 штат зовсім не оподатковує соціальні виплати, що насправді досить дивно, коли задуматися, скільки податків вас чекає скрізь інде.

Отже, тут фактично є дві групи. Якщо ви живете в одному з тих щасливих 41 штату без податку на соціальні виплати, ви вже на крок попереду. Але якщо ви мешкаєте у Колорадо, Коннектикуті, Міннесоті, Монтана, Нью-Мексико, Род-Айленді, Юті, Вермонті або Західній Вірджинії, так, вам доведеться платити штатні податки з цих виплат. Хоча не всі в тих штатах платять — це залежить від рівня доходу. Наприклад, у Коннектикуті вас не оподатковуватимуть, якщо ви одинокий і заробляєте менше 75 тисяч доларів, або у шлюбі, якщо разом менше 100 тисяч.

Ось у чому суть — навіть якщо ви живете в штаті без податку на соціальні виплати, дядько Сем все одно хоче свою частку. Федеральні податки на соціальні виплати майже неминучі, якщо ви не маєте дуже низький дохід. Федеральний уряд оподатковує до 85% ваших виплат залежно від вашого сумарного доходу, який включає половину ваших виплат і все інше, що ви заробляєте.

Дев’ять із тих 41 штату фактично не оподатковують будь-який дохід — Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гемпшир, Південна Дакота, Теннессі, Техас, Вашингтон і Вайомінг. Це справжній хід, якщо ви плануєте наперед. І, судячи з усього, Міссісіпі щойно ухвалив щось, що може скасувати їхній податок на доходи до 2040 року, тож цей список може продовжувати зростати.

Трампа нібито хоче скасувати федеральний податок на соціальні виплати теж, але чесно кажучи, це навряд чи станеться, бо це швидко виснажить фонди довіри. В будь-якому разі, якщо ви наближаєтеся до пенсії, варто перевірити, що робить ваш конкретний штат, замість того щоб просто припускати, що вас скрізь обкладуть податками.