Останнім часом виникають питання про те, яку ступінь потрібно мати, щоб стати брокером із цінних паперів, тож вирішив розкласти реальний шлях, оскільки це не так просто, як здається людям.

Перше—ця робота зовсім не така, якою її уявляють більшість. Ви не просто цілий день дивитеся на графіки. Брокери—це в основному продавці з фінансовою експертизою. Ви будуєте стосунки, керуєте портфелями клієнтів, робите дзвінки, пояснюєте рухи ринку людям, які можливо не говорять фінансовою мовою вільно. Це соціальна робота, швидкий темп, і так, кожен день на кону справжні гроші.

Тепер щодо питання про ступінь. Більшість компаній навіть не розглядатимуть ваше резюме без бакалаврського ступеня. Це обов’язково. Яку саме ступінь потрібно? Чесно кажучи, найкращий варіант—це бізнес-спеціальності: фінанси, економіка, управління бізнесом. Вони дають базу у тому, як насправді працюють ринки. Але ось у чому справа: ступінь—це лише вхідний квиток. Наступна робота починається після.

Після отримання бакалавра потрібно отримати ліцензію. Тут стає серйозно. Ви реєструєтеся в FINRA (Фінансовий регуляторний орган індустрії), і саме вони регулюють, чи можете ви практикувати. Спершу потрібно скласти екзамен Securities Industry Essentials—доволі базовий тест про те, як працює індустрія, регуляторні рамки, структура ринку.

Після цього йде Series 7. Це основний іспит для загальних представників із цінних паперів. Він детальний, комплексний, і зазвичай потрібно бути пов’язаним із компанією, зареєстрованою в FINRA, щоб його здати. Більшість штатів також вимагає Series 63, який зосереджений на регулюваннях конкретних штатів. Це не легкі іспити, але цілком підйомні, якщо працювати.

Ось що люди не завжди усвідомлюють—індустрія сильно змінилася. У 2017 році ще було 205 брокерів на біржі NYSE. Зараз? Залишилися кілька компаній. Більшість торгівлі відбувається онлайн. Це означає, що кар’єрний шлях змінюється. Компанії шукають людей, які можуть консультувати онлайн-інвесторів, а не просто виконувати угоди. Навички стають важливішими ніж будь-коли.

Щодо заробітку, якщо цікаво, чи варто це зусиль: середня зарплата агентів із продажу цінних паперів у 2021 році становила близько $62,910. Найкращі заробляють понад $200,000 на рік. Нові брокери починають із зарплати, поки не збудують клієнтську базу, а потім поступово переходять на комісійний дохід, коли їхній портфель зростає. Саме тут справжні гроші—керування великими портфелями і отримання відсотка з активів.

Але ця робота вимагає специфічних навичок. Потрібно зберігати спокій під час волатильності ринку. Потрібно швидко аналізувати інформацію, обдумувати ризики і пояснювати складні стратегії простою мовою. Телефонні дзвінки—частина роботи на початку. Важливо будувати довіру. Реферальні рекомендації—це шлях до зростання.

Прогноз кар’єри? Бюро статистики праці прогнозує 10% зростання до 2031 року для цих позицій—швидше за середній. І з урахуванням старіння населення і зменшення кількості людей із традиційними пенсіями, зросте попит на персоналізовані фінансові поради. Тут людські брокери все ще мають перевагу над роботами-роботами.

Деякі також здобувають MBA після закріплення, особливо якщо прагнуть керівних посад. Не обов’язково, але це явно сигналізує, що у вас є фінансові та комунікаційні навички для лідерства.

Підсумок: яку ступінь потрібно, щоб стати брокером? Бакалаврська, бажано у сфері бізнесу або фінансів. Але це лише основа. Наступна кар’єра будується на ліцензуванні, навичках, наполегливості і здатності керувати грошима та стосунками під тиском. Це прибутково, якщо ти вмієш, але це не пасивний дохід.