Повний практичний посібник з безпеки активів у DeFi

Автор: Вільям М. Пістер Джерело: bankless Переклад:善欧巴, 金色财经

З 2026 року й досі хакерські атаки та шахрайства забрали у криптопроектів сотні мільйонів доларів, ситуація залишається неспокійною.

Безумовно, деякі методи атак надзвичайно складні, і часто вони знищують проект ще до того, як команда встигає відреагувати. Але вразливості, крадіжки токенів, шахрайства мають різноманітні форми, і якщо дотримуватися базових правил безпеки, звичайний користувач DeFi може значно уникнути більшості ризиків.

Основний принцип безпеки на блокчейні завжди зводиться до однієї фрази: безпека активів — відповідальність кожного. Ви повинні самі проводити належну перевірку та створювати власну систему захисту.

З цієї причини я зібрав набір особистих довгострокових кроків безпеки (з 2020 року, з часів розквіту DeFi, практично не змінювалися), щоб досліджувати та тестувати нові проекти. Сподіваюся, цей метод буде корисним для вас і зараз, і в майбутньому.

Деякі підходи здаються багатьом очевидними, але більшість криптоюзерів одночасно виконують не більше однієї-двох з них. Поєднавши ці кроки, ви сформуєте просту, але ефективну першу лінію захисту, і я рекомендую всім дотримуватися їх.

Нижче наведено мій чек-лист безпеки для DeFi.

1. Починайте з офіційної документації проекту

Деякі криптопроекти мають дуже скромну або навіть порожню документацію — це дуже небезпечний сигнал.

Якісна документація містить детальну інформацію, не лише про механізми роботи протоколу, а й про аудиторські звіти, розкриття ризиків та інші ключові дані. Якщо ви знайшли офіційну документацію, обов’язково починайте з неї. Вона допоможе швидко зрозуміти логіку проекту та потенційні безпекові ризики.

Наприклад: цього тижня я досліджував Alchemix V3, кредитний продукт, що підтримує автоматичне погашення за ETH та USDC, і спершу ознайомився з його офіційною документацією для користувачів. Цей документ дуже повний, у порівнянні з багатьма поверхневими проектними документами, його можна вважати зразком. На офіційному сайті чітко наведено огляд протоколу, є окрема сторінка з ризиками, безпекою та аудитами.

Ця ключова інформація має бути першою, що ви перевіряєте.

Але цього недостатньо. Потрібно глибше досліджувати ризики, пов’язані з можливістю комбінації протоколів: на які інші протоколи він залежить, з якими зовнішніми технологіями інтегрується? Документація Alchemix чітко вказує, що механізм доходу V3 базується на Morpho V2, а також взаємодіє з Aave та іншими зовнішніми протоколами. Така інформація допомагає зрозуміти переваги та слабкі місця проекту, зробити обґрунтований висновок.

2. Перевіряйте авторитетні сторонні аналітичні дані

Після ознайомлення з офіційною документацією для формування базового уявлення, виходьте за межі проекту і за допомогою таких платформ, як Dune, DeFiScan, DefiLlama, виконуйте крос-перевірки.

DefiLlama особливо корисний: крім галузевих ключових даних та професійних аналітичних інструментів, він має каталог застосунків проектів, що дозволяє безпечно заходити через офіційні посилання, уникаючи шахрайських посилань у Google, і перевіряти автентичність посилань у соцмережах.

Ключові моменти дослідження: слідкуйте, чи все в порядку з проектом останнім часом, наприклад, стабільність заблокованих коштів, відсутність раптових падінь цін; шукайте ознаки аномалій. Одним із серйозних сигналів є: проект заявляє про DeFi, але фактично має дуже низький рівень децентралізації. Таку ситуацію легко перевірити через DeFiScan.

3. Шукайте оновлення на платформі X

X залишається головним майданчиком для обговорень у криптосфері. Якщо потрібно знайти останні оголошення проекту або повідомлення про безпекові інциденти, починайте саме тут.

Наприклад: спочатку планувалося, що 20 квітня Alchemix відкриє ліміт депозитів V3, але через хакерську атаку Kelp DAO, щоб почекати прояснення ситуації, офіційно оголосили про тимчасове призупинення відкриття лімітів. Це не надзвичайна ситуація, що вимагає термінових дій користувачів, але цілком показує: для пошуку актуальних новин і обговорень у спільноті потрібно перш за все переглядати X. Перед будь-якою операцією в блокчейні витратьте кілька хвилин на перегляд новин — це базовий захід безпеки.

4. Тестуйте на невеликих сумах, будьте обережні

Коли ви впевнені, що проект надійний і готові входити, спершу створіть новий ізольований тестовий гаманець і переказуйте туди невеликі суми для ознайомлення з проектом. Навіть у разі зловмисних контрактів, це не зашкодить основним активам у головному гаманці.

Зробіть кілька тестових транзакцій на внесення та зняття, щоб переконатися, що протокол працює коректно. Після підтвердження — поступово збільшуйте вкладення. Завжди пам’ятайте: у будь-якому проекті вкладати можна лише ті кошти, які не шкода втратити; для довгострокових великих інвестицій краще використовувати апаратний гаманець, щоб підвищити фізичний рівень безпеки.

Також рекомендую використовувати мультипідписний гаманець Safe (мінімум 2/3 підписів) як основне сховище активів, що використовується лише для отримання та відправлення коштів. Зароблені у DeFi доходи періодично переводьте до мультипідписного сейфу, щоб ізолювати операційний гаманець від основного сховища.

5. Обов’язково симулюйте великі транзакції

Після ознайомлення з проектом, рано чи пізно доведеться виконувати великі операції, але безпека ніколи не буває зайвою. Перед реальним підписанням транзакції рекомендується її симуляція — переглянути результат виконання перед тим, як підписати і відправити в мережу.

Рекомендується використовувати Tenderly: зареєструйте безкоштовний акаунт, він підтримує понад 100 EVM-ланцюгів для симуляції транзакцій. Це дозволяє заздалегідь побачити, чи пройде транзакція без помилок, чи не буде відкату, а також які зміни стануться з балансами.

Якщо потрібно простіше — у MetaMask, Rabby та інших гаманцях вже вбудована функція симуляції Tenderly. Під час підписання транзакції автоматично з’явиться попередній перегляд результату, без додаткових переходів.

6. Регулярно очищуйте та відкликайте непотрібні дозволи

Під час роботи з DeFi гаманці часто надають протоколам дозволи на управління вашими токенами, що дозволяє їм списувати визначену суму.

Безлімітні дозволи дуже зручні, але мають серйозні ризики. Навіть якщо ви давали дозвіл кілька років тому і давно не користуєтеся цим проектом, у разі атаки хакерів зловмисник може одразу зняти всі дозволені активи, незалежно від того, чи використовуєте ви їх далі.

Рекомендується регулярно використовувати інструменти на кшталт revoke.cash, підключаючи гаманець, щоб переглянути всі активні дозволи та своєчасно їх відкликати. Раджу робити це щомісяця — це важлива частина щоденної безпеки в блокчейні.

Наостанок

Як уже згадувалося, існують високотехнологічні атаки, які важко запобігти звичайним користувачам. Тому головна стратегія — диверсифікація активів: не концентруйте всі кошти в одному проекті, не вкладайте те, що не можете втратити, і тримайтеся подалі від проектів із високими ризиками.

Але ця перевірка допомагає уникнути більшості низькопрофільних та поширених безпекових ризиків. Ці кроки не вимагають особливих навичок — якщо їх дотримуватися і систематично виконувати, вони створять потужний щит безпеки. Базова безпека — найефективніша, і її потрібно просто дотримуватися.