Remitly (NASDAQ:RELY) дивує сильним четвертим кварталом CY2025, акції зросли на 11,3%

Remitly (NASDAQ:RELY) дивує сильним четвертим кварталом CY2025, акції зросли на 11,3%

Петро Гуртяк

Четвер, 19 лютого 2026 о 6:43 ранку GMT+9 4 хв читання

У цій статті:

•                                       Топ-пік StockStory 
  

  RELY

  +4.05%

Онлайн-платформа для переказу грошей Remitly (NASDAQ:RELY) оголосила про кращий за очікуванням дохід у четвертому кварталі CY2025, з продажами зросли на 25,7% у порівнянні з минулим роком до 442,2 мільйонів доларів. Прогноз доходу на наступний квартал був кращим за очікуванням — $437 мільйонів на середній рівень, на 1,8% вище за оцінки аналітиків. Прибуток за GAAP склав 0,19 долара на акцію, що значно перевищує консенсус-прогнози аналітиків.

Чи настав час купувати Remitly? Дізнайтеся у нашому повному дослідницькому звіті.

Remitly (RELY) Підсумки Q4 CY2025:

**Дохід:** 442,2 мільйони доларів проти оцінок аналітиків у 427,3 мільйони доларів (25,7% річне зростання, перевищення на 3,5%)

**EPS (GAAP):** 0,19 долара проти оцінок аналітиків у 0,01 долара (значне перевищення)

**Коригований EBITDA:** 88,58 мільйонів доларів проти оцінок аналітиків у 51,49 мільйонів доларів (20% маржа, перевищення на 72,1%)

**Прогноз доходу на Q1 CY2026** становить $437 мільйонів на середньому рівні, вище за оцінки аналітиків у 429,2 мільйони доларів

**Прогноз EBITDA на наступний фінансовий рік 2026** становить $350 мільйонів на середньому рівні, вище за оцінки аналітиків у 309,6 мільйонів доларів

**Операційна маржа:** 8,8%, порівняно з -1,1% у тому ж кварталі минулого року

**Маржа вільного грошового потоку:** 31,7%, порівняно з 1,2% у попередньому кварталі

**Активні клієнти:** 9,3 мільйони, зростання на 1,5 мільйони у порівнянні з минулим роком

**Ринкова капіталізація:** 2,73 мільярда доларів

“Ми завершили 2025 рік дуже сильними результатами, перевищивши наші прогнози щодо доходу та скоригованого EBITDA,” сказав Метью Оппенгеймер, співзасновник і генеральний директор Remitly.

Огляд компанії

З засновником Amazon Джефом Безосом як раннім інвестором, Remitly (NASDAQ:RELY) — це онлайн-платформа, яка дозволяє споживачам безпечно та швидко переказувати гроші по всьому світу.

Зростання доходу

Аналіз довгострокової динаміки продажів компанії дає уявлення про її якість. Будь-який бізнес може мати короткостроковий успіх, але найкращі з них демонструють стабільне зростання протягом років. На щастя, продажі Remitly зросли на неймовірні 35,8% у середньому за складний річний темп за останні три роки. Їхній ріст перевищує середній показник споживчого інтернет-бізнесу і свідчить про те, що їхні пропозиції резонують з клієнтами, що є хорошою основою для нашого аналізу.

Квартальні доходи Remitly

Цього кварталу Remitly зафіксувала міцне зростання доходу на 25,7% у порівнянні з минулим роком, а її 442,2 мільйони доларів доходу перевищили оцінки Уолл-стріт на 3,5%. Керівництво компанії наразі прогнозує зростання продажів на 20,8% у порівнянні з минулим роком у наступному кварталі.

Дивлячись далі, аналітики з продажу очікують, що доходи зростуть на 17,7% за наступні 12 місяців, що є сповільненням порівняно з останніми трьома роками. Проте цей прогноз заслуговує на похвалу і свідчить про те, що ринок прогнозує успіхи для її продуктів і послуг.

Програмне забезпечення захоплює світ, і майже жодна галузь не залишилася неохопленою ним. Це сприяє зростанню попиту на інструменти, що допомагають розробникам програмного забезпечення виконувати свою роботу, будь то моніторинг критичної хмарної інфраструктури, інтеграція аудіо та відео-функцій або забезпечення плавного потокового передавання контенту. Натисніть тут, щоб отримати безкоштовний звіт про наші 3 улюблені акції для гри цією мегатрендом покоління.

Продовження історії  

Активні клієнти

Зростання клієнтів

Як фінтех-компанія, Remitly генерує зростання доходів за рахунок збільшення кількості користувачів на своїй платформі та кількості транзакцій, які вони виконують.

За останні два роки активні клієнти Remitly, ключовий показник ефективності для компанії, зросли на 29,2% щорічно до 9,3 мільйонів у останньому кварталі. Цей темп зростання є одним із найшвидших серед будь-якого споживчого інтернет-бізнесу і свідчить про значний інтерес до її пропозицій.

Активні клієнти Remitly

У Q4 Remitly додала 1,5 мільйона активних клієнтів, що призвело до зростання на 19,2% у порівнянні з минулим роком. Обсяг квартального показника був нижчим за результати двох років, що свідчить про те, що її нові ініціативи ще не прискорюють зростання клієнтів.

Доходи на клієнта

Середній дохід на клієнта (ARPC) — важливий показник, оскільки він вимірює, скільки компанія заробляє на кожному користувачеві у вигляді комісій. ARPC також дає унікальне уявлення про середній розмір транзакції на платформі Remitly і про ставку компанії, або “частку”, з кожної транзакції.

Зростання ARPC Remitly за останні два роки було посереднім — у середньому 2,2%. Це не дуже добре, але зростання активних клієнтів є більш релевантним для оцінки довгострокового потенціалу бізнесу. Ми уважно стежитимемо за ситуацією; якщо Remitly спробує збільшити ARPC, застосовуючи більш агресивний підхід до монетизації, невідомо, чи зможуть клієнти продовжувати зростати на поточному рівні.

ARPC Remitly

Цього кварталу ARPC Remitly становив 47,55 долара. Він зріс на 5,4% у порівнянні з минулим роком, повільніше за зростання кількості клієнтів.

Ключові висновки з результатів Remitly за Q4

Нам сподобалося оптимістичне керівництво щодо EBITDA на наступний квартал, яке перевищило очікування аналітиків. Також нас порадувало, що EBITDA перевищила оцінки Уолл-стріт на значну величину. У підсумку, акції зросли на 11,3% до 15,17 долара одразу після публікації результатів.

Звісно, Remitly показала хороший квартал, але якщо дивитися ширше, чи є ця акція придатною для купівлі? Те, що сталося в останньому кварталі, важливо, але не так важливо, як довгострокова якість бізнесу та оцінка, при ухваленні рішення про інвестиції. Про це ми розповідаємо у нашому повному дослідницькому звіті, який ви можете прочитати тут, він безкоштовний.

Умови та Політика конфіденційності

Панель конфіденційності

Більше інформації