Обережно: шахрайство в P2P — реальні кейси та тривожні сигнали, на які варто звернути увагу

Друзі, будь ласка, дотримуйтеся максимальної обережності під час проведення P2P-транзакцій.
У цьому пості розповім про схеми, пов'язані з використанням фальшивих ескроу-рахунків, навмисними затримками надання реквізитів з метою примусового скасування ордера, а також багато інших схем шахрайства. Цей пост буде корисним не лише тим, хто заходить в оголошення, але й мейкерам.

Нижче наведено найпоширеніші схеми зловмисників:

1) Шахрайство з «ескроу-рахунком», а також підробленими доказами оплати.Зловмисники можуть просити вас підтвердити ордер під приводом того, що після підтвердження ордера активи надійдуть на гарантійний рахунок біржі або гаманець, і лише після цього фіатні кошти надійдуть на ваш банківський рахунок.Також зловмисники можуть писати фейкові повідомлення від нібито служби підтримки (перед кожним повідомленням додаючи емодзі та шрифт "⚠️Support" або "Assistant P2P ✅").Насправді це обман. Ніколи не підтверджуйте ордер до надходження фіатних коштів на банківський рахунок, також не покладайтеся на жодні скріншоти, платіжні квитанції, смс про неправдиве поповнення рахунку або тиск з боку контрагента. Завжди перевіряйте ваш особистий кабінет банку перед випуском активів.

2) Шахрайська схема "Трикутник"При такому виді шахрайства в угоді беруть участь три особи: P2P-трейдер, постраждала сторона і, звісно ж, шахрай. Шахрай шукає жертву за межами біржі і під шахрайським приводом просить переказати фіатні кошти вам.Як не потрапити на цей вид шахрайства:Здійснюйте угоду з людьми, які використовують особисті картки. Не приймайте оплату від третіх осіб. Ім'я на біржі має збігатися з ім'ям банківського рахунку.Якщо вам оплатили від іншого імені, яке не збігається з іменем на біржі, ви можете розпочати апеляційний процес.

3) Здійснюйте угоди виключно в межах платформи.Шахраї можуть попросити вас перенести діалог за межі платформи (переважно в Telegram) для проведення P2P-угоди.Після здійснення оплати повідомлення безповоротно видаляються, і подається апеляція про неотримання платежу.Якщо вам необхідно спілкуватися з контрагентом, переконайтеся, що все спілкування відбувається виключно в чаті P2P-ордера платформи.Біржа не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті угод поза платформою.

4) Стягнення додаткових комісій або фейкова ціна оголошення.Зловмисник виставляє оголошення за високим курсом, і в умовах оголошення або в чаті P2P-ордера повідомляє, що на ваш ордер діє комісія, або просить зайти в оголошення з курсом нижче.Не піддавайтеся на хитрощі контрагента. Якщо вам надішлють суму меншу, ніж зазначено в ордері, або просять перейти в інше оголошення, ви можете розпочати апеляційний процес.

5) Затримка надання реквізитівЗловмисник не зазначає реквізити в способі оплати, а просить почекати їх у чаті.Шахрай надсилає реквізити лише тоді, коли таймер наближається до завершення, щоб ви не встигли оплатити.Як уникнути цього:Не оплачуйте, якщо бачите, що залишається мало часу на оплату ордера. Краще скасуйте ордер.

#GateP2P #P2PSafety #CryptoTips #ScamAlert #P2P