SCHD vs NOBL: Який ETF найкращий для ваших цілей отримання дивідендів?

Обидва ETF — Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD 0,65%) та ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL 1,30%) — орієнтовані на дивідендні американські цінні папери, але SCHD вирізняється нижчою вартістю та вищою доходністю, тоді як NOBL пропонує більш диверсифікований секторний склад.

Ці ETF застосовують різні підходи: SCHD слідкує за індексом Dow Jones U.S. Dividend 100, тоді як NOBL інвестує щонайменше 80% своїх активів у компоненти свого індексу, з мінімум 40 рівновагом зважених акцій і без сектора, що перевищує 30% ваги в індексі.

Огляд (вартість і розмір)

| Показник | SCHD | NOBL | | --- | --- | --- | | Емітент | Schwab | ProShares | | Витрати (expense ratio) | 0,06% | 0,35% | | 1-річна загальна дохідність (станом на 2026-03-21) | 13,8% | 5,7% | | Дивідендна дохідність | 3,5% | 2% | | Бета | 0,65 | 0,76 | | Активи під управлінням (AUM) | 98,2 млрд дол. | 10,9 млрд дол. |

Бета вимірює цінову волатильність відносно S&P 500; бета розраховується на основі п’ятирічних місячних доходностей. 1-річна дохідність — це загальний дохід за останні 12 місяців.

SCHD є більш доступним варіантом, стягуючи лише 0,06% щорічно проти 0,35% у NOBL. Крім того, SCHD має вищу дивідендну доходність, що може зацікавити інвесторів, орієнтованих на доходи та шукаючих більшого виплат.

Порівняння продуктивності та ризиків

| Показник | SCHD | NOBL | | --- | --- | --- | | Максимальне зниження (5 років) | -16,82% | -17,91% | | Зростання $1,000 за 5 років | $1,267 | $1,229 |

Що входить до складу

NOBL має близько 70 акцій, при цьому жоден сектор не може перевищувати 30% портфеля. Найбільші секторні експозиції — промисловість (22,5%), споживчий сектор захисту (22,09%) та фінансові послуги (13,08%). Найбільші позиції станом на 20 березня — Chevron (CVX +0,12%), ExxonMobil (XOM +0,95%) та Linde (LIN +0,37%), кожна менше ніж 2% активів. Тривалість історії фонду — 12,4 роки. Цей рівновагом зважений підхід спрямований на зменшення концентраційного ризику та підтримку широкого впливу на стабільних платників дивідендів.

На відміну від цього, SCHD має 101 позицію, з більшою концентрацією у енергетиці (19,88%), споживчому секторі захисту (18,5%) та охороні здоров’я (16,2%). Найбільші позиції — ConocoPhillips (COP +0,71%), Lockheed Martin (LMT +1,58%) та Chevron, кожна близько 4,8–5% активів, що створює більш «вертикальну» структуру. Обидва фонди уникають використання позик, валютного хеджування та інших структурних особливостей.

Для додаткових порад щодо інвестування в ETF ознайомтеся з повним керівництвом за цим посиланням.

Що це означає для інвесторів

Schwab U.S. Dividend Equity ETF пропонує значно вищу дивідендну доходність, ніж ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF. Це пояснюється тим, що SCHD орієнтований на дохідність, інвестуючи у акції з високими дивідендами. Однак його базовий індекс, Dow Jones U.S. Dividend 100™, гарантує, що компанії мають стабільний історичний рівень виплат дивідендів і відбирає учасників за фінансовими коефіцієнтами. Це означає, що до ETF потрапляють лише високоякісні компанії.

Дані NOBL надані YCharts

З іншого боку, NOBL зосереджений на зростанні дивідендів, а не на їхній доходності, інвестуючи лише у Dividend Aristocrats®. Термін Dividend Aristocrats® — зареєстрована торгова марка компанії Standard & Poor’s Financial Services LLC, дочірньої компанії S&P 500 Global (SPGI 0,40%). Це елітна група компаній S&P 500, які підвищували свої дивіденди щонайменше 25 років поспіль. Це стабільні компанії у своїх галузях із міцною фінансовою базою, здатною підтримувати регулярне зростання дивідендів.

Комбінація більшої доходності та значно нижчих комісій (витратних коефіцієнтів) робить SCHD кращим дивідендним ETF для володіння. NOBL, однак, краще підходить для інвесторів, що цінують стабільність дивідендів, оскільки його склад має довгу історію підвищення виплат.