Оскільки відмивання криптовалютних коштів стрімко зростає, уряди шукають способи протидії

Миттєве зростання відмивання криптовалют досягло приголомшливих масштабів — минулого року воно склало щонайменше 82 мільярди доларів, тоді як у 2020 році — лише 10 мільярдів доларів. Оскільки ринки криптовалют стали більш ліквідними, операції з відмивання набули більшої складності та зухвалості, відкрито здійснюючись через месенджери та блокчейни, тоді як уряди намагаються наздогнати.

Згідно з доповіддю Chainalysis, значна частина зростання відмивання криптовалют походить від китайськомовних мереж. Ці групи обробляли майже 40 мільйонів доларів криптовалюти щодня у 2025 році. Chainalysis оцінює, що китайські мережі тепер відмивають понад 10% викрадених у світі коштів у так званих схемах «свинячого забою».

Переходячи до соціальних мереж

Ці мережі значною мірою залежать від месенджера Telegram, який має штаб-квартиру в Дубаї. Telegram не лише з'єднує покупців і продавців послуг з відмивання, а й функціонує як ескроу-центр.

Послуги, такі як «муллери», OTC-столи та ігрові сайти, почали з’являтися на платформі на початку 2020 року, під час початку пандемії COVID-19. З часом ці соціальні платформи значною мірою витіснили централізовані криптовалютні біржі, багато з яких у останні роки посилили заходи безпеки.

Міжнародний характер цих шахрайств і переміщення коштів через кордони ускладнюють зусилля правоохоронних органів. Китай, зі свого боку, повідомляє, що у 2024 році порушив понад 3000 справ щодо криптовалютного відмивання. Також були успішні спроби міжнародної співпраці. У жовтні Міністерство фінансів США (OFAC) та Служба боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) оголосили, що співпрацювали з Міністерством закордонних справ, Співдружністю та Розвитку Великої Британії для ліквідації групи Huione, яка відмивала близько 4 мільярдів доларів з цифрових шахрайств.

Анатомія шахрайства

Лише цього тижня Міністерство юстиції США оголосило, що громадянин Китаю Цзінліан Су був засуджений до 46 місяців ув'язнення за свою роль у відмиванні мільйонів доларів у криптовалюті. За словами прокурорів, злочинці спершу контактували з жертвами через соціальні мережі, текстові повідомлення та онлайн-знайомства, щоб завоювати довіру. Потім група Су спрямовувала їх у шахрайські інвестиції у криптовалюту, використовуючи фальшиві сайти, що імітували легальні торгові платформи.

Загалом понад 36,9 мільйонів доларів потерпілих коштів було переведено з банківських рахунків США на один рахунок у банку Deltec на Багамах. Deltec конвертував ці кошти у стабільну монету Tether, а потім переказав активи на цифровий гаманець, контрольований групою Су в Камбоджі.