Три ETF з високим дивідендним доходом, які варто додати до вашого портфеля

Фонди, що торгуються на біржі, пропонують інвесторам у дивіденди ефективний спосіб створити диверсифіковані портфелі доходів без складнощів із підбором окремих акцій. Серед сотень доступних ETF, орієнтованих на дивіденди, кілька виділяються своїм поєднанням високих виплат і стабільної продуктивності. Ось три варіанти з високим доходом від дивідендів, які варто розглянути, за рейтингом їхньої розподільної сили.

JPMorgan JEPI: Преміальний дохід через стратегічні опціони

ETF JPMorgan Equity Premium Income (NYSEMKT: JEPI) демонструє один із найвражаючих дивідендних доходів на ринку — 7,52% за 30-денним SEC-доходом. Що робить цей ETF особливо привабливим, так це його щомісячний графік виплат — характеристика, яку активно шукають багато інвесторів, орієнтованих на дохід.

Стратегія фонду є дещо нестандартною. Хоча JEPI тримає приблизно 132 акції, багато з них не традиційно пропонують високі дивіденди. Замість цього фонд отримує значний дохід, продаючи закриті колл-опціони на індекс S&P 500, що дозволяє значно збільшити розподіли понад те, що могла б забезпечити проста власність акцій.

З моменту запуску JPMorgan Chase у травні 2020 року, JEPI демонструє середньорічну дохідність понад 12,2% — хороший показник для відносно нового на ринку продукту. Річна ставка витрат фонду становить 0,35%, що є цілком розумним з огляду на рівень доходів, які він генерує. Для агресивних інвесторів, готових використовувати опціонну стратегію, JEPI є переконливим вибором у сегменті ETF з дивідендним доходом.

SPDR SPYD: Традиційне інвестування у дивіденди — просто і зрозуміло

Для інвесторів, які віддають перевагу більш простому підходу, ETF SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend (NYSEMKT: SPYD) пропонує альтернативу. Керований компанією State Street, цей фонд відстежує індекс високодивідних компаній S&P 500, тримаючи 80 найбільших компаній із найвищими дивідендними доходами.

Останні портфельні активи включають стабільних платників дивідендів, таких як Public Service Enterprise Group, Hasbro, Iron Mountain, Citigroup і Dominion Energy. Його 30-денний SEC-доход становить 4,52%, забезпечуючи стабільний дохід із меншою складністю, ніж опціонні стратегії. З моменту створення у жовтні 2015 року, SPYD демонструє середньорічну дохідність близько 8,2%.

Що особливо приваблює економних інвесторів, так це мінімальна ставка витрат — всього 0,07%, що є однією з найнижчих у сегменті ETF з дивідендним доходом. Адекватна оцінка портфеля, з середнім прогнозованим співвідношенням ціна-прибуток нижче 15,1, свідчить про хорошу позицію для подальшого збереження конкурентних доходів. Це робить SPYD відмінним вибором для традиційних шукачів дивідендного доходу.

Invesco PEY: Зростання дивідендів — пріоритет

ETF Invesco High Yield Equity Dividend Achievers (NASDAQ: PEY) застосовує інший підхід, наголошуючи на стабільності дивідендів і потенціалі їхнього зростання. Цей фонд відстежує індекс NASDAQ US Dividend Achievers 50, який складається з 50 компаній, обраних переважно за їхньою силою доходу та підтвердженою історією збільшення дивідендів.

Поточні активи включають різноманітні сектори та компанії, такі як Altria Group, First Interstate BancSystem, Universal Corp/VA, 3M і Truist Financial. Його 30-денний SEC-доход становить 4,29%, що може здатися скромним порівняно з альтернативами, але справжня сила полягає у траєкторії зростання розподілів. За останнє десятиліття дивідендна виплата PEY більш ніж подвоїлася — свідчення його прихильності до зростаючого пасивного доходу.

Проте, у його результатах є компроміс. З моменту запуску у грудні 2004 року середньорічна дохідність становить лише 5,83%, що поступається орієнтованим на зростання альтернативам. Крім того, його ставка витрат становить 0,52%, що є вищим за аналогічні варіанти. Незважаючи на ці обмеження, PEY приваблює інвесторів, які шукають стабільний зростаючий пасивний дохід, а не максимальні поточні доходи.

Оцінка стратегії вибору ETF з дивідендним доходом

Вибір між ETF з дивідендним доходом залежить від ваших конкретних цілей. Інвестори, що прагнуть максимізувати дохід і мають високий рівень ризику, можуть віддати перевагу опціонній стратегії JEPI. Консервативні шукачі простоти можуть обрати SPYD із його прямим індексним підходом. Ті, хто орієнтований на довгострокове зростання доходів, повинні розглянути PEY із фокусом на зростання дивідендів.

Кожен ETF виконує свою окрему роль у дивідендному портфелі, і багато інвесторів отримують вигоду, тримаючи кілька фондів, що відповідають різним цілям доходу та рівням ризику.