ФІНАНСУВАННЯ | Umba залучає $5 мільйонів для розширення фінансування активів у Кенії після зростання доходів у 6 разів у 2024 році

Umba, цифровий банк, заснований у Найробі та активний у Кенії та Нігерії, отримав кредитний ліміт у розмірі $5 мільйонів для розширення портфеля забезпечених кредитів у Кенії.

Фінансування переважно підтримуватиме фінансування автомобілів та кредити для малих і середніх підприємств (SMEs).

Заснована у Нігерії та переїхала до Кенії у 2023 році, компанія демонструє сильний імпульс, зареєструвавши зростання доходів на 19% місяць до місяця у 2024 році та шестиразове збільшення доходів за минулий рік. Це швидке розширення було зумовлене високим попитом на фінансування автомобілів і МСП, а впровадження нових продуктів допомогло підвищити задоволеність клієнтів.

Umba Kenya зараз на шляху до отримання прибутку у 2025 році.

«З впевненістю ключових фінансових інвесторів, таких як Star Strong Capital, Umba має намір використати це фінансування для розширення свого ринкового впливу», сказав Тірнан Кеннеді, співзасновник і генеральний директор Umba.

«Наш запуск у Кенії перевищив очікування, з відмінною продуктивністю кредитування. Як єдиний чистий цифровий банк на ринку, ми пропонуємо кращий спосіб банкінгу для кенійців через швидкість, доступність і індивідуальні фінансові рішення.»

Umba зазначила, що фінансування автомобілів стало основним напрямком її діяльності в Кенії, зумовленим зростаючим попитом на автокредити. Компанія підкреслила розширення автопарку країни – тепер понад 5 мільйонів зареєстрованих автомобілів, що значно більше порівняно з 3,9 мільйонами у 2021 році – як ключовий фактор, що сприяє цьому зсуву.

«Ринок фінансування автомобілів оцінюється приблизно у $17 мільярдів», сказав Кеннеді. «Зараз це найбільша частина нашого кредитного портфеля в Кенії.»

Umba також орієнтується на продукти, забезпечені активами, замість беззаставних цифрових кредитів, які визначають більшу частину сектору фінтех.

«Хоча багато фінтех-компаній зосереджені на високоприбуткових короткострокових беззаставних кредитах, ми будуємо довгострокові відносини з клієнтами через продукти, забезпечені активами», сказав Кеннеді.

Фінтех-ландшафт у Кенії відомий своєю складністю, оскільки останнім часом збанкрутувало кілька гравців. Найновішим прикладом є Lipa Later, стартап у сфері buy-now-pay-later (BNPL), який у березні 2025 року був переданий під адміністрацію після невдачі у залученні додаткового фінансування та зростання боргів.

Незважаючи на залучення $12 мільйонів у початковому раунді фінансування у 2022 році та додаткових $3.4 мільйонів у боргах у вересні 2023 року, Lipa Later стикнулася з фінансовими труднощами, що призвело до невиплати зарплат, юридичних спорів із постачальниками та питань щодо її придбання іншої проблемної платформи електронної комерції Sky Garden.

Spring Hollis, засновник і генеральний директор Star Strong Capital, вважає інноваційність Umba ключем до успіху в Кенії та Африці.

«Це інвестиція у майбутнє цифрового банкінгу та фінансової інклюзії в Африці.

Ми віримо, що інноваційний підхід і орієнтація на клієнта, які пропонує Umba, дозволять їм стати ключовим гравцем у фінтех-революції Кенії. Це кредитне фінансування підтримуватиме їхній подальший ріст і забезпечить їхню позицію на передовій у наданні доступних і доступних фінансових рішень для недообслуговуваних ринків», сказав він.