Як буде ринок після Ньюбі? Аналіз, прогноз та повний гайд по інвестиційній стратегії для новозеландського долара

Новозеландський долар, NZD — це новозеландський долар, один із найактивніше торгованих у світі валют. Після 1985 року Новий Зеланд перейшов на режим плаваючого курсу, і обсяг торгів новозеландським доларом щодо долара США посів дев’яте місце у світі. Одиниця котирування валютної пари — це кількість доларів США, необхідних для купівлі 1 новозеландського долара, наприклад, 1.50 означає, що потрібно 1.5 долара для купівлі 1 NZD.

Аналіз тенденцій новозеландського долара: від історичних максимумів до сьогодення

Згідно з ринковими даними, курс NZD до долара США з моменту досягнення історичного максимуму 0.88 у 2014 році знизився до рівня трохи вище 0.5 долара, що становить знецінення приблизно на 32%. Ця низхідна тенденція відображає сукупність кількох ринкових факторів.

Австралійський долар і новозеландський долар: взаємозв’язок у показниках економічної ситуації

Австралійський і новозеландський долари часто розглядаються як індикатори стану світової економіки. Після пандемії обидві валюти щодо долара США знизилися більш ніж на 10%. Австралія та Новий Зеланд — країни з орієнтацією на експорт, основними товарами яких є вугілля, залізна руда, мідь, алюміній, шерсть тощо. Австралія займає домінуюче становище у міжнародній торгівлі.

Саме тому австралійський і новозеландський долари демонструють співпадіння у рухах цін на основні товарні ресурси, їх називають «товарними валютами». Визначення товарної валюти — це валюта, яка має внутрішу цінність, окрім довіри уряду. Історичною класикою товарних валют є золото і срібло, а сучасними — австралійський, канадський і новозеландський долари.

Чотири основні причини знецінення новозеландського долара

Коливання цін на сільськогосподарську продукцію та молочні продукти

Більше двох третин експорту Нової Зеландії складають сільськогосподарські товари, шерсть і молочні продукти, тому економіка значною мірою залежить від їхнього експорту. Як товарна валюта, зростання цін на ці товари зазвичай свідчить про покращення стану економіки країни. Навпаки, зниження цін чинить тиск на курс NZD.

Вплив спаду туристичної галузі

Туризм — одна з ключових галузей економіки Нової Зеландії. Після глобальної пандемії COVID-19 міжнародний туристичний попит значно знизився, що посилило негативний вплив на туристичний сектор країни і зменшило попит на новозеландський долар.

Вплив політики ФРС щодо процентних ставок

Курс NZD/USD безпосередньо залежить від змін у ставках Федеральної резервної системи США. Наразі підвищення ставок ФРС сприяє зміцненню долара, а різниця у ставках між ФРС і Резервним банком Нової Зеландії зростає. На тлі посилення долара щодо NZDUSD курс може залишатися тиснутим.

Глобальні надзвичайні ситуації

Будь-які глобальні надзвичайні події можуть впливати на експорт Нової Зеландії. Оскільки країна орієнтована на експорт, вона дуже чутлива до змін у світовій економіці. Вплив пандемії — типовий приклад, що спричиняє тривале зниження курсу новозеландського долара.

Аналіз тенденцій новозеландського долара: майбутні прогнози та очікування

Через економічний спад у світі існує ризик входження новозеландського долара у «медвежий» ринок. Хоча зазвичай австралійський і новозеландський долари рухаються синхронно, останні графіки свідчать про переважання медвежих настроїв, тому короткостроково можливе зниження.

За прогнозами провідних інвестиційних банків, майбутній курс NZD/USD може бути таким:

• через 6 місяців: 0.594
• через 1 рік: 0.5934
• через 2 роки: 0.5885
• через 3 роки: 0.5834

Загалом, оскільки економіка Нової Зеландії орієнтована на експорт, зростання курсу NZD зумовлене економічним зростанням країни та зростанням світового попиту на її продукцію. Історично, коли попит на ризикові активи зростає, ціни на основні товари зазвичай підвищуються, інвестори вкладають у золото та інші товарні активи, зменшуючи володіння доларом. Це сприяє швидкому зростанню курсу NZD до долара США.

Зараз долар США демонструє стійкість на ринку, тому трейдерам важливо слідкувати за ключовими рішеннями ФРС і Резервного банку Нової Зеландії.

Популярні валютні пари з новозеландським доларом

Основні валютні пари для торгівлі NZD включають:

• NZD/USD — найпопулярніша пара
• GBP/NZD — крос-курс
• EUR/NZD — ще один крос-курс

Чотири способи інвестування у новозеландський долар

1. Вклад у новозеландський долар

Новозеландський долар — це офіційна міжнародна валюта, яку можна обміняти у банках. Інвестори можуть за поточним курсом обміняти місцеву валюту на NZD і розмістити її на депозит. Після закінчення терміну депозиту — за курсом на той час — повернути основну суму і отримати відсотки. Переваги — низький ризик і простота операцій, недоліки — нижча доходність.

2. Інвестиційні фонди у новозеландський долар

Фонди, що інвестують у іноземну валюту, керуються професійними менеджерами. У порівнянні з депозитами, коливання курсу більш значні, ризики і доходи — вищі.

3. Ф’ючерси на новозеландський долар

Ф’ючерси на NZD — це деривативи, контракт, що зобов’язує сторони купити або продати валюту у визначений час за заздалегідь узгодженою ціною. Торгуються на Чиказькій товарній біржі (CME), код контракту — NE, мінімальний крок — 0.0001.

Ф’ючерси — це маржинальні інструменти, дозволяють відкривати позиції «на покупку» і «на продаж», у день закінчення контракту відбувається обов’язкове розрахункове виконання, можливі «маржин-колл» або «ліквідація».

4. Контракти на різницю (CFD)

Контракти на різницю (CFD) популярні серед глобальних роздрібних інвесторів. Це угода між продавцем і покупцем про різницю у ціні активу, при цьому оплата здійснюється готівкою, без фактичної передачі товару.

Порівняно з ф’ючерсами, для CFD потрібен менший депозит, вищий рівень використання капіталу, теоретично — без обмежень за термінами, їх можна тримати довго. CFD підтримують двонапрямну торгівлю — «на покупку» і «на продаж», що особливо зручно для товарних валют, таких як NZD, оскільки їх рухи досить передбачувані. Інвестори можуть отримувати прибуток як на короткострокових операціях, так і на довгострокових.

Перелік валютних пар з новозеландським доларом для торгівлі

Інвестори можуть торгувати такими парами:

• AUDNZD (австралійський долар / новозеландський долар)
• NZDCHF (новозеландський долар / швейцарський франк)
• EURNZD (європейський союз / новозеландський долар)
• NZDJPY (новозеландський долар / японська йена)
• NZDUSD (новозеландський долар / долар США)
• NZDSGD (новозеландський долар / новозеландський долар)
• GBPNZD (британський фунт / новозеландський долар)
• NZDCAD (новозеландський долар / канадський долар)

Перед інвестуванням у NZD рекомендується глибоко проаналізувати чинники, що впливають на його рух, і обрати відповідні інструменти відповідно до рівня ризику. Постійно слідкуйте за політикою ФРС і Резервного банку Нової Зеландії — це ключ до успішного прогнозування курсу.