Вибір між VIG та NOBL? Ось що потрібно знати початківцям про ці дивідендні ETF

Шукаєте найкращі дивідендні акції для початківців? Вибір між Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) та ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) може здаватися як порівняння яблук і апельсинів, але обидва є надійними точками входу у дивідендне інвестування. Дозвольте мені розбити, який з них підходить під вашу стратегію.

Фактор вартості: явна перевага VIG

Спершу поговоримо про гроші. VIG стягує всього 0,05% щорічно, тоді як NOBL коштує 0,35%. Якщо ви інвестуєте 10 000$, це $5 проти $35 на рік. За десятиліття це накопичується. VIG також керує набагато більшою сумою — 115,1 мільярдів доларів активів під управлінням проти 11,1 мільярда у NOBL. Для початківців менші витрати означають, що більше ваших грошей залишаються інвестованими.

Доходність проти зростання: у чому різниця?

Ось де стає цікаво. NOBL наразі виплачує дивідендну дохідність 2,1%, тоді як VIG — 1,6%. Якщо ваша мета — негайний дохід, NOBL виглядає краще. Але ось несподіванка: за останні п’ять років VIG збільшив свої дивідендні виплати на 10% щороку, тоді як NOBL — лише 6%. Це означає, що акціонери VIG швидше стають багатшими, навіть якщо починають з нижчої виплати.

Показники продуктивності розповідають історію

Інвестиція в 1000$ п’ять років тому виросла б до 1701$ у VIG проти 1396$ у NOBL. Обидва мали схожу волатильність (0.86 бета), але VIG випередив майже на 300$. Максимальний спад за 5 років був трохи кращим у NOBL (-17.92% проти -20.39%), але це мінімальна різниця.

Внутрішні активи: технології проти традицій

VIG має 338 компаній з переважанням технологічного сектору: 28% технологій, 22% фінансових послуг, 15% охорони здоров’я. Його топ-акції — Microsoft (NASDAQ:MSFT), Broadcom (NASDAQ:AVGO), і JPMorgan Chase (NYSE:JPM) — разом становлять 11% фонду. Ці компанії підвищують дивіденди, одночасно зростаючи у продажах, що сприяє більш високому темпу зростання дивідендів.

NOBL обирає інший підхід з лише 70 акціями, більш рівномірно розподіленими по секторах. Він наголошує на споживчих товарах, промислових компаніях і фінансах — так званій «старій економіці». Це C.H. Robinson (NASDAQ:CHRW), AbbVie (NYSE:ABBV), і Caterpillar (NYSE:CAT). Це зрілі дивідендні машини, але з повільнішим зростанням.

Що краще для початківців?

Для початківців у дивідендних акціях враховуйте ваші цілі. Хочете стабільний, передбачуваний дохід зараз? NOBL забезпечує вищу дохідність. Плануєте на 20+ років? VIG пропонує кращий потенціал зростання з меншими комісіями та зростаючими дивідендними виплатами. Обидва перевищують інфляцію з часом, але вони орієнтовані на різні стратегії.

Ключове розуміння: VIG інвестує у компанії, які платять і зростають дивіденди, тоді як NOBL зосереджений здебільшого на стабільних платниках. З 2013 року VIG приблизно вчетверо збільшив гроші, тоді як NOBL — утричі, переважно завдяки переважанню у технологічних лідерах.

Висновок

Річний коефіцієнт витрат VIG у 0,05%, величезна база активів і технологічна експозиція роблять його очевидним вибором для інвесторів, що цінують зростання. NOBL краще підходить, якщо ви орієнтовані на поточний дохід і віддаєте перевагу відомим промисловим компаніям. Обидва варіанти не є неправильними — все залежить від того, чи ви будуєте багатство чи збираєте дохід.