Змагання золота ETF: GLD проти IAU проти GLDM – який з них вам слід купити?

Золото в 2024 році показало значний ріст, збільшившись на 12,7% з початку року. За останні 5 років воно здобуло 73% з моменту початку пандемії COVID. Розумний крок – додати трохи золота до свого портфеля як захист від інфляції, але ось у чому справа – фізичне утримування злитків золота є незручним.

Введіть: Золоті ETF. Ми порівняли трьох важковаговиків, використовуючи інструмент TipRanks, щоб зрозуміти, хто заслуговує на ваші кошти.

Конкуренти

GLD (SPDR Gold Shares) – Оригінал та найбільший гравець на ринку

• AUM: $61.31B (абсолютний монстр)
• Витратний коефіцієнт: 0,40% (найвищий з трьох)
• YTD повернення: 12.71% | 1 рік: 19.87% (найкращий виконавець)
• Утримувати: 26.5M oz фізичного золота
• Ловушка: Щойно втрачено $513M в відтоках за 3 місяці

GLDM (SPDR Gold MiniShares) – Доступний варіант

• AUM: $7,38 млрд (nimble)
• Співвідношення витрат: 0.10% (найдешевше в грі)
• YTD повернення: 12.39% | 1-річний: 19.68% (стабільна середня продуктивність)
• Утримування: 3.17M унцій золота
• Атмосфера: Насправді нещодавно спостерігали $110M вливи – люди помічають це.

IAU (iShares Gold Trust) – Середня дитина

• AUM: $28.40B (повага)
• Витратний коефіцієнт: 0.25% (солодка точка)
• YTD повернення: 12.35% | 1-річне: 19.55% (в основному відповідає пакету)
• Утримування: 12.2M унцій золота
• Проблема: $617M виводи за 3 місяці

Вердикт

Усі три відстежують один і той самий базовий товар, тому прибутки в основному ідентичні – маленькі різниці? Це просто співвідношення витрат, що працює на вас або проти вас.

Якщо ви хочете максимальний прибуток: GLD трохи випереджає, але ви платите 0,40% на рік за це.

Якщо ви хочете максимальну вартість: GLDM є темною конем тут. Найнижчі комісії (0.10%), нижча вхідна ціна за акцію, і насправді він приваблює нові кошти, поки великі гравці втрачають.

Якщо ви хочете середній шлях: IAU знижує витрати, але останнім часом не здобула популярності.

Реальність? GLD все ще має перевагу в розмірах, але низька вартість структури GLDM робить його привабливим для довгострокових утримувачів. Вибір залежить від того, чи ви надаєте пріоритет безпеці бренду ( GLD з величезним AUM ) чи витратній ефективності ( GLDM з комісією 0,10% ). Протягом 20+ років ця різниця у комісії накопичується.