Крипто торгівлі заборона в Непалі перешкоджає жертвам шахрайств звертатися до органів влади, свідчить дослідження.

Фінансовий розвідувальний підрозділ Gate (FIU) у своєму Звіті про стратегічний аналіз 2024 року виявив, що всебічна заборона на торгівлю криптовалютою в Непалі стала суттєвою перешкодою для жертв шахрайства, які намагаються повідомити про інциденти через офіційні канали.

Огляд цифрового активу Непалу

FIU, підрозділ Непальського Растра Банку, центрального банку країни, має завдання моніторити та повідомляти про підозрілі транзакції, зокрема ті, що пов'язані з незаконною діяльністю, такою як відмивання грошей та фінансування тероризму.

Дослідження підкреслило зростання шахраїв, які використовують тактики, такі як “смерфінг”, коли значні транзакції діляться на менші суми, щоб уникнути виявлення. Крім того, ці зловмисники конвертують незаконно здобуті кошти в цифрові валюти, ускладнюючи зусилля влади відстежувати або заморожувати активи.

FIU також підкреслив, що численні особи стають жертвами шахрайств в інвестиціях у цифрові активи, які обіцяють виняткові доходи. У звіті зазначено:

“Реклама спрямовує потенційних жертв до переведення коштів на конкретні банківські рахунки або цифрові гаманці. Внесена сума потім не повертається, як було обіцяно. У країнах, таких як Непал, де інвестиції у віртуальні активи, такі як криптовалюта, заборонені, жертви рідко звертаються зі скаргами на такі шахрайства через потенційні наслідки.”

Непал запровадив заборону на торгівлю цифровими активами та видобуток у вересні 2021 року. Після цього, у січні 2023 року, Непальська телекомунікаційна влада наказала провайдерам інтернет-послуг (ISPs) заблокувати доступ до всіх сайтів, пов'язаних з криптовалютою, включаючи торгові платформи.

Соціальні медіа платформи та онлайн-реклама є основними каналами, через які шахраї заманюють нічого не підозрюючих осіб у фальшиві схеми інвестування у цифрові активи. Проте незаконний статус торгівлі цифровими активами в Непалі відлякує жертв від повідомлення про ці інциденти правоохоронним органам, ненавмисно сприяючи шахраям.

FIU закликала до більш суворого моніторингу крипто-транзакцій в країні для боротьби з цими шахрайськими діями. У звіті також підкреслювалася важливість підвищення обізнаності громадськості, сприяння міжвідомчій співпраці та встановлення збалансованої регуляторної структури для більш ефективного вирішення шахрайства, пов'язаного з криптовалютами.

Регулювання криптовалют у Південній Азії

Непал є однією з небагатьох країн, поряд з Китаєм, Росією, Іраном, Бангладешем та іншими, які забороняють усі види торгівлі цифровими активами. Проте інші країни Південної Азії обрали різні підходи до цифрових активів.

Наприклад, торгівля цифровими активами в Індії не заборонена явно. Проте країна стягнула високі податки на прибутки, отримані від криптоторгівлі, не дозволяючи можливість компенсувати збитки для зменшення потенційних податкових зобов'язань.

На відміну від цього, Пакистан нещодавно зробив значний регуляторний зсув, легалізувавши віртуальні активи, що стало драматичним відступом від його попередньої анти-криптовалютної позиції. Однак аналітики вважають, що ця зміна політики в основному спрямована на впровадження цифрової валюти центрального банку (CBDC), а не на повне прийняття децентралізованих криптовалют.

Бутан вирізняється як, мабуть, найкрипто-дружня нація в регіоні. Загальні BTC активи країни нещодавно перевищили $1 мільярд, завдяки зростанню ціни криптовалюти. BTC наразі торгується за $89,856, зазнаючи зниження на 0.9% за останні 24 години. ! image_url

Застереження: Ця інформація призначена лише для навчальних цілей. Минулі результати не гарантують майбутні.