Посібник для брокерів Тайваню 2025 року: останні рейтинги, порівняння комісій та стратегії вибору

Останній рейтинг фондових компаній Тайваню на 2025 рік

В Тайвані існує безліч місцевих брокерів, і тут ми вибрали для вас 10 найвідоміших старовинних тайванських брокерів, кожен з яких має десятиліття досвіду роботи. Більшість з цих брокерів підтримують торгівлю акціями Тайваню та США, але слід звернути увагу на те, що комісії за «відновлене доручення» у місцевих брокерів відносно високі, про що буде більш детально описано далі.

Згідно з рейтингом ринкової частки за обсягом торгівлі за минулий рік, нижче наведено список десяти найбільших місцевих брокерів Тайваню, на які можуть звернути увагу друзі, що готуються до інвестицій.

Рейтинг десяти найбільших місцевих брокерів на тайваньському ринку

【Частка ринку: з 1 січня 2024 року по 31 грудня, за накопиченим обсягом угод】

Детальний порівняння комісійних зборів брокерських компаній Тайваню

В інвестуванні в акції на Тайвані основними витратами є два види зборів: «комісія» та «податок на угоди». Фіксована ставка комісії становить 0,1425%, яку потрібно сплачувати незалежно від того, купуєте ви чи продаєте акції, і якщо сума менше 20 юанів, вважається, що ви сплачуєте 20 юанів. Податок на угоди сплачується лише під час продажу акцій і становить 0,3%.

Хоча комісійні збори мають офіційне ціноутворення, більшість інвесторів зараз здійснює замовлення через Інтернет, що знижує витрати брокерів, а також через жорстку конкуренцію на ринку, інвестори з великими обсягами торгівлі зазвичай можуть отримати непогані знижки. Знижки, які надають брокери, можуть значно варіюватися і в основному залежать від обсягу ваших торгів.

Зверніть особливу увагу, що податок на угоди є податком, сплаченим державі, ця частина витрат не підлягає знижкам.

Порівняння комісій за електронне замовлення різних брокерських компаній Тайваню

Знижки на комісії зазвичай не є фіксованими, інвестори можуть вести переговори з брокерами. Інвестори з великими обсягами торгівлі та капіталом зазвичай можуть отримати кращі ставки знижок.

Візьмемо, наприклад, TSMC. Припустимо, ми купуємо 5 акцій TSMC за ціною 430 юанів (по 1000 акцій за кожну), а потім продаємо їх за 450 юанів. Знижка на комісію брокера становить 40%, тоді наші витрати на угоду будуть наступними:

Ключові критерії вибору тайванського брокера

На ринку є багато брокерів, і для новачків, які відкривають рахунок вперше, дійсно може виникнути труднощі з вибором. Ось кілька ключових факторів, які слід врахувати при виборі брокера:

1. Знижка на комісії

З прикладу TSMC видно, що різниця в знижках на комісії може бути значною! Деякі брокери повертають кошти прямо на наступний день після угоди, але більшість брокерів повертають їх на рахунок лише один раз на місяць у фіксований робочий день.

Однак багато малих брокерів змагаються за клієнтів, знижуючи комісійні, проте інші послуги можуть збільшити приховані витрати. Наприклад, стабільність системи та швидкість виконання замовлень можуть бути не такими ідеальними, як у великих брокерів. Тому, при виборі брокера комісійні важливі, але не є єдиним фактором, що потрібно враховувати.

2. Досвід використання торгового програмного забезпечення

Кожна брокерська компанія пропонує безкоштовні торгові інструменти, такі як додаток «Інвестор» від Yuanta Securities та «Супутникова стратегія» від KGI Securities. Використання мобільного телефону для розміщення замовлень не обмежується лише купівлею та продажем акцій, потрібно також перевіряти оперативні котирування, останні тенденції, технічний аналіз та залишок на рахунку. При виборі брокера важливими факторами є зручність використання додатку та повнота функцій, рекомендується приймати рішення після фактичного використання.

3. Кількість купонів та відсотки фінансування

Загалом, більші брокери можуть запропонувати більш забезпечене постачання цінних паперів та нижчі відсотки за кредитами. Якщо інвестори звертають увагу на кількість постачання цінних паперів та відсотки за кредитами, їм слід першочергово розглянути більших брокерів.

Джерело акцій відноситься до кількості акцій, які брокер може позичити інвесторам. Достатня кількість акцій не лише забезпечує більше можливостей для торгівлі, але й робить операції з “коротким продажем” акцій (спочатку позичити акції, продати, а потім купити назад, коли ціна знизиться) легшими, розширюючи діапазон інвестиційних можливостей.

Крім того, у разі недостатності коштів можна «позичити» у брокера для покупки акцій. Наразі співвідношення фінансування на фондовому ринку Тайваню становить 60% для акцій, що котируються на біржі, і 50% для акцій, що котируються на позабіржі. Відсоткові ставки на фінансування у різних брокерів відрізняються і становлять приблизно 6%-7%, тому процентна ставка на фінансування також є важливим моментом.

Зазвичай, чим більший брокер, тим більше джерел цінних паперів він може запропонувати, а також більш вигідні ставки на фінансування. Тому, якщо вам часто потрібно фінансування та позика цінних паперів, рекомендується в першу чергу розглянути великі брокерські компанії.

Вибір закордонних платформ для інвесторів у цифрові активи

Представлені раніше тайванські місцеві брокери пропонують вигідні умови щодо комісій при торгівлі акціями Тайваню, але якщо ви хочете інвестувати в закордонні ринки, особливо в гонконгські, американські акції або навіть цифрові активи, витрати можуть бути не такими вигідними.

При купівлі закордонних акцій на Тайвані зазвичай використовують метод “повторного доручення” для оформлення замовлень, що не лише ускладнює процедуру, але й робить витрати відносно високими. Для інвесторів, які хочуть інвестувати в американські акції або цифрові активи, є більш вигідний варіант — “платформи закордонних брокерів”.

Ось три популярні «зарубіжні торгові платформи» в Тайвані, з їх основними характеристиками та порівнянням комісій, щоб допомогти вам вибрати найбільш підходящий інвестиційний канал:

1. Mitrade——перший вибір для малих інвестицій та торгівлі з кредитним плечем

Mitrade є спеціалізованою торговою платформою для глобальних контрактів на різницю цін (CFD), яка підлягає офіційному регулюванню австралійською ASIC. Платформа підтримує торгівлю американськими акціями, гонконгськими акціями, індексами, валютами, сировинними товарами та цифровими валютами на різних міжнародних ринках, а також підтримує двоїсту торгівлю з можливістю регулювання важеля від 1 до 200, що робить її дуже зручною.

В останні роки, з ростом кількості користувачів з Тайваню, платформа особливо посилила локалізаційні послуги, щоб забезпечити більш зручний досвід використання. Наприклад, підтримка прямих депозитів та зняття нових тайванських доларів без необхідності частих обмінів валют. Платформа забезпечує цілодобову підтримку клієнтів з Тайваню, готову відповідати на питання в будь-який час, уникаючи проблем з часовими поясами, а також не потребуючи сплати високих міжнародних телефонних зборів.

Особливості платформи:

• Забезпечення безпеки коштів: надання трастових рахунків для захисту коштів роздрібних клієнтів
• Низький поріг входу: лише 50 доларів США ( приблизно 1500 нових тайваньських доларів ) для початку інвестування
• Витрати економічно вигідні: щомісяця є безкоштовні виводи, нульова комісія, лише низький спред
• Режим практики: надає симуляційний рахунок, новачки можуть без ризику практикувати торгівлю
• Локалізовані послуги: 24-годинний тайванський сервіс підтримки клієнтів, підтримка депозитів та виведення нових тайванських доларів

Особливо підходить:

• інвестори, які сподіваються отримати прибуток, використовуючи зайві невеликі кошти
• Трейдери, які люблять використовувати важелі для збільшення прибутку
• Інвестори, які займаються денними торгами або потребують хеджування

2. InteractiveBrokers (盈透證券) — вибір для великих інвесторів

Interactive Brokers - це міжнародно визнаний брокер, заснований у 1977 році, який обслуговує інвесторів у всьому світі. Користувачі з Тайваню, материкового Китаю, Гонконгу, Макао, Сінгапуру та інших регіонів можуть відкривати рахунки. Платформа підтримує торгівлю американськими акціями, британськими акціями, німецькими акціями, японськими акціями, корейськими акціями та іншими ринками. Вона також пропонує облігації, фонди, ETF, ф'ючерси, валюту та інші різноманітні фінансові продукти, що допомагає інвесторам формувати диверсифіковані портфелі. Відкриття рахунку без бар'єрів, комісія за торгівлю становить 0,005 долара США за акцію, надається підтримка китайською мовою.

Особливості платформи:

• Без порогу для внесення коштів: ви можете відкрити рахунок з 0 грн, легко почати інвестувати
• Переваги великих інвестицій: спосіб розрахунку комісій більш підходить для торгівлі великими сумами, економлячи витрати
• Повний асортимент продуктів: від акцій до валют, єдине місце для інвестування в глобальні ринки

Особливо підходить:

• Інвестори, які мають достатньо капіталу і прагнуть отримати вигідніші торгові збори
• Досвідчені інвестори потребують різноманітних фінансових продуктів для розподілу активів

Зверніть увагу: Під час торгівлі на рахунку з маржею (рахунок фінансування та кредитування) баланс рахунку повинен залишатися вище 2,000 доларів.

3. Firstrade——ідеальний вибір для нових інвесторів

Firstrade є американським чисто онлайн-брокером, який спеціалізується на наданні дисконтних брокерських послуг, регулюється FINRA США та забезпечується SIPC, що забезпечує безпечне інвестиційне середовище. Платформа підтримує торгівлю американськими акціями, ETF, пайовими фондами, опціонами та іншими фінансовими продуктами, відома своєю безкомісійною послугою, користується великою популярністю серед тайванських інвесторів, особливо підходить для інвестування в ETF та американські акції.

Особливості платформи:

• Безкоштовна торгівля: акції США, ETF, паїв та опціони без комісії
• Підтримка китайської мови: пропонуємо сайт та інтерфейс додатку на традиційній китайській мові, безперешкодна робота.
• Низький поріг відкриття рахунку: немає мінімальних вимог до депозиту, навіть малий капітал може легко інвестувати

Особливо підходить:

• Інвестори в ETF на американському фондовому ринку, які хочуть заощадити на комісії
• Новачки, які прагнуть простого та прямого інвестиційного досвіду
• Інвестори з Тайваню, які люблять використовувати китайський інтерфейс

Особливі міркування щодо інвестування в цифрові активи

Окрім традиційних інвестицій у цінні папери, у В'єтнамі