Крипто активи можуть бути конфісковані? Які нові правила виконання включають?

“Крипто інвестори, увага, виконавчі регулювання змінюються, криптовалюти тепер підпадуть під арешт.” Останні сім днів зокрема в основних ЗМІ були поширені новини з такими чи подібними заголовками. Отже, чи є арешт криптоактивів новою практикою? Що змінилося з учорашнього дня? Coinkolik’у в оцінках зазначив директор з юридичних питань Paribu, адвокат Мехмет Тюркарслан, який роз'яснив питання.

“Як накладається арешт на депозит, так і на крипто”

Чи нещодавно було введено в дію накладення арешту на криптоактиви, чи це вже давно застосовувалося? Чи можете ви навести приклад з реального життя? У яких випадках криптоактиви особи, яка має кредитний борг перед банком, можуть бути арештовані?

Застосування арешту на криптоактиви насправді не є новим, як платформа криптоактивів ми протягом багатьох років здійснюємо дії в рамках Закону про виконавче провадження та банкрутство в межах Першого повідомлення про арешт. Коли виконавча служба надсилає нам лист про арешт, ми блокуємо криптоактиви боржника на платформі, а потім, відповідно до рішення про продаж, яке надійде з виконавчої служби, конвертуємо їх у гроші та передаємо у відповідну справу. Тобто, як працює арешт депозиту в банку, так само і той же процес діє і для криптоактивів. Тут новизна полягає лише в тому, що в новому законодавстві про виконавче провадження термін “криптоактив” чітко зазначений. Насправді концепція криптоактивів вперше увійшла в турецьке право у 2021 році з виходом “Положення про ненадання криптоактивів у платежах”, виданого TCMB. Отже, криптоактиви також можуть бути арештовані в рамках виконавчого провадження у особи, яка має кредитну заборгованість в банку, і можуть бути конвертовані в гроші та передані у відповідну справу, а проєкт усунув невизначеності, пов'язані з процедурою цього процесу.

Розлучення та розподіл майна також діють

Чи є накладення арешту на криптоактиви лише наслідком боргу перед банком? Наприклад, чи може накладатися арешт на криптоактиви у випадках розлучення або розподілу майна?

Хаці криптоактивів не обмежується лише банківськими боргами. Відповідно до Закону про виконавче провадження та банкрутство, криптоактиви, як і будь-яка інша цінність, що входить до майна боржника і не підлягає арешту, можуть бути арештовані вже давно. У цьому контексті можливе також накладення арешту на криптоактиви за аліментами, компенсаціями, розподілом майна, податковими боргами або комерційними вимогами. Ми, платформи, виявляємо та блокуємо криптоактиви боржника, коли отримуємо офіційний лист від виконавчого бюро або відповідної державної установи, перетворюємо активи на гроші разом із рішенням про продаж і передаємо їх до справи.

Більше того, не лише виконавче провадження; рішення про арешт, забезпечення та конфіскацію, видані податковими органами, муніципалітетами, прокуратурами та судами, також можуть застосовуватися до криптоактивів. Тому криптоактиви можуть бути предметом дуже широкого спектру юридичних та адміністративних рішень, від приватних юридичних вимог до публічних боргів, від справ про розлучення та аліменти до кримінальних розслідувань.

То що змінилося?

В проекті нового Закону про виконання та банкрутство йдеться про визначення криптоактивів та про те, що в цій сфері будуть діяти спеціальні норми. Чи можете ви розширити цю тему? Що ви очікуєте змінити в новому проекті?

Тема арешту криптоактивів насправді вже давно існує на практиці, однак через відсутність чіткої правової основи це була спірна область з точки зору однорідності. Як платформа, ми вже багато років проводимо арешти криптоактивів, як це робиться з депозитами в банках, у відповідь на запити з виконавчих служб. Криптоактиви боржника блокуються, а потім, коли з виконавчої служби виходить рішення про продаж, ці активи продаються, а отримана сума передається у справу. З новим проектом Закону про примусове виконання ця практика тепер чітко включається в закон.

Стаття 191 проєкту закону робить два важливі розмежування, регулюючи можливість арешту криптоактивів: якщо криптоактиви знаходяться у криптоактивному постачальнику (, тобто на платформах, подібних до нашої, або в депозитарних установах ), то вимоги про арешт будуть виконуватись лише через цих постачальників послуг. Тобто, коли виконавча служба надсилає нам лист, активи боржника можуть бути виявлені та арештовані в електронному вигляді. Однак, якщо криптоактиви зберігаються у боржника, наприклад, в «апаратному гаманці», то цей гаманець має бути взятий під охорону безпосередньо виконавчою та банкрутною службою. Без отримання пристрою ці активи не вважаються арештованими. Це розмежування заповнить одну з найкритичніших прогалин у практиці.

Також статтею 192 проєкту закону, визначено, як зберігатимуться арештовані криптоактиви та як їх можна буде конвертувати в гроші. Тут деталі залишені на розсуд нормативного акта. Наприклад, яким способом будуть здійснюватися продажі, за яким курсом буде оцінюватися актив або чи буде він конвертовано через аукціон чи продаж на платформі, ці питання з часом стануть зрозумілішими.

Ця регуляція насправді є важливою з точки зору зміцнення правового статусу криптоактивів. У 2021 році поняття криптоактивів вперше увійшло в турецьке законодавство з опублікованим Центральним банком Республіки Туреччина “Регламентом про недопущення використання криптоактивів у платежах”. Тепер же з'являється регуляція в сфері виконавчого та банкрутства. Таким чином, буде уточнено, як криптоактиви будуть вважатися елементом майна та як вони будуть оброблятися в процедурах арешту.

“Новий проект забезпечує юридичну гарантію”

На сьогоднішній день це вже практикувалося; рішення про арешт, конфіскацію, запобіжні заходи та їх вилучення, видані виконавчими службами, податковими органами, муніципалітетами, прокуратурами та судами, застосовувалися до криптоактивів. Новий проект законодавства закріплює ці процедури на законодавчому рівні, з метою створення більш прозорого, контрольованого та стандартизованого процесу за допомогою інтеграції UYAP та електронної інфраструктури арешту.

Підсумовуючи, цей проект не започатковує нову практику стосовно арешту криптоактивів. Ми, платформи та виконавчі органи, вже багато років реалізуємо цей процес. Зроблене – це фактично уточнення вже існуючої практики в тексті закону, визначення технічних деталей процедури та усунення можливих запитань. Тобто арешт криптоактивів давно можливий і є процедурою, яка застосовується, а проект лише регулює, якими шляхами це буде здійснюватися, роблячи процес більш однорідним, передбачуваним та прозорим.

Ця стаття не містить інвестиційних порад чи рекомендацій. Кожна інвестиція та торгівельна операція містить ризик, і читачі повинні проводити власні дослідження при прийнятті рішень.