На тлі зростаючої уваги до фінансової конфіденційності однорангова (P2P) торгівля стає дуже популярною в наш час. Однак, як і інші види торгівлі, однорангова торгівля також має свої ризики, і знання відповідних ризиків дозволяє трейдерам захистити себе від ймовірних втрат. Отже, є деякі помітні запобіжні заходи, які трейдери можуть вжити під час однорангової торгівлі.
Що таке пірингові (P2P) торги?
Peer-to-peer (P2P) торгівля криптовалютою передбачає продаж та купівлю цифрових активів без необхідності залучення посередника третьої сторони. P2P-торгівля дозволяє продавцям і покупцям визначати свої ціни, вибирати торгових партнерів, а також визначати точний час угоди. Це також дозволяє досвідченим і старанним трейдерам визначати та використовувати сприятливі торгові налаштування для виконання своїх вимог.
Маркетплейси для P2P-торгівлі криптовалютами дозволяють здійснювати прямий обмін криптовалютами між окремими споживачами. Ключова перевага цього виду торгівлі полягає в тому, що жоден централізований орган влади не контролює цю торгівлю. На додаток до цього, трейдери також не залежать від посередника третьої сторони. Таким чином, споживачі отримують більший контроль за їх коштами. Їхні особистості також залишаються захищеними під час P2P-переказів.
Однак, незважаючи на вищезазначені переваги P2P криптотрейдингу, він також має деякі ризики, пов'язані з цим. Зокрема, найбільш поширеними з них є підроблені докази платежів, неправильні транзакції, атаки «людина посередині», шахрайство з поверненням платежів, фішинг та триангуляційні шахрайства.
Поширені шахрайства в P2P криптоторгівлі
Фейкові SMS або підтвердження платежів
Щоб обдурити жертв у P2P-торгівлі, шахраї можуть змінювати квитанції про оплату за допомогою цифрових засобів. Таким чином вони намагаються переконати своїх об'єктів у виконанні передачі. Ключовим прикладом у цьому відношенні є SMS-шахрайство. У цьому шахрайстві шахраї створюють фальшиве повідомлення, щоб повідомити своїх жертв про те, що платіж був отриманий ними. З огляду на це, продавці повинні залишатися пильними, щоб підтвердити, що вони вже отримали платіж на свій банківський рахунок або гаманець.
Шахрайство з поверненням платежу
У такому шахрайстві шахрай використовує функцію повернення платежу. Це призводить до скасування їхнього платежу, як тільки вони отримують активи від свого одержувача. Часто шахраї намагаються компенсувати через рахунок третьої сторони. Крім цього, кілька методів оплати, таких як онлайн-гаманці або чеки, дозволяють зручні запити на повернення платежу. Щоб протидіяти цьому, користувачам потрібно припинити приймати платежі з рахунків третьої сторони. Навіть у такому випадку, у разі невдачі, їм слід подати апеляцію до відповідної платформи для отримання повернення.
Неправильна транзакція
Так само, як і в шахрайстві з відкликанням платежів, шахрай може спробувати відібрати активи жертв, звернувшись до їхнього банку. У зв'язку з цим вони повідомляють про помилковий переказ і просять скасувати. Деякі з цих шахраїв можуть навіть змусити жертв не повідомляти про інцидент за допомогою тактики залякування. У цьому відношенні вони іноді залякують їх, попереджаючи, що криптовалюта є незаконною. Тим не менш, потерпілим така тактика не повинна лякатися. Навпаки, вони повинні отримати докази, наприклад, скріншоти передачі злочинцю, і повідомити про це владу.
Схеми "людина посередині"
Шахрайство "людина посередині" відзначається зловмисною стороною, яка стає між споживачем і організацією, додатком або навіть іншою особою. Відповідний зловмисник вдає, що спілкується від імені контрагента, щоб забрати активи або приватну інформацію жертви, наприклад, приватні ключі. Це шахрайство має 3 типи, які широко використовуються, включаючи «романтичне шахрайство», «шахрайство з електронною комерцією» та «шахрайство з інвестиціями».
У разі романтичної афери шахрай налагоджує фальшиві стосунки зі своїми жертвами в Інтернеті. Згодом, завоювавши довіру жертви, шахрай грабує її, вдаючи, що потрапив у велику халепу. Таким чином шахрай маніпулює ціллю, щоб надіслати криптовалюту чи гроші, або навіть поділитися приватними ключами тощо.
Схема шахрайства в електронній комерції враховує злочинця, який вдає, що діє як онлайн-продавець, який пропонує бажані предмети за значно зниженими цінами. Отже, шахрай просить жертву здійснити оплату в криптовалюті. Однак після оплати шахрай просто зникає.
Аналогічно, інвестиційний шахрайство зазвичай передбачає, що шахрай підходить і ефективно переконує ціль інвестувати свої кошти в певне підприємство. Проте, виступаючи посередником між ціллю та місцем призначення інвестиції, шахрай перенаправляє кошти від інвестиційної можливості, щоб їх вкрасти. Отже, інвестори не повинні звертати уваги на торгові запити, зроблені через будь-який форум соціальної мережі. Крім того, їм також слід обмежити своє спілкування з контрагентом до платформи під час транзакцій або під час проведення транзакцій.
Трикаутування та фішингові шахрайства
У тріангуляційному шахрайстві беруть участь два шахраї, які приймають 2 замовлення від одного продавця майже одночасно. Зрештою, вони збивають з пантелику продавця, змушуючи його випустити відносно більше криптовалюти, ніж було сплачено. Аналогічно, фішинг підкреслює зловмисну атаку, під час якої шахрай використовує фальшивий профіль, обманюючи споживачів, щоб надіслати їм інформацію або активи. Щоб уникнути шахрайства з тріангуляцією, людині слід перевірити гаманець або банківський рахунок, щоб підтвердити включення платежу. Крім того, щоб запобігти фішингу, користувачеві потрібно довіряти лише офіційному порталу постачальника послуг. Отже, вони повинні уникати відкриття невідомих посилань
Висновок
Щоб захистити активи, тримачі повинні бути пильними щодо ризиків, пов'язаних з P2P переказами. Оскільки P2P торгівля стає все більш популярною, зловмисники вдосконалюють свої тактики шахрайства, щоб забрати важко зароблені гроші жертв, не даючи їм усвідомити це. Тому залишатися уважними до червоних прапорців є найважливішою вимогою для забезпечення безпеки. Крім того, інвестори також повинні провести всебічне дослідження перед вибором платформи для інвестування.
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Посібник з безпечного залучення до однорангової (P2P) торгівлі
На тлі зростаючої уваги до фінансової конфіденційності однорангова (P2P) торгівля стає дуже популярною в наш час. Однак, як і інші види торгівлі, однорангова торгівля також має свої ризики, і знання відповідних ризиків дозволяє трейдерам захистити себе від ймовірних втрат. Отже, є деякі помітні запобіжні заходи, які трейдери можуть вжити під час однорангової торгівлі.
Що таке пірингові (P2P) торги?
Peer-to-peer (P2P) торгівля криптовалютою передбачає продаж та купівлю цифрових активів без необхідності залучення посередника третьої сторони. P2P-торгівля дозволяє продавцям і покупцям визначати свої ціни, вибирати торгових партнерів, а також визначати точний час угоди. Це також дозволяє досвідченим і старанним трейдерам визначати та використовувати сприятливі торгові налаштування для виконання своїх вимог.
Маркетплейси для P2P-торгівлі криптовалютами дозволяють здійснювати прямий обмін криптовалютами між окремими споживачами. Ключова перевага цього виду торгівлі полягає в тому, що жоден централізований орган влади не контролює цю торгівлю. На додаток до цього, трейдери також не залежать від посередника третьої сторони. Таким чином, споживачі отримують більший контроль за їх коштами. Їхні особистості також залишаються захищеними під час P2P-переказів.
Однак, незважаючи на вищезазначені переваги P2P криптотрейдингу, він також має деякі ризики, пов'язані з цим. Зокрема, найбільш поширеними з них є підроблені докази платежів, неправильні транзакції, атаки «людина посередині», шахрайство з поверненням платежів, фішинг та триангуляційні шахрайства.
Поширені шахрайства в P2P криптоторгівлі
Фейкові SMS або підтвердження платежів
Щоб обдурити жертв у P2P-торгівлі, шахраї можуть змінювати квитанції про оплату за допомогою цифрових засобів. Таким чином вони намагаються переконати своїх об'єктів у виконанні передачі. Ключовим прикладом у цьому відношенні є SMS-шахрайство. У цьому шахрайстві шахраї створюють фальшиве повідомлення, щоб повідомити своїх жертв про те, що платіж був отриманий ними. З огляду на це, продавці повинні залишатися пильними, щоб підтвердити, що вони вже отримали платіж на свій банківський рахунок або гаманець.
Шахрайство з поверненням платежу
У такому шахрайстві шахрай використовує функцію повернення платежу. Це призводить до скасування їхнього платежу, як тільки вони отримують активи від свого одержувача. Часто шахраї намагаються компенсувати через рахунок третьої сторони. Крім цього, кілька методів оплати, таких як онлайн-гаманці або чеки, дозволяють зручні запити на повернення платежу. Щоб протидіяти цьому, користувачам потрібно припинити приймати платежі з рахунків третьої сторони. Навіть у такому випадку, у разі невдачі, їм слід подати апеляцію до відповідної платформи для отримання повернення.
Неправильна транзакція
Так само, як і в шахрайстві з відкликанням платежів, шахрай може спробувати відібрати активи жертв, звернувшись до їхнього банку. У зв'язку з цим вони повідомляють про помилковий переказ і просять скасувати. Деякі з цих шахраїв можуть навіть змусити жертв не повідомляти про інцидент за допомогою тактики залякування. У цьому відношенні вони іноді залякують їх, попереджаючи, що криптовалюта є незаконною. Тим не менш, потерпілим така тактика не повинна лякатися. Навпаки, вони повинні отримати докази, наприклад, скріншоти передачі злочинцю, і повідомити про це владу.
Схеми "людина посередині"
Шахрайство "людина посередині" відзначається зловмисною стороною, яка стає між споживачем і організацією, додатком або навіть іншою особою. Відповідний зловмисник вдає, що спілкується від імені контрагента, щоб забрати активи або приватну інформацію жертви, наприклад, приватні ключі. Це шахрайство має 3 типи, які широко використовуються, включаючи «романтичне шахрайство», «шахрайство з електронною комерцією» та «шахрайство з інвестиціями».
У разі романтичної афери шахрай налагоджує фальшиві стосунки зі своїми жертвами в Інтернеті. Згодом, завоювавши довіру жертви, шахрай грабує її, вдаючи, що потрапив у велику халепу. Таким чином шахрай маніпулює ціллю, щоб надіслати криптовалюту чи гроші, або навіть поділитися приватними ключами тощо.
Схема шахрайства в електронній комерції враховує злочинця, який вдає, що діє як онлайн-продавець, який пропонує бажані предмети за значно зниженими цінами. Отже, шахрай просить жертву здійснити оплату в криптовалюті. Однак після оплати шахрай просто зникає.
Аналогічно, інвестиційний шахрайство зазвичай передбачає, що шахрай підходить і ефективно переконує ціль інвестувати свої кошти в певне підприємство. Проте, виступаючи посередником між ціллю та місцем призначення інвестиції, шахрай перенаправляє кошти від інвестиційної можливості, щоб їх вкрасти. Отже, інвестори не повинні звертати уваги на торгові запити, зроблені через будь-який форум соціальної мережі. Крім того, їм також слід обмежити своє спілкування з контрагентом до платформи під час транзакцій або під час проведення транзакцій.
Трикаутування та фішингові шахрайства
У тріангуляційному шахрайстві беруть участь два шахраї, які приймають 2 замовлення від одного продавця майже одночасно. Зрештою, вони збивають з пантелику продавця, змушуючи його випустити відносно більше криптовалюти, ніж було сплачено. Аналогічно, фішинг підкреслює зловмисну атаку, під час якої шахрай використовує фальшивий профіль, обманюючи споживачів, щоб надіслати їм інформацію або активи. Щоб уникнути шахрайства з тріангуляцією, людині слід перевірити гаманець або банківський рахунок, щоб підтвердити включення платежу. Крім того, щоб запобігти фішингу, користувачеві потрібно довіряти лише офіційному порталу постачальника послуг. Отже, вони повинні уникати відкриття невідомих посилань
Висновок
Щоб захистити активи, тримачі повинні бути пильними щодо ризиків, пов'язаних з P2P переказами. Оскільки P2P торгівля стає все більш популярною, зловмисники вдосконалюють свої тактики шахрайства, щоб забрати важко зароблені гроші жертв, не даючи їм усвідомити це. Тому залишатися уважними до червоних прапорців є найважливішою вимогою для забезпечення безпеки. Крім того, інвестори також повинні провести всебічне дослідження перед вибором платформи для інвестування.