Стейблкоін

Alloy від Tether поєднує стабільність долара США з безпекою золота, пропонуючи надійну цифрову валюту для щоденного використання та управління активами. Платформа вводить "Прив'язані активи", що підтримують один або кілька типів застави. Вона відстежує ціни на посилання на активи за допомогою стратегій, таких як переколатералізація ліквідних активів та ліквідність другорядних ринків, забезпечуючи постійну вартість та стабільність.

У цій статті обговорюється розвиток і поточний стан стейблкоїнів в індустрії криптовалют. Проблеми в традиційній фінансовій системі призвели до зростання стейблкоїнів, особливо тих, які підтримуються фіат валютою або алгоритмами, такими як USDT, USDC і долар США, що з'являється. Стейблкоїни не тільки перевершують Біткойн за платіжними властивостями, а й стали прибутковим бізнесом, а емітент USDT показує значний прибуток. У статті представлено Usual Labs як новий стейблкоїн-стартап, який запустив стейблкоїн 0 доларів США, що підтримується RWA. Курс USD0 підтримується над шорт реальними активами (RWA). Коли користувачі депозит активи, вони отримують токени Liquid Deposit Tokens (LDT), які представляють початкову вартість депозит і можуть вільно торгуватися. У статті також досліджуються його технічні операції та розподіл токенів управління, наголошується на його позиціонуванні та потенціалі в ринковій конкуренції.

Lista DAO - це відкритий ліквідний протокол з вихідним кодом, який спочатку був запущений в екосистемі BNB Chain. Він дозволяє користувачам отримувати винагороду, стейкуючи різноманітні криптовалютні активи (такі як BNB, ETH, стейблкоїни та інші криптовалюти) і дозволяє їм позичати їх децентралізований стейблкоїн, lisUSD. Протокол розширює перевірену модель MakerDAO, щоб створити децентралізовану, справедливу та забезпечену активами систему стейблкоїнів. Lista DAO використовує двохтокенову модель, де lisUSD - це стейблкоїн, який підтримується заставними активами, тоді як LISTA може бути використаний для управління та інших цілей. Він пропонує широкий спектр функцій, що охоплюють миттєві конвертації, заставні активи, позики та оптимізацію доходності.

Створення стейблкоїна на Solana в 2024 році потребує стратегічного підходу для навіГації складнощами розробки блокчейну. Почніть з розуміння екосистеми Solana та її унікальних особливостей, таких як високошвидкісні та недорогі транзакції. Далі визначте цілі стейблкоїна, чи він прив'язаний до фіатної валюти, товару чи алгоритмічного механізму, та оберіть модель стейблкоїна, яка відповідає цим цілям.

Ethereum, як провідна платформа блокчейну, введено різні стандарти токенів для задоволення різних використань. Три найбільш помітні стандарти - ERC-20, ERC-721 і ERC-1155. Ми дослідимо різницю між цими стандартами, їх використання та чому вони є важливими для галузі блокчейну.

USDX — це новий протокол синтетичних доларових стейблкоїнів, який використовує багатоланцюгову мультивалютну стратегію, що призводить до вищого загального прибутку порівняно з різними методами або продуктами рестейкінгу, LSD та іншими методами або продуктами прибутковості. USDX вибрав шлях, де користувачі можуть отримувати прибуток, утримуючи стейблкоїни, з кривою ризику, відмінною від існуючих ринкових продуктів, тим самим уникаючи відносно переповнених основних стратегій прибутковості криптовалют. Він не покладається на традиційну банківську інфраструктуру та відрізняється стійкістю до цензури, масштабованістю та високою стабільністю. У порівнянні з поточними існуючими проектами, заснованими на основних, але єдиних стейблкоїнах USD, таких як BTC, USDX більше відповідає концепції нових криптозаощаджень. Він пропонує інструмент заощаджень на основі кількох валют, який доступний у всьому світі.

Стейблкоїни є значною присутністю на ринку криптовалют. По суті, вони визначаються як криптовалюти, які прив'язані до фіатних валют або інших активів для досягнення стабільної вартості. В даний час основні стейблкоїни в основному розрізняють за типом застави та ступенем централізації в їх випуску. Ті, що забезпечені фіатними валютами, в основному випускаються централізовано і в даний час домінують на ринку. З іншого боку, ті, що забезпечені криптоактивами або алгоритмічними стейблкоїнами, здебільшого випускаються децентралізовано. Кожна категорія має свої провідні показники, і кожна структура дизайну стейблкоїнів має свої переваги та недоліки.

Tether, найбільша у світі компанія-емітент стейблкоїнів, нещодавно запустила новий стейблкоїн aUSDT, призначений для задоволення зростаючого ринкового попиту та внеску нових життєвих сил в екосистему DeFi. aUSDT - це унікальний цифровий актив на базі Tether Gold Він має надмірне забезпечення, тобто aUSDT забезпечений реальним фізичним золотом, що зберігається в Швейцарії. aUSDT використовує механізм надмірного забезпечення та смарт-контракти для забезпечення стабільності своєї вартості та прозорості системи. Він може не тільки використовувати внутрішню вартість золота для забезпечення додаткової стабільності, але й досягати автоматизованого управління за допомогою смарт-контрактів, сумісних з Ethereum. Він може бути застосований для різних торгових та інвестиційних потреб.

Ця стаття досліджує потенціал та виклики токенізації фінансових активів на громадських блокчейнах. Незважаючи на те, що мільярди доларів реальних фінансових активів були токенізовані та розгорнуті на громадських блокчейнах, все ще потрібно багато роботи на перетині права та технологій для реінфраструктуризації фінансової системи.

Usual наразі забезпечила $7 мільйонів у засідацькому фінансуванні, очолюваному IOSG Ventures та Kraken Ventures. Основний продукт її протоколу - стейблкоїн USD0. На відміну від традиційних стейблкоїнів, USD0 забезпечений активами з дуже короткими термінами погашення, такими як активи RWA та державні облігації в співвідношенні 1:1. Це забезпечення забезпечує вищу безпеку та стабільність, та зменшує ймовірність ліквідації зі знижкою в разі активних рухів.

M^0 — це децентралізований протокол стейблкоїнів, який дозволяє затвердженим учасникам карбувати M токенів, використовуючи заставу, схвалену протоколом. Користувачі можуть отримувати прибуток від своєї застави, використовуючи стейблкоїни, прив'язані до долара США. Протокол спочатку був запущений на Ethereum, а пізніше пошириться на інші мережі рівня 1 і рівня 2. Основна команда, що стоїть за M^0, включає учасників таких проєктів, як MakerDAO та Circle. Рішення M^0 пропонує більшу гнучкість, зменшену централізацію та надає членам управління більшу автономію у прийнятті рішень, відкриваючи нові можливості для розвитку проектів та інтеграції з існуючими продуктами.

У цій статті ми заглибимося в звіт "Десятиліття цифрового долара" від Центру економіки та бізнесу (Cebr), щоб дослідити глобальну траєкторію розвитку стейблкоїнів та їх глибокий економічний вплив. За допомогою підсумовування та аналізу звіту, ми надаємо комплексну перспективу щодо того, як стейблкоїни приводять до глобальної фінансової інновації та ефективності.

Ця стаття оглядає зростання та розвиток стейблкоїнів у минулому десятилітті, обговорює їх вплив на глобальну фінансову систему, аналізує зміни в регуляторній політиці та ринкові потреби в різних країнах.

Криптовалютний платіж може вирішити не лише ці проблеми, але й має переваги нижчих комісій, швидшого часу обробки, безкордонних транзакцій та більш ефективних і включаючих фінансових взаємодій. Це дослідження, яке є першим в серії з криптовалютних платежів, має на меті проаналізувати ландшафт стейблкоїн-ринку та фактори майбутнього зростання.

Блокчейн фундаментально є розширенням сценаріїв оплати. Стабільні монети відіграють важливу роль не лише на ринку криптовалют, але й у глобальних платежах та міжнародних розрахунках. Введення протоколу Taproot Assets вказує на великий потенціал стабільних монет в сценаріях високочастотних, низькоцінних платежів, а також вказує на можливість широкого прийняття стабільних монет як звичайного засобу оплати.