Европейские регуляторы зафиксировали настоящий всплеск мошенничества с выдачей себя за других лиц, напрямую связанный с последствиями крайнего срока лицензирования по MiCA, и механизм этого явления становится довольно простым, если понять, что именно изменилось 1 июля.
Переходный период MiCA, позволявший криптокомпаниям продолжать работу в соответствии с национальным законодательством, пока их общеевропейская авторизация ещё находилась на рассмотрении, полностью завершился в эту дату. Любой провайдер без полной лицензии MiCA был юридически обязан прекратить привлечение новых клиентов, остановить маркетинговую деятельность и свернуть операции в ЕС, предложив существующим клиентам вывести средства или перевести их авторизованному провайдеру. Собственный реестр ESMA показывал, что на конец июля и начало августа действующие лицензии имели примерно 320–323 компании, тогда как поставщик данных VASPnet оценил, что более 1 700 нелицензированных компаний должны будут полностью покинуть рынок ЕС; среди них оказались и заметные имена, не сумевшие получить лицензию и вынужденные уйти.
Именно этот разрыв — когда тысячи компаний одновременно говорят миллионам клиентов перевести активы куда-то ещё — создаёт идеальные условия для мошенников. Представители французского AMF описали устойчивую схему, а не единичный случай: мошенники связываются с клиентами нелицензированных платформ, выдавая себя за сотрудников регулятора или представителей лицензированных бирж, а затем направляют их перевести активы на сайт или счёт, которые оказываются поддельными и контролируются преступниками. Исполнительный директор AMF прямо заявил, что регуляторные изменения создали для мошенников больше возможностей, чем обычно, именно потому, что столь многие пользователи одновременно и вполне легитимно получили указание перевести свои средства в другое место.
Сама ESMA также стала целью таких злоумышленников и сообщила, что её название, логотип и даже поддельные официальные документы используются для придания мошенническим операциям видимости легитимности. Нидерландский регулятор AFM отдельно предупредил, что мошенники могут специально атаковать людей, находящихся в процессе поиска лицензированной альтернативы, фактически перехватывая пользователей в тот самый момент, когда они наиболее восприимчивы к инструкциям о переводе криптоактивов.
Это лишь часть гораздо более масштабной и усугубляющейся проблемы. Блокчейн-аналитическая компания Chainalysis оценила убытки от криптомошенничества и мошеннических схем в 17 миллиардов долларов за прошлый год против 6 миллиардов долларов пятью годами ранее, при этом мошенничество с выдачей себя за других лиц было отдельно названо одной из наиболее быстро растущих категорий в общей структуре потерь. MiCA не создала мошенничество с выдачей себя за других лиц как отдельную категорию, но явно предоставила мошенникам большую, ограниченную по времени и легко прогнозируемую группу людей, которым всем требовалось переместить средства примерно в одну и ту же дату.
Для всех, кто проходит этот переход на Gate или в любом другом месте рынка ЕС, практическая защита здесь проста и заслуживает повторения: ни один регулятор никогда не станет напрямую связываться с отдельными клиентами и просить их перевести криптоактивы на конкретный счёт или кошелёк, а любое сообщение якобы от ESMA, национального регулятора или биржи с просьбой срочно совершить перевод по умолчанию следует считать мошенническим. Проверка лицензионного статуса платформы непосредственно через публичный реестр ESMA, а не по ссылке или контактным данным, отправленным вам, остаётся самым безопасным способом убедиться, что провайдер действительно авторизован, прежде чем переводить какие-либо средства.
Переходный период MiCA, позволявший криптокомпаниям продолжать работу в соответствии с национальным законодательством, пока их общеевропейская авторизация ещё находилась на рассмотрении, полностью завершился в эту дату. Любой провайдер без полной лицензии MiCA был юридически обязан прекратить привлечение новых клиентов, остановить маркетинговую деятельность и свернуть операции в ЕС, предложив существующим клиентам вывести средства или перевести их авторизованному провайдеру. Собственный реестр ESMA показывал, что на конец июля и начало августа действующие лицензии имели примерно 320–323 компании, тогда как поставщик данных VASPnet оценил, что более 1 700 нелицензированных компаний должны будут полностью покинуть рынок ЕС; среди них оказались и заметные имена, не сумевшие получить лицензию и вынужденные уйти.
Именно этот разрыв — когда тысячи компаний одновременно говорят миллионам клиентов перевести активы куда-то ещё — создаёт идеальные условия для мошенников. Представители французского AMF описали устойчивую схему, а не единичный случай: мошенники связываются с клиентами нелицензированных платформ, выдавая себя за сотрудников регулятора или представителей лицензированных бирж, а затем направляют их перевести активы на сайт или счёт, которые оказываются поддельными и контролируются преступниками. Исполнительный директор AMF прямо заявил, что регуляторные изменения создали для мошенников больше возможностей, чем обычно, именно потому, что столь многие пользователи одновременно и вполне легитимно получили указание перевести свои средства в другое место.
Сама ESMA также стала целью таких злоумышленников и сообщила, что её название, логотип и даже поддельные официальные документы используются для придания мошенническим операциям видимости легитимности. Нидерландский регулятор AFM отдельно предупредил, что мошенники могут специально атаковать людей, находящихся в процессе поиска лицензированной альтернативы, фактически перехватывая пользователей в тот самый момент, когда они наиболее восприимчивы к инструкциям о переводе криптоактивов.
Это лишь часть гораздо более масштабной и усугубляющейся проблемы. Блокчейн-аналитическая компания Chainalysis оценила убытки от криптомошенничества и мошеннических схем в 17 миллиардов долларов за прошлый год против 6 миллиардов долларов пятью годами ранее, при этом мошенничество с выдачей себя за других лиц было отдельно названо одной из наиболее быстро растущих категорий в общей структуре потерь. MiCA не создала мошенничество с выдачей себя за других лиц как отдельную категорию, но явно предоставила мошенникам большую, ограниченную по времени и легко прогнозируемую группу людей, которым всем требовалось переместить средства примерно в одну и ту же дату.
Для всех, кто проходит этот переход на Gate или в любом другом месте рынка ЕС, практическая защита здесь проста и заслуживает повторения: ни один регулятор никогда не станет напрямую связываться с отдельными клиентами и просить их перевести криптоактивы на конкретный счёт или кошелёк, а любое сообщение якобы от ESMA, национального регулятора или биржи с просьбой срочно совершить перевод по умолчанию следует считать мошенническим. Проверка лицензионного статуса платформы непосредственно через публичный реестр ESMA, а не по ссылке или контактным данным, отправленным вам, остаётся самым безопасным способом убедиться, что провайдер действительно авторизован, прежде чем переводить какие-либо средства.
