O Futuro Integrado da Gestão de Ativos: Uma Evolução Estratégica

Jamie é fundador e CEO da FundSense. Tem mais de 25 anos de experiência em serviços financeiros, tendo ocupado posições seniores de vendas na Standard and Poor´s e na Morningstar, onde geriu relacionamentos globais com bancos de primeira linha e gestores de ativos. Antes de criar a FundSense em 2020, Jamie foi Chefe do Reino Unido para a empresa alemã de tecnologia financeira de riqueza aixigo.

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Lido por executivos do JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna e mais

Apesar de mais de uma década de transformação digital, uma ferramenta legada continua a sustentar operações em grande parte da indústria de gestão de ativos: a planilha.

É familiar, flexível e, cada vez mais, uma barreira ao progresso.

Numa empresa onde a precisão operacional e a velocidade impactam diretamente o desempenho, confiar em soluções manuais e sistemas fragmentados já não é apenas ineficiente; é arriscado. Desde lançamentos de fundos até relatórios regulatórios, processos críticos ainda são sustentados por ferramentas que nunca foram feitas para escalabilidade empresarial, governança ou controlo.
Este desafio não nasce da inércia, mas da fragmentação.

Ao longo dos anos, o ecossistema evoluiu para um patchwork de fornecedores especializados, ricos em dados, pesquisa e análises, mas limitados em automação de fluxo de trabalho e capacidades de integração. Do outro lado, existem plataformas de automação em grande escala, que oferecem ferramentas robustas, mas que carecem do alinhamento específico ao domínio necessário para navegar as nuances da gestão de ativos.

O resultado? Projetos estagnam. A automação encontra obstáculos. Não porque a tecnologia não seja capaz, mas porque muitas vezes falta uma compreensão incorporada da complexidade da indústria—suas camadas regulatórias, seus modelos, suas regras sutis.

O desafio não é construir automação—é torná-la significativa. A menos que compreenda como a indústria realmente funciona, tudo o que faz é adicionar novas ferramentas a problemas antigos.

O caminho a seguir não está na disrupção total, mas na augmentação estratégica. Os modelos operacionais mais eficazes agora são aqueles que reduzem o atrito, em vez de aumentá-lo. Eles melhoram o que já funciona, eliminam o que não funciona e preenchem as lacunas que ferramentas legadas como planilhas há muito tentaram esconder.

Essa mudança em direção a conexões mais inteligentes e sistemas modulares e interoperáveis está redefinindo as melhores práticas. Seja integrando com um mestre de produto, simplificando lançamentos de classes de ações ou permitindo execução paralela de tarefas entre departamentos, o foco está em sistemas que trabalham com—não contra—a forma única dos fluxos de trabalho de gestão de ativos.

Um facilitador chave dessa evolução é a expertise de domínio. Tecnologia sozinha não é suficiente. Uma transformação eficaz exige uma compreensão granular de como os gestores de ativos funcionam—desde hierarquias de regras de negócio até restrições de conformidade e padrões de dados. Sem essa visão, a automação é superficial, na melhor das hipóteses.

A verdadeira integração também significa abraçar os formatos e realidades das operações diárias. PDFs, CSVs, APIs, documentos Word—soluções modernas devem ingerir e padronizar dados de múltiplas fontes, não apenas de uma única fonte proprietária. E devem fazer isso em escala empresarial, muitas vezes através de dez ou mais sistemas internos e externos.

Mas talvez o obstáculo mais enraizado seja cultural: a planilha como padrão. Usadas para tudo, desde gestão do ciclo de vida até relatórios, as planilhas são inerentemente difíceis de governar, auditar ou escalar. Podem oferecer flexibilidade de curto prazo, mas ao custo de resiliência a longo prazo.

A mudança cultural de abandonar as planilhas não é apenas sobre ferramentas; é sobre confiança. As planilhas oferecem controle em um formato visível e prático. Avançar para sistemas automatizados e integrados exige que as partes interessadas—especialmente aquelas de operações, conformidade e TI—depositam sua confiança em fluxos de dados que não podem “ver” da mesma forma.

Por essa razão, a adoção é tanto um desafio comportamental quanto tecnológico.

A transformação bem-sucedida começa por identificar onde a confiança já existe—em pessoas, processos ou sistemas parciais—e construir a partir daí. É por isso que soluções modulares que se alinham com os fluxos de trabalho atuais tendem a ganhar tração mais rapidamente do que reformas completas de sistemas. Permite às equipes ver ganhos imediatos em eficiência e precisão, sem precisar abandonar o que já conhecem.

Essa abordagem também traz clareza à estratégia de longo prazo: criar uma infraestrutura flexível que cresça com a empresa. Líderes operacionais já não buscam ferramentas de uso único. Procuram plataformas que possam se adaptar ao longo do tempo, integrar novas fontes de dados, alinhar-se às regulamentações emergentes e fornecer um rastro de auditoria claro em todas as fases do ciclo de vida do produto.

O que está surgindo é uma camada operacional mais inteligente—que conecta equipes, padroniza entradas e desbloqueia insights em tempo real que antes estavam enterrados em sistemas desconectados ou planilhas dispersas. E, embora muitas empresas ainda estejam em algum ponto dessa curva de transição, a direção é clara.
O alinhamento em toda a empresa está se tornando o novo padrão de ouro.

Isso significa colapsar silos entre equipes—produto, conformidade, distribuição, dados—e eliminar esforços duplicados. Significa garantir que pontos de dados aprovados não precisem ser reintroduzidos por diferentes equipes para usos distintos. Significa tornar informações críticas acessíveis de forma mais rápida, completa e confiável. É uma mudança de eficiência baseada em tarefas para inteligência sistêmica.

Para empresas que ainda estão nos estágios iniciais de mudança, há boas notícias: não se trata de demolir tudo e recomeçar. Trata-se de entender a diferença entre o que é legado e o que é duradouro—e construir uma ponte entre ambos.
A eficiência não é mais sobre ganhos locais—é sobre alinhar toda a operação. Não se trata de substituir pessoas ou departamentos—é sobre remover o atrito entre eles.

Olhando para o futuro, o ritmo de transformação só vai acelerar. As pressões regulatórias continuam a aumentar. As exigências dos investidores por transparência e agilidade crescem. E o volume de dados—operacionais, de mercado e de clientes—está levando os sistemas tradicionais ao limite.

Neste ambiente, empresas que insistirem em ferramentas desatualizadas acabarão se colocando em desvantagem. Não apenas em termos de custo ou risco de conformidade, mas na sua capacidade de responder, adaptar-se e competir.

Enquanto isso, aquelas que investem em processos mais inteligentes—interligados, informados por expertise de domínio e construídos para a mudança—estão preparando o terreno para algo muito mais duradouro.

Porque, no final, o futuro das operações de gestão de ativos não é sobre disrupção pelo disrupção. É sobre conexões mais inteligentes, processos melhores e deixar para trás as ferramentas que já não servem. Nesse sentido, ir além das planilhas não é apenas uma solução operacional—é uma evolução estratégica.