Verisk (NASDAQ:VRSK) Supera as Expectativas do Q4 CY2025, Ações Disparam

Verisk (NASDAQ:VRSK) Supera as Expectativas do Q4 CY2025, Ações Disparam

Kayode Omotosho

Qua, 18 de fevereiro de 2026 às 21:40 GMT+9 6 min de leitura

Neste artigo:

VRSK

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Provedor de análise de dados de seguros Verisk Analytics (NASDAQ:VRSK) reportou receitas acima das expectativas de Wall Street no Q4 CY2025, com vendas aumentando 5,9% ano a ano para 778,8 milhões de dólares. Por outro lado, a orientação de receita para o ano completo da empresa de 3,22 bilhões de dólares na média ficou 1,7% abaixo das estimativas dos analistas. Seu lucro não-GAAP de 1,82 dólares por ação ficou 12,9% acima das estimativas de consenso dos analistas.

É agora o momento de comprar Verisk? Descubra no nosso relatório completo de pesquisa.

Verisk (VRSK) Destaques do Q4 CY2025:

**Receita:** 778,8 milhões de dólares vs estimativas de analistas de 773,5 milhões de dólares (crescimento de 5,9% ao ano, superando em 0,7%)

**EPS ajustado:** 1,82 dólares vs estimativas de analistas de 1,61 dólares (superando em 12,9%)

**EBITDA ajustado:** $437 milhões vs estimativas de analistas de 421,4 milhões de dólares (margem de 56,1%, superando em 3,7%)

**Orientação de EPS ajustado para o próximo ano financeiro 2026** é de 7,60 dólares na média, abaixo das estimativas dos analistas em 1,5%

**Orientação de EBITDA para o próximo ano financeiro 2026** é de 1,81 bilhões de dólares na média, abaixo das estimativas dos analistas de 1,84 bilhões de dólares

**Margem Operacional:** 40,3%, abaixo de 43% no mesmo trimestre do ano passado

**Margem de Fluxo de Caixa Livre:** 35,5%, acima de 27,2% no mesmo trimestre do ano passado

**Receita em moeda constante** aumentou 5,2% ao ano (8,6% no mesmo trimestre do ano passado)

**Capitalização de Mercado:** 24,71 bilhões de dólares

Visão Geral da Empresa

Processando mais de 2,8 bilhões de registros de transações de seguros anualmente através de um dos maiores bancos de dados privados do mundo, a Verisk Analytics (NASDAQ:VRSK) fornece soluções de dados, análises e tecnologia que ajudam companhias de seguros a avaliar riscos, detectar fraudes e tomar melhores decisões de negócios.

Crescimento de Receita

O desempenho de vendas a longo prazo de uma empresa é um sinal de sua qualidade geral. Qualquer negócio pode ter sucesso de curto prazo, mas uma empresa de primeira linha cresce por anos.

Com 3,07 bilhões de dólares em receita nos últimos 12 meses, a Verisk é uma empresa de serviços de negócios de médio porte, o que às vezes traz desvantagens em relação a concorrentes maiores que se beneficiam de economias de escala melhores.

Como você pode ver abaixo, as vendas da Verisk cresceram a uma taxa de crescimento anual composta de 2% nos últimos cinco anos. Isso mostra que ela não conseguiu gerar demanda de forma significativa e é um ponto de partida para nossa análise.

Receita Trimestral da Verisk

O crescimento de longo prazo é o mais importante, mas dentro de serviços de negócios, uma visão histórica de meio década pode perder inovações ou ciclos de demanda. O crescimento anualizado de receita da Verisk de 7% nos últimos dois anos está acima da sua tendência de cinco anos, sugerindo que sua demanda acelerou recentemente.

Crescimento de Receita Ano a Ano da Verisk

A Verisk também reporta o desempenho de vendas excluindo movimentos cambiais, que estão fora do controle da empresa e não indicam demanda. Nos últimos dois anos, suas vendas em moeda constante tiveram uma média de crescimento de 6,9% ao ano. Como esse número está alinhado com seu crescimento normal de receita, podemos ver que a Verisk fez uma cobertura adequada de sua exposição cambial estrangeira.

Continuação da História  

Crescimento de Receita em Moeda Constante da Verisk

Neste trimestre, a Verisk reportou crescimento de receita de 5,9% ao ano, e seus 778,8 milhões de dólares de receita superaram as estimativas de Wall Street em 0,7%.

Olhando para o futuro, analistas de venda esperam que a receita cresça 6,1% nos próximos 12 meses, semelhante à sua taxa de dois anos. Essa projeção está acima da média do setor e implica que seus produtos e serviços mais recentes ajudarão a sustentar seu desempenho recente de receita.

O livro Gorilla Game de 1999 previu que a Microsoft e a Apple dominariam a tecnologia antes que acontecesse. Sua tese? Identificar os vencedores da plataforma cedo. Hoje, empresas de software empresarial que incorporam IA generativa estão se tornando os novos gorilas. uma ação de software empresarial lucrativa e de rápido crescimento que já está surfando na onda da automação e busca pegar a IA generativa a seguir.

Margem Operacional

A margem operacional é uma medida importante de rentabilidade, pois mostra a parte da receita restante após contabilizar todas as despesas principais – tudo, desde o custo das mercadorias vendidas até publicidade e salários. Também é útil para comparar a rentabilidade entre empresas com diferentes níveis de dívida e taxas de imposto, pois exclui juros e impostos.

A Verisk tem sido uma máquina bem ajustada nos últimos cinco anos. Demonstrou uma rentabilidade de elite para uma empresa de serviços, com uma margem operacional média de 43,5%.

Ao analisar a tendência de sua rentabilidade, a margem operacional da Verisk aumentou em 10,4 pontos percentuais nos últimos cinco anos, à medida que seu crescimento de vendas lhe deu alavancagem operacional.

Margem Operacional dos Últimos 12 Meses da Verisk (GAAP)

Neste trimestre, a Verisk gerou uma margem operacional de 40,3%, uma queda de 2,7 pontos percentuais em relação ao ano anterior. Essa contração mostra que ela foi menos eficiente porque suas despesas cresceram mais rápido que sua receita.

Lucro por Ação

Tendências de receita explicam o crescimento histórico de uma empresa, mas a mudança de longo prazo no lucro por ação (EPS) aponta para a rentabilidade desse crescimento – por exemplo, uma empresa pode inflar suas vendas através de gastos excessivos em publicidade e promoções.

O EPS da Verisk cresceu a uma taxa de crescimento anual composta de 7,2% nos últimos cinco anos. No lado positivo, esse desempenho foi melhor do que seu crescimento de receita de 2% ao ano e nos diz que a empresa se tornou mais rentável por ação à medida que se expandia.

EPS da Verisk nos Últimos 12 Meses (Non-GAAP)

Analisar as nuances dos lucros da Verisk pode nos dar uma compreensão melhor de seu desempenho. Como mencionamos anteriormente, a margem operacional da Verisk caiu neste trimestre, mas expandiu-se em 10,4 pontos percentuais nos últimos cinco anos. Sua quantidade de ações também encolheu 15,5%, e esses fatores juntos são sinais positivos para os acionistas, pois a melhora na rentabilidade e recompra de ações turboalimentam o crescimento do EPS em relação ao crescimento da receita.

Ações Diluídas em Circulação da Verisk

Assim como com a receita, analisamos o EPS em um período mais curto para ver se estamos perdendo alguma mudança no negócio.

Para a Verisk, seu crescimento de EPS de 11,8% ao ano nos últimos dois anos foi maior do que sua tendência de cinco anos. O crescimento acelerado do lucro é quase sempre um dado encorajador.

No Q4, a Verisk reportou EPS ajustado de 1,82 dólares, acima de 1,61 dólares no mesmo trimestre do ano passado. Essa divulgação superou facilmente as estimativas dos analistas, e os acionistas devem ficar satisfeitos com os resultados. Nos próximos 12 meses, Wall Street espera que o EPS de todo o ano da Verisk de 7,15 dólares cresça 7,6%.

Principais Conclusões dos Resultados do Q4 da Verisk

Foi bom ver a Verisk superar as expectativas de EPS dos analistas neste trimestre. Também ficamos felizes que sua receita superou de forma estreita as estimativas de Wall Street. Por outro lado, sua orientação de receita para o ano completo foi abaixo do esperado e sua orientação de EPS para o ano completo ficou aquém das estimativas de Wall Street. No geral, este trimestre poderia ter sido melhor. As ações subiram 9,1% para 193,37 dólares imediatamente após os resultados.

Então, achamos que a Verisk é uma compra atraente ao preço atual? Ao tomar essa decisão, é importante considerar sua avaliação, qualidades do negócio, bem como o que aconteceu no último trimestre. Nós abordamos isso em nosso relatório completo de pesquisa, que você pode ler aqui, é gratuito.

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