A Lean obtém aprovação para Finanças Abertas nos Emirados Árabes Unidos, expandindo os serviços regulados por toda a MENA

Descubra as principais notícias e eventos do setor financeiro tecnológico!

Inscreva-se na newsletter do FinTech Weekly

Lida por executivos do JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna e mais

O fornecedor de infraestrutura de Finanças Abertas Lean Technologies recebeu aprovação regulatória para operar toda a sua gama de serviços nos Emirados Árabes Unidos, posicionando a empresa como uma das principais plataformas do país para dados financeiros seguros e conectividade de pagamentos. A aprovação marca um avanço significativo na estratégia de Finanças Abertas dos Emirados, que visa criar um sistema financeiro mais acessível, interoperável e inclusivo.

A medida reforça o papel da Lean como um participante regulado no ecossistema financeiro digital do país e permite que ela amplie sua oferta de pagamentos de conta a conta, serviços de dados financeiros e ferramentas de finanças incorporadas em toda a região dos Emirados Árabes Unidos e do MENA.

Expansão de Infraestrutura para uma Economia Digital

A aprovação da Lean ocorre num momento em que a demanda por serviços financeiros mais rápidos e transparentes está aumentando nos setores de varejo e empresarial. Com mais de $2 bilhões em volume de transações processadas e mais de 1 milhão de contas conectadas, a infraestrutura da Lean tem sido integrada em um número crescente de casos de uso no mundo real, incluindo empréstimos, pagamentos e finanças pessoais.

A plataforma da empresa suporta acesso regulado a dados financeiros de clientes e fluxos de pagamento, permitindo que instituições construam ferramentas que oferecem aprovações de empréstimos mais rápidas, processos de checkout simplificados e experiências de orçamento personalizadas. Essas funcionalidades são projetadas para operar dentro dos objetivos mais amplos da economia digital dos Emirados, incluindo o Centenário dos Emirados 2071 e a Estratégia Nacional de Economia Digital, ambos priorizando inclusão financeira e inovação por meio da modernização regulatória.

Posição Estratégica no MENA

A Lean desempenhou um papel fundamental na implementação das Finanças Abertas nos Emirados nos últimos quatro anos, trabalhando de perto com reguladores, bancos e empresas de fintech para desenvolver infraestrutura segura e interoperável para troca regulada de dados financeiros. Sua aprovação segue um marco anterior em 2022, quando a Lean se tornou a primeira fornecedora terceirizada a receber uma Permissão de Serviços Financeiros (FSP) do Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM). Nesse mesmo ano, a empresa foi admitida no sandbox regulatório do Banco Central da Arábia Saudita (SAMA), reforçando sua presença como parceira de infraestrutura transfronteiriça.

Com o mercado de Finanças Abertas do MENA projetado para crescer de $1,65 bilhão em 2022 para $11,74 bilhões até 2027, de acordo com o Fundo Monetário Árabe, plataformas como a Lean devem desempenhar um papel crítico na viabilização de experiências financeiras seguras e eficientes para indivíduos e empresas. O crescimento da região é impulsionado por uma combinação de demanda dos consumidores, alinhamento regulatório e expansão dos serviços de fintech.

Recursos da Plataforma e Adoção Institucional

A infraestrutura da Lean suporta casos de uso que vão além dos serviços financeiros tradicionais. Sua plataforma orientada por APIs permite que bancos, fintechs e instituições não financeiras integrem conectividade de contas, acesso a dados de transações e serviços de iniciação de pagamentos em suas próprias aplicações e plataformas.

A plataforma foi construída para atender aos padrões de segurança e confiabilidade de nível empresarial, incluindo certificações ISO 27001 e SOC 2. A Lean relata uma alta disponibilidade de APIs e baixa latência de forma consistente, tornando-a adequada para integrações com plataformas de alto volume e instituições reguladas.

Instituições de setores como imobiliário, varejo e crédito adotaram os serviços da Lean para melhorar os processos de cobrança de pagamentos e análise de risco de crédito. Ao incorporar as ferramentas da Lean, essas instituições relatam aprovações de empréstimos mais rápidas, melhor modelagem de risco de crédito e maior engajamento dos usuários em serviços de finanças digitais.

Planos de Investimento e Expansão

A Lean conta com mais de $100 milhões em financiamento de risco de investidores globais e regionais, incluindo a General Catalyst e a Bain Capital Ventures. Com seu novo status regulatório, a empresa planeja expandir sua cobertura de infraestrutura pelo Emirados Árabes Unidos e pela região mais ampla do Oriente Médio e Norte da África.