TOKENIZAÇÃO | Provedor sul-africano de hipoteca reversa, Water Financial, emite captação de capital de 1,6 milhões de dólares em ativos tokenizados na blockchain Stellar

A Water Financial, um fornecedor sul-africano de hipotecas reversas, emitiu uma captação de capital de 1,6 milhões de dólares (30 milhões de Rand) facilitada pela Mesh.trade, uma bolsa de ativos financeiros tokenizados.

A bolsa emitiu 30.000 ações preferenciais ‘A’, que proporcionarão um dividendo mensal equivalente a 87% da taxa de juro prime.

A Mesh, entre as empresas que recentemente obteve as licenças de Provedor de Serviços de Ativos Cripto (CASP) inaugural da África do Sul, emitidas pela Autoridade de Conduta do Setor Financeiro (FSCA), facilita a emissão e o investimento em ativos de mercados de capitais digitais na blockchain Stellar.

“Projetámos a nossa plataforma para oferecer aos investidores acesso a investimentos anteriormente inacessíveis, bem como uma via alternativa regulada para empreendedores que procuram captar capital para financiar o seu crescimento,” disse a Diretora-Geral da Mesh.trade, Connie Bloem.

Em julho de 2024, a Mesh foi galardoada com licenças de Provedor de Serviços de Ativos Cripto Categoria 1 e Categoria 2 pela FSCA, tornando a Mesh a primeira plataforma de emissão totalmente licenciada na África a tokenizar ativos financeiros.

• Uma licença CAT I é a licença padrão de prestador de serviços financeiros necessária para um CASP na África do Sul fornecer aconselhamento ou serviços de troca aos seus clientes.
• Uma licença CAT II, ou licença de mandato discricionário, permite aos clientes que os provedores de serviços financeiros tenham um mandato para usar a sua discrição na estruturação da carteira do cliente, por exemplo.

As duas licenças destinam-se a proteger os clientes e investidores e a permitir que os reguladores tomem medidas de execução por incumprimento.

Segundo Bloem, emitir ações preferenciais tokenizadas da Water Financial foi uma extensão natural dos vários tipos de ativos inteligentes oferecidos na sua plataforma.

A Mesh afirmou que a emissão da Water Financial apresenta uma oportunidade para os investidores incorporarem ações preferenciais cumulativas, resgatáveis, de taxa flutuante nas suas carteiras.

A Water Financial, um fornecedor de crédito registado, oferece serviços de libertação de capital de habitação, conhecidos como hipotecas reversas. A empresa identificou o crescente problema social de um número crescente de aposentados com mais de 70 anos que enfrentam dificuldades financeiras enquanto residem em casas totalmente pagas.

Em 2021, lançou um produto, chamado Freedom Finance, destinado a ajudar proprietários aposentados a aceder ao capital investido nas suas propriedades.

As hipotecas reversas permitem a indivíduos com casas totalmente pagas obter um empréstimo sem precisar fazer pagamentos mensais.

Segundo o Fundador e Diretor-Geral da Water Financial, Chris Loker, ao comprar as suas ações preferenciais, os investidores estariam a apoiar um modelo que garante que os idosos proprietários mantenham a propriedade das suas casas e desfrutam de condições flexíveis adaptadas às suas necessidades.

“A emissão das nossas Ações Preferenciais na plataforma da Mesh.trade dá aos investidores acesso a retornos superiores à inflação, de um negócio inovador que procura desintermediar as instituições financeiras tradicionais, incapazes de servir este segmento de mercado em crescimento,” afirmou Loker.

Esta captação de capital será a primeira de uma série destinada a apoiar as crescentes necessidades de empréstimo da empresa e a sua base de clientes em expansão.

A Mesh.trade planeia emitir ativos de capital alternativo e privado adicionais aos investidores nos próximos meses.

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