Tenho estado a pesquisar software de acompanhamento de portefólios recentemente e, honestamente, há muito mais opções do que eu pensava. Tipo, toda a gente fala dos nomes mais conhecidos, mas quando realmente investigas o que cada um faz, eles são um pouco diferentes dependendo do que estás a tentar fazer.

Se estás a começar e não queres gastar dinheiro, a Empower tem ferramentas gratuitas sólidas para veres o teu portefólio geral e para onde está a ir o teu dinheiro. A ferramenta de verificação de investimentos deles é bastante útil para perceberes se estás demasiado concentrado em certos setores. Mas se tens dinheiro sério e queres conselheiros a ajudar-te a tomar decisões, o lado de gestão de património deles começa a partir de $100k e cobra cerca de 0,89% ao ano.

Para pessoas com portefólios complicados — como quem tem imóveis, criptomoedas, private equity misturados — o Vyzer parece ser o que toda a gente menciona. Ele rastreia tudo num só lugar sem cobrar taxas sobre os teus retornos, ao contrário de alguns outros softwares de acompanhamento de portefólios. Pagas uma taxa fixa mensal, o que é diferente da maioria dos concorrentes.

Se dividendos são a tua cena, o Sharesight é estranhamente bom nisso. Podes ver exatamente o que estás a ganhar com dividendos em qualquer período de tempo e até fazer projeções de rendimento futuro. O Stock Rover é mais focado na análise — como fazem simulações de Monte Carlo para mostrar como o teu portefólio pode performar em diferentes cenários.

O Quicken Premier cobre praticamente tudo — acompanhamento de portefólios, questões fiscais, orçamento, até negociação de contas. O Mint é gratuito se só precisares de orçamento e acompanhamento básico entre contas. Honestamente, o melhor software de acompanhamento de portefólios para ti depende mesmo de queres estar mais ativo ou deixar os algoritmos fazerem o trabalho. Algumas pessoas querem análises aprofundadas, outras só querem tudo sincronizado num painel. Vale a pena experimentares alguns testes gratuitos para veres o que realmente se encaixa no teu estilo, em vez de só ler opiniões.