Então aqui está algo que tenho pensado ultimamente: será que negociar pode te tornar rico? Todo mundo pergunta isso, mas a resposta verdadeira depende do tipo de negociação de que estamos falando.

Deixe-me explicar as diferentes abordagens que já vi funcionarem — e, mais importante, aquelas que geralmente não funcionam.

Primeiro, há o day trading. Se você é rápido, inteligente e realmente entende a dinâmica do mercado, parece o caminho mais rápido para ganhos. Você entra e sai de posições várias vezes ao dia, às vezes atingindo a mesma ação repetidamente. O problema? Estudos sugerem que cerca de 95% dos day traders acabam perdendo dinheiro, e continuam fazendo isso mesmo assim. Então, sim, pode negociar te tornar rico dessa forma? Tecnicamente, sim, mas você precisaria estar nesse raro 5% de profissionais.

Depois, há a venda a descoberto — basicamente apostar contra ações. Você empresta ações, vende e recompra mais barato. É agressivo, arriscado, e só funciona se você estiver certo de que o mercado vai cair. Mas aqui está o ponto: a tendência de longo prazo do mercado é sempre de alta, então você precisa de uma tese realmente sólida. Mesmo ações supervalorizadas podem continuar subindo em um mercado de alta. Essa é outra estratégia onde a maioria das pessoas acaba perdendo.

Também há a jogada especulativa com ações de centavos e títulos de balcão. Essas ações valem poucos centavos, oferecem potencial de ganhos enormes, mas também estão cheias de fraudes e manipulações. As pessoas conseguem ganhar dinheiro rápido aqui, mas é mais jogo do que investimento.

As ações meme foram uma loucura de assistir. A GameStop subiu 400% em uma semana em 2021, e a AMC atingiu ganhos de 1.183% naquele ano. Mas o que aconteceu depois? Ambas as ações despencaram forte. Investir pesado nessas é basicamente uma loteria, não uma estratégia de riqueza real.

Agora, aqui está o que realmente funciona — e sei que isso não é tão empolgante de ouvir. A resposta verdadeira sobre se negociar pode te tornar rico resume-se a juros compostos e tempo. Essa é a verdade pouco glamourosa.

Pense assim: se você investisse 10.000 dólares no mercado com um retorno de 10% ao ano e retirasse seus lucros todo ano, teria 30.000 dólares após 30 anos. Mas se deixasse o dinheiro render composto? Estaria quase em 200.000 dólares. Essa é a diferença entre tratar o mercado como um cassino e tratá-lo como uma máquina de construir riqueza.

O S&P 500 nunca perdeu dinheiro em qualquer período de 20 anos consecutivos na sua história toda. Essa estatística por si só já diz algo. Quanto maior o seu horizonte de tempo, menor o risco real, mesmo que a volatilidade de curto prazo possa ser brutal.

Então, negociar pode te tornar rico? Estratégias agressivas de curto prazo podem gerar ganhos extraordinários para uma pequena porcentagem do seu portfólio se você realmente souber o que está fazendo. Mas a verdadeira riqueza? Vem de permanecer investido, deixar os juros compostos trabalharem sua magia ao longo de décadas, e resistir à tentação de vender em pânico ou perseguir ganhos rápidos. Os profissionais sabem disso. Os ricos sabem disso. A maioria dos traders de varejo ainda está perseguindo o sonho daquela única negociação perfeita.