Tenho pensado no que fazer com o dinheiro parado em contas de poupança. Os retornos são basicamente inexistentes, certo? É aí que entram as ações de dividendos. Tenho analisado três REITs que realmente me impressionaram pela sua consistência – são o tipo de ações de guerreiro de dividendos que realmente transformam dinheiro parado em algo produtivo.

Começo com a Extra Space Storage. Este REIT de autoarmazenamento está com um rendimento de cerca de 2,9%, o que significa que se tiveres mil euros parados, ele gera aproximadamente $29 por ano em rendimento passivo, em vez dos $1,30 que receberias num banco. Mas o que realmente chamou minha atenção foi o fato de eles terem aumentado o dividendo de forma incessante. Este ano, deram aos acionistas um aumento de 50%, e na última década cresceram-no em 650%. É o tipo de mentalidade de guerreiro de dividendos que se compõe ao longo do tempo.

A matemática também é impressionante. Se investiste $1.000 há uma década, hoje estarias com mais de $8.600 só em retornos totais. O que sustenta isso? Um balanço sólido com classificações de crédito de grau de investimento e baixa alavancagem. Eles podem realmente ser agressivos com aquisições quando surgem oportunidades, o que impulsiona mais crescimento. O dividendo está bem protegido.

Depois, temos a Realty Income. Esta é a jogada de durabilidade. Estamos a falar de 626 pagamentos mensais consecutivos de dividendos ao longo de 53 anos de operação. Desde que abriram capital em 1994, aumentaram o pagamento 116 vezes – incluindo 99 trimestres seguidos de aumentos. Isso não é sorte, é um guerreiro de dividendos com um sistema comprovado. O rendimento atual está em 4,2%, e eles cresceram os pagamentos em média 4,4% ao ano.

O que faz este REIT destacar-se é a sua posição defensiva. Classificação A, rácios de pagamento conservadores, o tipo de flexibilidade financeira que lhes permite continuar a crescer mesmo quando os mercados imobiliários ficam instáveis. Podes dormir tranquilo ao manter este.

W.P. Carey é o terceiro que merece a tua atenção. Desde a IPO em 1998, aumentaram os dividendos todos os anos – essa é a definição de um guerreiro de dividendos na minha opinião. O rendimento é mais alto, em 4,9%, e eles não estão a descansar sobre os louros. Este ano, adquiriram um REIT não cotado de $2,7 bilhões e mais $1,1 bilhão em imóveis, apesar do aumento das taxas e das dificuldades económicas. Eles elevaram o objetivo de volume de investimento para $1,75 a $2,25 bilhões. Uma postura agressiva de alguém confiante na sua geração de caixa.

O balanço também sustenta isso – classificação de grau de investimento, rácios de pagamento conservadores, rendimentos de aluguer constantes. Estes três REITs provaram que são ações de guerreiro de dividendos que podem resistir a tudo o que o mercado lhes lançar. Todos aumentaram os pagamentos através de várias recessões e ciclos de mercado, o que é honestamente a melhor prova que se pode ter. Se queres transformar dinheiro parado em algo que realmente trabalhe por ti, estes são os tipos de jogadas monótonas, confiáveis, que realmente entregam.