Tenho estado a analisar fundos de mistura de grande capitalização recentemente e encontrei algo que vale a pena partilhar. Estes fundos híbridos são bastante sólidos se procura aquele ponto ideal entre crescimento e estabilidade sem ser demasiado agressivo.

Então, aqui está o que há sobre a mistura de grande capitalização - eles combinam ações de valor e de crescimento de empresas com capitalizações de mercado superiores a $10 mil milhões. Muito menos voláteis do que perseguir ações de pequena ou média capitalização, e é por isso que muitas pessoas dormem melhor à noite com estes na sua carteira.

Encontrei três que continuam a surgir na conversa. O primeiro é o Ultrabull Profund Investor Shares (ULPIX). Este fundo é louco porque literalmente visa o desempenho duas vezes superior ao do S&P 500 diário. Investem em 500 empresas operacionais nos EUA e REITs, e os retornos anuais de três anos estão nos 29,5%. Bastante agressivo para uma abordagem de mistura de grande capitalização, mas essa é a ideia com este. No ano passado, tinham cerca de 5% dos seus ativos na Apple.

Depois há o Vanguard Growth and Income Fund (VQNPX). Uma abordagem mais tradicional aqui - procuram ações que superem o S&P 500 através de pesquisa real e métodos quantitativos. O retorno anualizado de três anos é de 19,7% e a sua taxa de despesa é de 0,38%, o que é limpo. Isto parece ser a jogada equilibrada se quiser exposição à mistura de grande capitalização sem alavancagem.

O terceiro que está a chamar atenção é o JPMorgan U.S. Research Enhanced Equity Fund (JDEAX). Basicamente, constroem carteiras diversificadas de empresas de grande e média capitalização, às vezes usando empréstimos para potenciar os retornos. Os retornos anuais de três anos foram de 19,6%. Raffaele Zingone tem gerido isto desde 2002, portanto há alguma experiência séria por trás.

A razão pela qual estou interessado na mistura de grande capitalização neste momento é o ângulo de estabilidade. Obtém empresas reais com históricos comprovados, uma diversificação decente, e não está a apostar tudo na volatilidade. Se estiver a construir riqueza a longo prazo e quiser dormir descansado, este setor merece uma olhadela. Obviamente, faça a sua própria pesquisa e veja o que se ajusta à sua tolerância ao risco, mas estes três valem a pena comparar se estiver a explorar este espaço.